טופס קוביות כלל: מי מוסר אותו ומה קורה אחר כך

כלל לא מפרסמת טופס קוביות להורדה, ובספריית הטפסים שלה לא מצאנו אותו (בדקנו ב-3 בנובמבר 2026). את המסמך מוסר בעל הרישיון, סוכן או יועץ, בסוף פגישה שבה הוחלט לשנות מוצרים או שיעורי הפרשה. אם הצטרפתם ישירות לכלל, אפשר לפנות לשירות הלקוחות שלה.

טופס קוביות כלל, בשמו הרשמי "אופן חלוקת כספים בין קופות גמל", אומר למעסיק לאיזו קופה להפקיד ובאילו שיעורים. כלל גם לא כותבת באתר באיזה ערוץ היא מוסרת אותו.

איך מקבלים את הטופס

1. הצטרפתם דרך סוכן או יועץ? מבקשים ממנו את המסמך.
2. הצטרפתם ישירות לכלל? פונים לשירות הלקוחות של כלל לפנסיה וגמל, בפרטים שבטבלה.
3. מוסרים את המסמך למעסיק, שמגדיר לפיו את ההפקדות בשכר.

טלפון	*5454 או 03-9420440
וואטסאפ	054-8600068
מייל	ServicePg@clal-ins.co.il (לפי כלל, מענה עד 2 ימי עסקים)
שעות	ימים א' עד ה', 08:30 עד 16:00

לביטוח מנהלים יש מוקד "חיים ומנהלים" באותו טלפון ובאותו וואטסאפ. אלה פרטי השירות הכלליים של כלל, כי היא לא מפרסמת ערוץ ייעודי לטופס.

מי מוסר לכם את טופס קוביות כלל, ומתי

לפי חוזר רשות שוק ההון 2026-9-3 (26 במרץ 2026), החובה שחלה היום היא על בעל הרישיון. סוכן או יועץ שביצע בשבילכם פעולה בממשק "אירועים – הקמה", למשל הצטרפות, מוסר לכם את המסמך מיד בסוף הפגישה, אם הוחלט לשנות את הרכב המוצרים או את שיעור ההפרשה. לפי רשימת הפעולות שבחוזר, הגרסה הראשונה של הממשק עצמו צפויה בינואר 2027.

מ-1 בינואר 2027 נכנסים לתוקף עוד כללים:

• הצטרפות ישירה: אחרי שכלל מאשרת את ההצטרפות, היא צריכה למסור לכם את המסמך. היא רשאית להסכים עם המעסיק שהעדכון יעבור אליו ישירות, ואז זה נחשב "הודעה למעסיק על בחירת עובד".
• העברה למעסיק: בעל הרישיון יעביר את הפיצול גם ישירות למעסיק, בתנאי שקיבלתם עותק של הטופס, החתימה הממוחשבת שלכם צורפה, והחברה המנהלת אישרה שהיא ערוכה לקלוט את הכסף.
• ביטוח מנהלים: אם יש לכם יותר מפוליסה אחת באותה חברת ביטוח, בעל הרישיון יעביר לחברה מיד בסוף הפגישה הנחיות איך לפצל את הכסף ביניהן.

יועץ פנסיוני שקבע בהסכם הייעוץ שלא יבצע עסקה בשבילכם לא חייב לעשות את שני הדברים האחרונים.

מה כתוב בטופס

בטופס יש פרטי העובד, פרטי המעסיק ופרטי בעל הרישיון, ואחריהם שורה לכל מוצר: שם הקופה, סוג המוצר, מספר אישור מס הכנסה ושם החברה המנהלת. בקופת ביטוח כותבים את מספר ח.פ. של חברת הביטוח, ולא את מספר התוכנית או הפוליסה. אצל כלל, את קרן הפנסיה מנהלת כלל פנסיה וגמל בע"מ. בהמשך באים שיעורי ההפרשה לכל מוצר, ממתי הפיצול חל, והחתימות שלכם ושל בעל הרישיון.

