איך עוברים לקצבה מגמל להשקעה בהראל

כדי לקבל קצבה מגמל להשקעה בהראל, מעבירים את הכספים, מגיל 60, לקרן פנסיה של הראל. ממלאים טופס בקשת העברה לקרן הפנסיה ושולחים אותו במייל או בפקס, ואחרי יום בודקים בטלפון שהוא התקבל. הקופה עצמה לא משלמת קצבה.

מי יכול	מי שמלאו להם 60
איפה מגישים	במייל niudpnima@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348157
מה שולחים	את טופס ההעברה. מי שעוד לא עמית בהראל צריך גם טופס הצטרפות וצילום תעודת זהות
כמה זמן	הראל מעבירה את הבקשה לקרן המעבירה תוך שני ימי עסקים, וההעברה מתבצעת תוך 10 ימי עסקים
איך בודקים שהבקשה הגיעה	בטלפון 1-700-70-28-70, 24 שעות אחרי המשלוח

איזה טופס ממלאים

בדף המעבר בין קרנות של הראל יש כמה טפסים להורדה:

• "טופס בקשת להעברה לקופת גמל משלמת לקצבה – הראל פנסיה".
• "טופס בקשת העברה לקרן פנסיה כללית".
• טופס ביטול בקשת העברה, למי שמתחרט לפני שההעברה בוצעה.

איך שולחים את בקשת ההעברה להראל פנסיה

1. מורידים את טופס בקשת ההעברה לקרן הפנסיה (עמית עצמאי או עמית שכיר). מספר הטופס: פנסיה 13021, מהדורת 06/2025.
2. ממלאים בו את פרטי הקופה המעבירה, כלומר הגוף המנהל, שם הקופה ומספר אישור מס הכנסה שלה, ואת פרטי העמית.
3. בסעיף ההצהרות מאשרים שאין עיקול או שעבוד על הכסף, שאין יתרת חוב של הלוואה ושלא משולמת קצבת זקנה מהסכום הזה.
4. שולחים את הטופס למייל niudpnima@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348157.
5. אחרי 24 שעות מתקשרים ל-1-700-70-28-70 ובודקים שהמייל או הפקס התקבלו.

שימו לב: אם יש בקופה הלוואה שלא נפרעה במלואה, אי אפשר להעביר. בטופס כתוב גם שהעברה חלקית תבוצע רק אם הדין מאפשר אותה.

מה הראל עושה אחרי השליחה

הראל כותבת שהיא מעבירה את הבקשה לקרן המעבירה תוך שני ימי עסקים, ושההעברה תבוצע תוך 10 ימי עסקים. אם חסרים פרטים או שהם אינם תקינים, היא שולחת מכתב שמפרט את החוסרים.

אחרי ההעברה הכסף משמש לקצבה בלבד. את גובה הקצבה, מועד התשלום הראשון ואפשרויות הקצבה קובעים תקנון הקרן או הפוליסה של הקופה המקבלת.

מה קורה לחשבון בהראל גמל להשקעה

לפי סעיף 18.1 בתקנון הראל גמל להשקעה (01/2023), החברה מעבירה לקופה המקבלת את היתרה הצבורה או חלק ממנה, לפי תקנות הניוד. לפי סעיף 18.2, חלק שאי אפשר להעביר, למשל בגלל עיקול או שעבוד, לא מועבר.

מה עם המס

קצבה מוכרת, כלומר החלק בקצבה שנובע מתשלומים ששילמתם בעד עצמכם לקופת גמל להשקעה, פטורה ממס למי שמלאו להם 60, וגם למי שפרשו פרישה מוקדמת בשל נכות יציבה של 75% לפחות. ההעברה עצמה מותנית בגיל 60. מי שמושך את הכסף בסכום חד-פעמי במקום קצבה משלם מס על הרווח הריאלי, עד 25%.

בקרן פנסיה חדשה מקיפה יש גם תקרה לסכום שאפשר להעביר מגמל להשקעה. את כל התנאים בחוק תמצאו במדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

לא בא לכם להתעסק לבד עם ההצהרות בטופס? אפשר לשבת עם מומחה של לירות פיננסים ולעבור יחד על הטופס לפני שליחה.

שאלות נפוצות

איך יודעים שהטופס הגיע להראל?

בטלפון 1-700-70-28-70, 24 שעות אחרי המשלוח, לפי מה שכתוב בטופס.

אפשר לבטל בקשת העברה?

בדף המעבר בין קרנות של הראל יש טופס ביטול בקשת העברה. לפי הכללים שחלים על כל החברות, מבטלים בהודעת ביטול חתומה לפני המועד שנקבע להעברה.

עוד מדריכים של הראל

• פתיחת קופת גמל להשקעה בהראל, שלב אחר שלב
• איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה בהראל
• איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל

הפרטים לפי דף המעבר בין קרנות, הטופס ותקנון הראל גמל להשקעה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של הראל.