איך מקבלים קצבה מגמל להשקעה במנורה מבטחים

מנורה מבטחים כותבת שאת הכסף בקופת הגמל להשקעה אפשר לממש בכל עת, בתשלום מס רווחי הון, או "החל מגיל 60" להמיר לקצבה חודשית פטורה ממס. מי שבוחר בקצבה מגמל להשקעה במנורה מבטחים "יתבקש להעביר את הכספים למוצר קצבתי (קרן פנסיה או ביטוח מנהלים)". כלומר, הקופה עצמה לא משלמת את הקצבה: מעבירים אותה לקופה שמשלמת. אחת האפשרויות היא קרן הפנסיה של מנורה מבטחים, ועליה הצעדים כאן.

שלושה דברים שבודקים לפני

• מלאו לכם 60. לפי התקנות, רק מהגיל הזה אפשר להעביר מגמל להשקעה לקופה לקצבה.
• אין בקופה יתרת הלוואה שלא נפרעה. היא חוסמת את ההעברה, וכך גם עיקול או שעבוד על כל היתרה.
• הקצבה מתחילה מיד. בדף הניוד שלה מנורה כותבת שאפשר לנייד גמל להשקעה לקרן פנסיה לעמיתים מעל גיל 60 "במקרים של פרישה מיידית".

איך מעבירים גמל להשקעה לקרן הפנסיה של מנורה מבטחים

1. לוקחים את "טופס בקשת העברה לקרן פנסיה או לקופת ביטוח" של מנורה מבטחים פנסיה וגמל (נספח א', טופס 0035, עדכון 21.3.2022).
2. ממלאים את פרטי הקופה המעבירה, כלומר קופת הגמל להשקעה, ומסמנים את הקופה המקבלת: מנורה מבטחים פנסיה (168) או מנורה מבטחים משלימה (665).
3. בוחרים מה מעבירים: מלוא הכספים, סכום או אחוז, ומאילו מסלולי השקעה. אם לא מסמנים כלום, ברירת המחדל היא העברת כל הכסף מכל המסלולים.
4. חותמים על ההצהרות: אין עיקול, אין שעבוד, אין הלוואה פתוחה ולא התחלתם לקבל קצבה מהקופה המעבירה.
5. על הטופס לא כתוב איך ולאן מגישים אותו. את הדרך מבררים במוקד גמל והשתלמות של מנורה מבטחים, 2000*. בראש הטופס מופיעים ת.ד. 3507, רמת גן 5213603. אחרי שהכסף עבר, מבקשים בקרן את הקצבה.

מה קורה כשהסכום גבוה

קרן פנסיה מקיפה יכולה לקבל מגמל להשקעה רק עד תקרה: ההפקדה החודשית המרבית כפול מספר החודשים מאז התשלום הראשון לקופה. בטופס של מנורה יש תיבה שבה מסכימים שההפרש שמעל התקרה יעבור למנורה מבטחים משלימה, 665. מי שרוצה העברה לביטוח מנהלים במקום קרן פנסיה, משתמש בטופס אחר של מנורה: "בקשה להעברת כספים לקופת ביטוח נספח א לניוד".

פנסיה או ביטוח מנהלים, ואיזה מסלול קצבה: את זה אפשר לסגור עם מומחה של לירות פיננסים שיעבור איתכם על האפשרויות לפני ששולחים.

מס והזמנים

בדף תיקון 190 של מנורה כתוב שבניוד כזה לא ינוכה מס רווחי הון, והקצבה מכספי הגמל להשקעה תהיה פטורה ממס. לפי התקנות, החברה המעבירה מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מלאה וחתומה. את הבקשה אפשר לבטל רק לפני שהכסף עבר, בהודעת ביטול חתומה לקופה המעבירה. כל הכללים במדריך קצבה חודשית פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

שאלות נפוצות

הגמל להשקעה של מנורה משלם קצבה בעצמו?

לפי המאמר של מנורה מבטחים, מי שבוחר בקצבה מתבקש להעביר את הכסף לקרן פנסיה או לביטוח מנהלים, וגובה הקצבה נקבע לפי הצבירה הכוללת שם.

למי פונים עם שאלה?

מוקד גמל והשתלמות של מנורה מבטחים: 2000*, בימים א' עד ה' 8:00 עד 15:00, ובמייל ccgemel@menoramivt.co.il.

עוד מדריכים של מנורה

• שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
• איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים

הפרטים לפי המאמר ודפי הגמל להשקעה של מנורה מבטחים וטופס 0035, כפי שנקראו ב-9.11.2026, ולפי דפי הניוד ותיקון 190 שלה כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.