פתיחת קופת גמל בהפניקס: איזה טופס ממלאים
בהפניקס יש טפסי הצטרפות נפרדים לשכירים ולעצמאים, ולשכירים גם טופס מעסיק. כאן מה ממלאים ומה מצרפים.
בהפניקס פותחים קופת גמל בטופס הצטרפות מהירה מקוון, ויש טופס נפרד לשכירים ולעצמאים. שכירים ממלאים גם טופס הצטרפות מעסיק ומחתימים את המעסיק על טופס העמית. לכולם מצרפים צילום תעודת זהות.
| עצמאים | שכירים | |
|---|---|---|
| מה ממלאים | "טופס הצטרפות עמית" | "טופס הצטרפות עמית", שהמעסיק חותם עליו במקום המיועד, וגם "טופס הצטרפות מעסיק" |
| מה מצרפים | צילום תעודת זהות | צילום תעודת זהות |
| אם מעבירים כספים מקופה אחרת | גם "בקשה להעברת חשבון", ודוח שנתי או רבעוני של הקופה המעבירה | גם "בקשה להעברת חשבון", והמעסיק מחתים על הסכמתו להעברה בטופס הצטרפות מעסיק |
איך פותחים קופת גמל בהפניקס
- היכנסו לטופס ההצטרפות המהירה המקוון שמתאים למעמד שלכם, עצמאי או שכיר.
- מלאו את הפרטים האישיים ובחרו מסלול. לפי הפניקס, אפשר לחלק את הצבירה בין 3 מסלולים.
- שכירים: רשמו את פרטי המעסיק, מלאו את טופס ההצטרפות של המעסיק והחתימו אותו על טופס העמית.
- צרפו צילום תעודת זהות.
- מעבירים כספים מקופה אחרת? מלאו גם "בקשה להעברת חשבון מקופת גמל / קרן השתלמות" וצרפו מה שמתאים למעמד שלכם, לפי הטבלה למעלה.
זה טופס בקשת העברה לקופת גמל של הפניקס, להיכרות עם מבנה הטפסים. טופס ההצטרפות עצמו ממלאים אונליין.
בטופס ממלאים, בין היתר, פרטים אישיים ומצב משפחתי, מעמד, מסלול השקעה לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים ושיעורי דמי הניהול. דמי הניהול רשומים גם בהודעת ההצטרפות שהחברה שולחת.
אפשר גם לעבור על שני הטפסים ועל הבחירה בין המסלולים עם מתכנן פיננסי של לירות, לפני שמגישים.
אחרי המילוי: מה מקבלים ותוך כמה זמן
כשההצטרפות מושלמת, החברה שולחת הודעת הצטרפות בתוך 10 ימי עסקים. אם חסרים מסמכים, היא מודיעה על כך בתוך 14 ימי עסקים מקבלת הטופס. אם היא דוחה את הבקשה שלא מסיבות חיתום, היא שולחת הודעה מנומקת בכתב בתוך 14 ימי עסקים.
לפי הפניקס, מעבר מסלול אחר כך מתבצע תוך 3 ימי עסקים, בלי תוספת בדמי ניהול ובלי עלות נוספת.
קופת גמל שפותחים היום היא חיסכון לקצבה, והחוק מאשר קופת גמל "לתגמולים" רק לכספים שהופקדו בשל שנות מס שלפני 2008. כל מה שחל בכל החברות, כמו הזכות של שכיר לבחור קופה, מופיע במדריך הצטרפות לקופת גמל: זכויות, מסמכים ולוחות זמנים.
שאלות נפוצות
למה שכיר ממלא שני טפסים?
הפניקס מבקשת טופס הצטרפות עמית וגם טופס הצטרפות מעסיק, ובטופס העמית המעסיק חותם במקום המיועד.
אפשר לשנות מסלול אחרי ההצטרפות?
כן. הפניקס כותבת שמעבר מסלול מתבצע תוך 3 ימי עסקים, בלי תוספת בדמי ניהול ובלי עלות נוספת.
עוד מדריכים של הפניקס
- איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- איך מעבירים קופת גמל להפניקס
- איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
הפרטים לפי עמוד ההצטרפות של הפניקס, כפי שנקרא ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
שינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון
מדריך כללי לשינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון: מי יכול, תוך כמה זמן, מה עם פיצויים ומס, ובחירת החברה.
איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
בהפניקס הדרך למשוך פיצויים תלויה במוצר ובסוג הפוליסה. כאן האזור האישי, הטופס וזמני הטיפול.
איך מושכים כסף מקופת גמל במיטב
במיטב מגישים בקשת משיכה באזור האישי או בטופס דיגיטלי. כאן הצעדים, המסמכים והמגבלה על משיכה חלקית.
איך מעבירים קופת גמל להפניקס
בהפניקס מניידים קופת גמל בטופס אחד ששולחים למייל שרשום בראשו. כאן הטופס, הפיצויים והביטול.
