איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים בהפניקס

קצבה מביטוח מנהלים בהפניקס מתחילה מחודש קבלת המסמכים, אלא אם ציינתם מועד אחר. אי אפשר לבקש תחילת קצבה לפני המועד הנוכחי. את הבקשה ממלאים בטופס אחד, שיש גם בגרסה מקוונת באתר, ושולחים אותו במייל, בפקס או במשרדי החברה.

איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים בהפניקס

1. ממלאים את הטופס "בקשה לקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים" (300106173, גרסת 07-11-23, קוד מסמך 806), בנייר או באתר.
2. מסמנים מסלול קצבה. אפשר לבחור רק מתוך המסלולים שבתנאי הפוליסה.
3. כותבים מאיזה מועד רוצים להתחיל. אם לא מציינים, הקצבה מתחילה מחודש קבלת המסמכים.
4. מחזירים את הטופס עם טופס 101 חתום, ואם הקצבה אינה ההכנסה היחידה שלכם, גם עם אישור פקיד שומה.
5. שולחים במייל sherutlife@fnx.co.il, בפקס 03-7336948 או ישירות במשרדי החברה.

כמה זמן זה לוקח

הפניקס כותבת שהטיפול נמשך בדרך כלל כ-10 ימי עסקים מקבלת בקשה מלאה, ובפוליסה קלאסית 30 ימי עסקים. התשלום הוא ב-1 לחודש שאחרי האישור. לשאלות: מוקד 3455*, או בוואטסאפ 054-9893455.

מה בוחרים לפני שמגישים

• מאילו כספים: בהפניקס פדיון של 90% ומעלה נחשב פדיון מלא, והכיסויים הביטוחיים מתבטלים תוך שלושה ימים מקבלת הבקשה.
• מקדם: אם בוחרים מסלול שלא לפי תנאי הפוליסה, המקדם נקבע לפי טבלת המקדמים שבתוקף ביום הבחירה ולא לפי הטבלה שהובטחה בפוליסה. כך גם בקצבה מכספים הוניים.
• תחזית קצבה: הפניקס מפנה לסוכן הביטוח, והתחזית מופיעה גם בדוחות ובאזור האישי.
• המשך עבודה: מגיל 60 אפשר לקבל קצבה מכספי התגמולים גם בלי לעזוב את העבודה. לקצבה מפיצויים צריך מכתב שחרור מהמעסיק.

אחרי תחילת הקצבה אי אפשר לשנות מסלול, למשוך מהכספים האלה סכום חד פעמי, להעביר אותם או לקבל עליהם הלוואה. את המוטבים לתקופה המובטחת אפשר לשנות בבקשה לחברה.

מה קורה עם המס

בלי טופס 101 מנוכה מס מרבי במקור, ובהפניקס מדובר ב-47%. זה ניכוי במקור ולא המס הסופי: אם שולחים אחר כך טופס 101 או אישור מס תקין עד ה-20 בחודש, ההחזר משולם בתחילת החודש הקרוב. אם הוא התקבל אחרי ה-20, ההחזר בתחילת החודש שאחריו. טופס 644 מיועד למי שעוד לא בגיל פרישה והקצבה אינה ההכנסה היחידה שלהם. טופס 619 מיועד לעקרת בית נשואה הזכאית לפטור מלא.

לפי התקנות, מי שעזבו את העבודה בפיטורים או בהתפטרות, בני 60 ומעלה, וזכאים לקצבה חודשית של פחות מ-5% משכר המינימום, יכולים לקבל את כל הסכום. הפניקס כותבת שבמקרה כזה משולם סכום חד פעמי במקום קצבה, בכפוף לאישור ממס הכנסה על שיעור ניכוי המס. להיוון מפוליסה קלאסית פונים לסוכן הביטוח.

אפשר גם לעשות את כל זה עם מומחה של לירות פיננסים, שיעבור איתכם על הטופס ועל המסלולים. את כללי הקצבה, ההיוון והמס תמצאו במדריך ליציאה לקצבה מביטוח מנהלים.

שאלות נפוצות

אפשר לבקש תחילת קצבה בתאריך מוקדם?

לא. לפי הטופס אי אפשר לבקש תחילת קצבה לפני המועד הנוכחי.

מה קורה אם לא שלחתי טופס 101?

ינוכה מס מרבי במקור. אחרי שליחת הטופס או אישור מס תקין, ההחזר משולם לפי המועדים למעלה.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך לוקחים הלוואה מביטוח מנהלים בהפניקס
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס

הפרטים לפי טופס הקצבה ועמודי הפרישה של הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.