החוזר אוסר לשנות את הנוסח או את המבנה של הטופס. מעדיפים שמישהו יבדוק איתכם מה למסור למעסיק? אפשר לפנות למתכנן פיננסי של לירות, ולעבור יחד על הצעדים. הכללים המלאים של הטופס נמצאים במדריך טופס קוביות: מה זה ואיך ממלאים.

מה מעסיק עושה אצל כלל אחרי שמוסרים לו את הטופס

בפורטל המעסיקים של כלל יש מסמך הנחיות למעסיק משק בית שעובד שלו בחר בקרן הפנסיה של כלל. הוא לא מזכיר את טופס הקוביות, אבל מתאר את הצעדים שאחריו:

• בודקים אם לעובד כבר יש קרן פנסיה פעילה אצל כלל. העובד יכול לבדוק באזור האישי באתר כלל או במוקד *5454, והמעסיק יכול לשאול את דסק השירות למעסיקים.
• אם יש קרן פעילה, המעסיק יכול להתחיל להפקיד ולדווח מיד. אם אין, הוא פונה לדסק, ולפי כלל הקרן נפתחת לפי בחירת העובד.
• בשכר קבוע משתמשים בהוראת קבע. בשכר שמשתנה כל חודש מעבירים העברה בנקאית חודשית לחשבון של קרן הפנסיה, ואחר כך מדווחים על התשלום במערכת PayNet Express של כלל. כלל כותבת שהפקדה אחרי ה-15 בחודש יוצרת חוב ריבית פיגורים לעובד.

להוראת קבע המעסיק מכין:

• ☐ הרשאה בבנק לחיוב חשבון לטובת כלל פנסיה וגמל (קוד מוסד 29037 לפנסיה), או טופס הוראת קבע שהבנק חתם עליו (נספח א', קוד G522)
• ☐ מסמך "פרטי גבייה" שממלאים פעם אחת (נספח ב', קוד 101455): שכר מבוטח ואחוזים לתגמולי עובד, לתגמולי מעביד ולפיצויים

את שניהם שולחים ל-ServiceEmployers@Clal-Ins.co.il. לפי כלל, התשובה במייל מגיעה תוך 2 ימי עסקים, ובטופס פרטי הגבייה כתוב שמשך הטיפול הוא כ-5 ימי עסקים.

שימו לב: בהודעה לסוף 2025 כלל מזכירה שלפי חוזר הממונה אי אפשר להעביר תשלומים לקופות גמל, לקרנות פנסיה ולביטוחי מנהלים בצ'קים, ושכל מעסיק, גם עם עובד אחד, חייב לדווח על ההפקדות בקובץ ממוכן.

שאלות נפוצות

למי המעסיק פונה אם יש שאלה?

לדסק השירות למעסיקים של כלל: טלפון 03-9420434, וואטסאפ 054-1466488, ימים א' עד ה' בין 8:30 ל-16:00. מייל: ServiceEmployers@Clal-Ins.co.il לפנסיה וגמל ו-clalemp@clal-ins.co.il לביטוח. לפי כלל, המידע נמסר רק לאיש קשר מורשה מטעם המעסיק, ובמייל כותבים בשורת הנושא את מספר ח.פ. או עוסק מורשה.

מי מנהלת את קרן הפנסיה של כלל?

כלל פנסיה וגמל בע"מ. את השם הזה כותבים בשורת החברה המנהלת בטופס.

עוד מדריכים של כלל

• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
• משיכת כספי נפטר מכלל: איך מגישים לפי המוצר
• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים

הפרטים לפי חוזר רשות שוק ההון 2026-9-3, ספריית הטפסים של כלל, מסמך ההנחיות של כלל למעסיק משק בית ועמודי השירות שלה, נכון ל-3 בנובמבר 2026. זה לא ייעוץ פנסיוני. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.