ניוד קרן פנסיה לכלל פנסיה: מה ממלאים ומתי
אצל כלל ממלאים את טופס G125 רק אחרי שכלל אישרה את ההעברה. כאן הצעדים, הקודים והזמנים.
בקרן כלל פנסיה יש סדר שחשוב לשמור עליו: קודם מקבלים מכלל אישור שאפשר לבצע את ההעברה, ורק אז ממלאים את הטופס. כך כתוב בראש טופס G125, ועד שהאישור מגיע מניין הימים לביצוע הבקשה לא מתחיל. מי שמנייד קרן פנסיה לכלל פנסיה ממלא את "בקשה להעברת כספים לכלל פנסיה" ומגיש אותה לכלל, לא לקרן הישנה.
מה צריך להכין
- שם הקרן הישנה, החברה שמנהלת אותה ומספר אישור מס הכנסה שלה.
- מספר החשבון בקרן הישנה.
- צילום תעודת זהות.
- ידיעה אם אתם עמיתים פעילים בקרן הישנה, כי מזה תלוי לוח הזמנים.
איך מעבירים קרן פנסיה לכלל פנסיה
- פונים לכלל ומבקשים לבדוק שההעברה אפשרית ושאתם עומדים בכללי ההצטרפות. עד שהיא מאשרת, לא ממלאים את הטופס.
- אם אתם עוד לא עמיתים בקרן כלל פנסיה, מצטרפים בטופס ההצטרפות G198_A.
- ממלאים את "בקשה להעברת כספים לכלל פנסיה" (טופס G125, גרסת 07/2025): שם הקרן הישנה, החברה שמנהלת אותה, מספר אישור מס הכנסה שלה ומספר החשבון.
- בוחרים מה מעבירים: סכום, אחוז, מרכיב או מסלול. בלי סימון עוברים כל הכסף.
- חותמים, מסמנים אם אתם עמיתים פעילים, ומצרפים צילום תעודת זהות.
- מגישים את הטופס לכלל.
אל מי בדיוק מגישים? בטופס לא מודפסת כתובת להגשה, ולכן אפשר לברר אצל כלל כבר בשלב האישור. מוקד השירות שמודפס על הטפסים הוא 5454*.
לא בטוחים שאתם עומדים בתנאים או איך למלא? אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים ולעבור יחד על הבקשה לפני שמגישים.
מה קורה אחרי ההגשה
הקרן הישנה מעבירה את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה. הכסף עובר ישירות בין החברות. אם אתם עמיתים פעילים, ההפקדות צריכות להתחיל להגיע לכלל, ורק אז הבקשה נשלחת לקרן הישנה. בתוך 15 ימי עסקים מההעברה מקבלים אישור מהקרן הישנה, ואישור נוסף מכלל. הכללים המלאים, כולל הביטוח, נמצאים במדריך לכללי ניוד קרן פנסיה.
ביטול בקשה
הודעת הביטול של כלל היא טופס P105. שולחים אותו לקרן הישנה, וכל עוד הכסף לא עבר הבקשה מתבטלת ביום שההודעה מגיעה אליה.
שאלות נפוצות
מתי מתחיל מניין הימים אצל כלל?
לפי הכתוב בראש טופס G125, רק אחרי שכלל אישרה שאפשר לבצע את ההעברה. לפני כן המניין לא מתחיל.
איזה טופס ממלאים כדי לנייד קרן פנסיה לכלל?
"בקשה להעברת כספים לכלל פנסיה", טופס G125. טופס ההצטרפות הוא G198_A.
עוד מדריכים של כלל
- איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה של כלל
- איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
- איך מושכים כספים מכלל פנסיה, באזור האישי
הפרטים לפי עמוד הטפסים של כלל פנסיה וגמל והטפסים עצמם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך מגישים תלונה נגד קרן פנסיה, קופת גמל או חברת ביטוח
איך מגישים תלונה לממונה על פניות הציבור בחברה וליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון (המפקח על הביטוח). אילו פרטים לצרף, דרכי ההגשה ולוחות הזמנים, ומה הרשות יכולה לעשות ומה לא.
איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה בהפניקס
בהפניקס מבקשים הלוואה מקרן הפנסיה בטופס 300106429, שנשלח במייל, בפקס או בדואר. כאן התנאים, המסמכים ומה קורה אחרי האישור.
איך מושכים כספים מקרן הפנסיה של אלטשולר שחם
משיכה מקרן הפנסיה של אלטשולר שחם נעשית בטופס TM7023 או באזור האישי. מה מסמנים, מה מצרפים ולאן שולחים.
איך מצטרפים לקרן פנסיה בהפניקס
בהפניקס מצטרפים לקרן הפנסיה בהצטרפות מהירה באתר או בערכה עם טופס 300106300. כאן מה בערכה ומה תוקף הצהרת הבריאות.
