איך מושכים כספים מקרן הפנסיה של אלטשולר שחם

באלטשולר שחם יש טופס אחד לכל סוגי המשיכה, ובו סעיף נפרד לכל עילה. את העילה מסמנים בטופס, ולפיה מצרפים את המסמכים. כך מושכים כספים מקרן הפנסיה של אלטשולר שחם: באזור האישי, או בטופס שנשלח במייל או בדואר.

מה יש בטופס של אלטשולר שחם

הטופס נקרא "טופס בקשה למשיכת כספים מקרן הפנסיה" (TM7023, מהדורת ינואר 2026). יש בו סעיף נפרד לכל עילת משיכה, ודף שמפרט אילו מסמכים מצרפים לכל סעיף. יש לאלטשולר שחם גם טופס נפרד לביטול בקשת משיכה.

איך מגישים בקשה בטופס, צעד אחרי צעד

1. מורידים את טופס TM7023 ומסמנים בו מה אתם מושכים: פיצויים, תגמולים או שניהם.
2. ממלאים את הסעיף של העילה שלכם. אם אתם עצמאים, בודקים גם את הסעיף על הוראת הקבע: בטופס בוחרים אם להפסיק את הגבייה אחרי המשיכה, ואם לא מסמנים, הגבייה נמשכת.
3. מצרפים את המסמכים שדף ההנחיות מפרט לסעיף הזה, למשל צילום תעודת זהות (בתעודה ביומטרית שני הצדדים) וצילום צ'ק מבוטל או אישור ניהול חשבון על שמכם.
4. שולחים את הטופס והמסמכים למייל sherut@altshul.co.il, או בדואר לרחוב הברזל 19א, רמת החייל.

באזור האישי

אפשר להגיש גם באזור האישי באתר אלטשולר שחם.

מה קורה אחרי ההגשה

לפי תקנון הקרן, אם הבקשה תקינה, החברה שולחת תוך יומיים הודעה אם היא אושרה או נדחתה, ובאישור מופיעים הסכום, מועד התשלום והזכות לבטל. אם חסר משהו, ההודעה מפרטת מה. לפי התקנות, הכסף משולם תוך 4 ימי עסקים מהיום שהבקשה הגיעה, ומשם נספר הזמן מחדש אם נשלח מסמך חסר.

מי שמעדיף שמישהו ילווה אותו בבחירת העילה ובצירוף המסמכים יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות, ולעבור איתו על הטופס לפני השליחה.

איך המס משתנה לפי העילה

• תגמולים שנמשכים שלא כדין: המס הוא 35% לפחות, והקרן מנכה אותו במקור.
• פיצויים: בטופס שלה אלטשולר שחם כותבת שהמשיכה חייבת במס לפי שיעור המס השולי.
• בעלי הכנסות נמוכות: אלטשולר שחם מפרסמת הוראות לפטור מניכוי מס במקור. זה פטור מהניכוי בלבד, הכסף נשאר חייב במס לפי שיעור המס השולי, ורשות המסים רשאית לדרוש דוח שנתי.

את כללי המשיכה, גילאים, חריגים והחזר מס תמצאו במדריך לכללי משיכת כספי פנסיה, מתי מותר וכמה מס.

מה משיכה עושה לביטוח

אלטשולר שחם כותבת שמשיכה עלולה לבטל או להקטין את הביטוח לנכות ולשארים. חוזרים להפקיד אחרי משיכת תגמולים? היא כותבת על תקופת אכשרה חדשה של 60 חודשים.

שאלות נפוצות

אפשר למשוך לפני גיל 60?

כספי תגמולים משולמים כקצבה מגיל 60. לפני כן אפשר למשוך כדין רק במקרים שהחוק מפרט: הכנסה נמוכה, הוצאות רפואיות גבוהות, נכות של 75% ומעלה, וכסף שהופקד לפני 2000.

אפשר לבטל בקשה שכבר נשלחה?

כן, לאלטשולר שחם יש טופס נפרד לביטול בקשת משיכה.

עוד מדריכים של אלטשולר שחם

• איך מעבירים קרן פנסיה לאלטשולר שחם
• איך פותחים קרן פנסיה באלטשולר שחם
• איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם

הפרטים לפי טופס TM7023 ועמודי אלטשולר שחם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.