גמל להשקעה במסלול שריעה

+6

מסלול אשראי ואג״ח עד 25% מניות בגמל להשקעה משלב איגרות חוב, חשיפה לאשראי קונצרני ורכיב מנייתי מוגבל. השילוב נועד לחזק את פוטנציאל התשואה תוך שמירה על אופי אג״חי דומיננטי במכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים שמעוניינים במסלול אג״חי מגוון עם נגיעה מנייתית ופוטנציאל תשואה משופר, לאופק בינוני.

+6

מסלול משולב סחיר בגמל להשקעה משלב מניות ואיגרות חוב באמצעות ניירות ערך סחירים בלבד, ומציע תיק מעורב ומאוזן עם נכסים נזילים הנסחרים בשוק. השילוב מאחד פיזור בין אפיקים עם שקיפות ונזילות מלאה. למי מתאים: לחוסכים המחפשים מסלול מעורב ומאוזן המבוסס על נכסים סחירים בלבד, לאופק בינוני עד ארוך.

+4

מסלול כספי שקלי בגמל להשקעה משקיע באפיקים כספיים שקליים קצרי טווח, ומכוון לשמירה על ערך הכסף עם תנודתיות מינימלית. זהו המסלול הסולידי ביותר, מתאים לחיסכון שמרני וזמין במכשיר נזיל לכל עת. למי מתאים: לחוסכים המחפשים שמירת ערך ויציבות מרבית, ל"חניית כספים" או לאופק קצר.

+4

מסלול מניות סחיר בגמל להשקעה משקיע בחשיפה מנייתית באמצעות ניירות ערך סחירים בלבד — נכסים נזילים הנסחרים בשוק, ללא רכיבים לא־סחירים. כך מתקבל מסלול מנייתי שקוף ונזיל, התואם את אופיו הנזיל של גמל להשקעה. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בחשיפה מנייתית גבוהה דרך נכסים סחירים בלבד, לאופק ארוך.

+4

מסלול הלכה בגמל להשקעה מנוהל בהתאם לכללי ההלכה היהודית, ומשקיע רק בנכסים העומדים בדרישות ההלכתיות (כגון היתר עסקה והימנעות מתחומים אסורים). מבחינת תמהיל הנכסים מדובר במסלול מנוהל המשלב רכיבים שונים, בתוך מכשיר חיסכון נזיל ונגיש. למי מתאים: לחוסכים המבקשים שחסכונם ינוהל על פי כללי ההלכה, לכל אופק חיסכון.

מסלול מדדי אג״ח בגמל להשקעה עוקב באופן פסיבי אחר מדדי איגרות חוב, ומשלב את האופי הסולידי של אפיק האג״ח עם דמי ניהול נמוכים של ניהול פסיבי. זהו מסלול שמרני ושקוף בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים אפיק אג״חי בניהול פסיבי וזול, לאופק קצר עד בינוני.

מסלול אג״ח סחיר בגמל להשקעה משקיע באיגרות חוב סחירות בלבד — נכסים נזילים הנסחרים בשוק, ללא רכיבים לא־סחירים או פרטיים. השילוב של אופי אג״חי סולידי עם נזילות מלאה של הנכסים מתאים היטב לאופי הנזיל של גמל להשקעה. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים מסלול סולידי ושקוף עם נכסים סחירים בלבד, לאופק קצר עד בינוני.

מסלול אג״ח בגמל להשקעה משקיע בעיקר באיגרות חוב, ממשלתיות וקונצרניות, עם דגש על יציבות והכנסה שוטפת על פני סיכון מנייתי. מדובר במסלול סולידי יחסית שנועד לשמר ערך לאורך זמן בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים תנודתיות נמוכה ואופק קצר עד בינוני, או למי שמבקש לאזן רכיב מנייתי בתיק כולל.

מסלול עוקב מדדים עד 25% מניות בגמל להשקעה מנהל את החיסכון בעקיבה פסיבית אחר מדדים, עם רכיב מנייתי מוגבל. השילוב מספק אופי סולידי ושמרני יחסית לצד דמי ניהול נמוכים האופייניים לעקיבה פסיבית, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים זהירים המעדיפים עקיבת מדדים זולה עם חשיפה מנייתית קטנה, לאופק בינוני.

מסלול אג״ח סחיר עד 25% מניות בגמל להשקעה מבוסס על איגרות חוב סחירות עם רכיב מנייתי מוגבל. שילוב זה מוסיף פוטנציאל צמיחה מתון על בסיס סולידי ונזיל, תוך שמירה על אופי שמרני יחסית. למי מתאים: לחוסכים זהירים שמעוניינים בחשיפה מנייתית קטנה לצד יציבות, לאופק בינוני.

מסלול אג״ח עד 25% מניות בגמל להשקעה מבוסס בעיקרו על איגרות חוב, עם רכיב מנייתי מוגבל המוסיף פוטנציאל תשואה. זהו מסלול שמרני יחסית המשלב יציבות אג״חית עם נגיעה מתונה של שוק המניות, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעדיפים סיכון נמוך עם פוטנציאל צמיחה קטן, לאופק בינוני.

מסלול אג״ח ממשלות בגמל להשקעה מתמקד באיגרות חוב של ממשלות, רכיב הנחשב לאחד הסולידיים בשוק. זהו מסלול שמרני המכוון לשמירה על ההון ולתנודתיות נמוכה בתוך מכשיר חיסכון נזיל ונגיש. למי מתאים: לחוסכים שונאי סיכון, לאופק קצר עד בינוני או לרכיב מגן בתיק חיסכון מאוזן.

מסלול קיימות בגמל להשקעה משקיע על פי שיקולי אחריות סביבתית, חברתית וממשל תאגידי (ESG), ומשלב את ההיבטים הערכיים עם ניהול תיק השקעות. זהו מסלול לחוסכים המבקשים שכספם יושקע בהתאם לעקרונות קיימות, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בהשקעה אחראית התואמת ערכי ESG, לאופק בינוני עד ארוך.

מסלול חו״ל בגמל להשקעה מתמקד בחשיפה לשווקים בחו״ל, ומאפשר פיזור גאוגרפי רחב מעבר לשוק הישראלי לצד חשיפה למטבע חוץ. זהו מסלול המכוון לצמיחה ארוכת טווח באמצעות שווקים גלובליים, בתוך מכשיר חיסכון נזיל. למי מתאים: לחוסכים המעוניינים בפיזור בינלאומי ובחשיפה גלובלית, לאופק בינוני עד ארוך.