איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים

התהליך הדיגיטלי של מנורה מבטחים לפרישה מיועד לחוסכים בקרן הפנסיה, ולפוליסת ביטוח מנהלים לא מצאנו תהליך דיגיטלי. קצבה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים מבקשים בטופס "בקשה לקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים" (07/2026-2060), שמתאים לכל סוגי הפוליסות. לפי תנאי פוליסת "סטטוס", מודיעים לחברה בכתב לפחות 30 יום לפני שהקצבה אמורה להתחיל.

המסמכים שמנורה מבקשת

• טופס הבקשה, מלא וחתום.
• צילום תעודת זהות. בחרתם במסלול קצבה מס' 5, עם המשך תשלומים לבן או בת הזוג? מצרפים גם את התעודה שלהם.
• צ'ק מבוטל או אישור מהבנק, לאימות החשבון שאליו תיכנס הקצבה.
• טופס 101, בקשה להקלות במס ולתיאום מס.
• כשצריך: אישור פקיד שומה על שיעור המס, ואישור מביטוח לאומי למי שזכאי לפטור או להפחתה.

איך מבקשים קצבה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים

1. מורידים את הטופס ממאגר הטפסים של מנורה מבטחים (טופסי קצבה). שני העמודים הראשונים הם הנחיות למילוי, ואחריהם הבקשה עצמה.
2. ממלאים את פרטי המבקש, את פרטי בן או בת הזוג אם בוחרים מסלול עם המשך תשלומים אליהם, ואת חשבון הבנק לקצבה.
3. בפרטי הבקשה בוחרים מסלול קצבה. מסלול ברירת המחדל תלוי בסוג הפוליסה: למשל 240 תשלומים מובטחים בפוליסת סטטוס. אפשר גם 60 תשלומים מובטחים, סכום חד פעמי של 25 קצבאות בסיס בפטירה, בלי הבטחה, או המשך תשלומים לבן הזוג.
4. אם רוצים היוון, מבקשים אותו כבר עכשיו, יחד עם בקשת הקצבה.
5. חותמים, מצרפים את המסמכים ומגישים לחברת הביטוח. הטופס לא מציין כתובת למשלוח, ובתנאי הפוליסה כתוב שלשאלות ולטופס פונים לסוכן הביטוח או למוקד קשרי הלקוחות של מנורה מבטחים. מוקד ביטוח החיים שלה זמין ב-2000* ובמייל moked-life@menora.co.il.

לפי הכלל הכללי, אחרי התשלום הראשון אי אפשר לשנות את מסלול הקצבה. מי שרוצה מישהו לצד ההחלטה יכול לדבר עם מתכנן פיננסי של לירות, ואנחנו נעבור על המסלולים יחד.

מתי מתחיל התשלום

לפי תנאי "סטטוס", הקצבה מתחילה במאוחר מבין שלושה מועדים: החודש שאחרי תום תקופת הביטוח, החודש שאחרי שהבקשה החתומה עם כל המסמכים הגיעה למשרדי החברה, או החודש שביקשתם. מאז היא משולמת עד ה-10 בכל חודש. ההיוון, עד 25% מהקצבה לעד חמש שנים, משולם תוך 30 יום מתחילת הקצבה.

מס על הקצבה

בהנחיות של מנורה כתוב שאם לא יגיעו הנחיות מפקיד השומה, המס ינוכה בשיעור המקסימלי. קצבה מחושבת שנמוכה מ-5% משכר המינימום משולמת כסכום חד פעמי במקום קצבה חודשית, וגם זה מחייב אישור ממס הכנסה על שיעור הניכוי. הכללים על פטור, היוון ובחירת מסלול במדריך יציאה לקצבה מביטוח מנהלים: מתי, איך ומה בוחרים.

שאלות נפוצות

אפשר להגיש את הבקשה בתהליך הדיגיטלי של מנורה?

התהליך הדיגיטלי לתביעת פנסיית זקנה זמין מגיל 60 לחוסכים בקרן הפנסיה של מנורה מבטחים. לפוליסת ביטוח מנהלים לא מצאנו בקשה דיגיטלית.

באיזה מסלול השקעה נמצא הכסף אחרי הפרישה?

בהנחיות הטופס מופיע "מנורה ביטוח מסלול בסיסי למקבלי קצבה": קוד אוצר 9534 לפוליסות אחרי 2004, ו-13719 לפוליסות לפני 2004.

עוד מדריכים של מנורה

• משיכת פיצויים מנורה מבטחים: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים
• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים

הפרטים לפי טופס הקצבה של מנורה מבטחים (07/2026-2060) ודף מוקדי השירות שלה, כפי שנקראו ב-9.11.2026, ולפי תנאי פוליסת "סטטוס" (נספח 702, מהדורה 07.2024). עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.