איך מושכים פיצויים מקרן פנסיה וקופת גמל באלטשולר שחם

משיכת פיצויים בקרן הפנסיה של אלטשולר שחם נעשית בטופס TM7023, ואין בו משיכה חלקית של פיצויים: מבקשים משיכה מלאה, או משיכה מלאה במס מרבי. אפשר לבחור ממי מושכים, כי הבקשה יכולה לכלול את כל המעסיקים שלכם או רק חלק מהם. בקופת גמל יש טופס דיגיטלי, ועליו בהמשך.

מה צריך להכין

• אם עברו פחות מארבעה חודשים מסיום העבודה: טופס 161 מלא וחתום, או אישור מהמעסיק על שחרור הפיצויים.
• אם עברו יותר מארבעה חודשים: הוכחה למועד סיום העבודה, ואישור פקיד שומה או טופס 161.
• בקופת גמל אפשר לצרף גם טופס 160 מפקיד השומה, שמופנה לאלטשולר שחם.

איך מושכים פיצויים מקרן הפנסיה של אלטשולר שחם

אפשר להגיש באזור האישי באתר, או בטופס TM7023. אלה השלבים עם הטופס:

1. מורידים את TM7023, "טופס בקשה למשיכת כספים מקרן הפנסיה", ובוחרים בו אחת משלוש אפשרויות: משיכה מלאה מכל המעסיקים, משיכה מלאה ממעסיקים שבוחרים, או משיכה מלאה במס מרבי.
2. אוספים את המסמכים לכל מעסיק בנפרד, לפי מה שמופיע ברשימה למעלה.
3. שולחים את הכול למייל sherut@altshul.co.il, או בדואר להברזל 19א, תל אביב 6971026.
4. מחכים לתשלום. לפי האתר, הכסף מגיע תוך 4 ימי עסקים מבקשה מלאה.

ומה בקופת גמל?

בקופת גמל יש טופס דיגיטלי באתר, וגם בלי להיכנס לאזור האישי אפשר למלא אותו. מצרפים אליו טופס 161 או טופס 160 מפקיד השומה, שמופנים לאלטשולר שחם. אם יש לכם כמה קופות, ממלאים טופס לכל קופה.

לא בא לכם להתעסק לבד עם הבחירה בין האפשרויות? מתכנן פיננסי של לירות יעבור איתכם על הבקשה לפני ששולחים אותה.

מה קורה בלי טופס 161?

הפיצויים מוגבלים בפטור: לכל שנת עבודה, הנמוך מבין 150% מהמשכורת החודשית האחרונה לבין 13,750 ₪ (התקרה לשנת 2026). בלי טופס 161 ובלי אישור פקיד שומה, בקרן הפנסיה של אלטשולר שחם אפשר למשוך בהסכמה לניכוי מס מרבי. זה ניכוי במקור, לא המס הסופי. בחלק מהטפסים יש גם הצהרה על הכנסה נמוכה, שמאפשרת משיכה בלי ניכוי מס במקור, והתנאים כתובים בטופס. את כללי המס המלאים, רצף קצבה ורצף פיצויים תמצאו במדריך לכללי המשיכה והמס על כספי פיצויים.

שאלות נפוצות

אפשר למשוך רק חלק מהפיצויים?

לא בטופס הזה. אין בו משיכה חלקית של פיצויים. אפשר לבחור ממי מושכים, אבל מהמעסיק שנבחר מושכים הכול.

צריך לשלוח מסמכים נפרדים לכל מעסיק?

כן. הבקשה אחת, אבל את המסמכים מצרפים לכל מעסיק בנפרד.

עוד מדריכים של אלטשולר שחם

• איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
• איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
• הפקדה עצמאית לקרן השתלמות באלטשולר שחם, גמל ופנסיה

הפרטים לפי עמודי המשיכה והטפסים של אלטשולר שחם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.