איך מנידים גמל להשקעה לכלל
ניוד גמל להשקעה לכלל נעשה בטופס אחד, G550, וכלל כותבת שהחברה המקבלת עושה את שאר העבודה.
את בקשת הניוד ממלאים אצל כלל, החברה שאליה עוברים, ולא בחברה הנוכחית. כלל כותבת שאת שאר העבודה עושה החברה המקבלת. הטופס הוא G550, "בקשת הצטרפות והעברה לקופת גמל להשקעה, כלל גמל לעתיד". כך עושים ניוד גמל להשקעה לכלל.
מה להכין לפני שמתחילים
- צילום תעודת זהות.
- הצהרות FATCA ו-CRS, שחותמים עליהן ומצרפים לטופס.
- שם הקופה הנוכחית והחברה שמנהלת אותה, כדי לרשום אותם בבקשה.
מה ממלאים בטופס G550
זה טופס הצטרפות והעברה בבת אחת (מהדורת 05/2025). בראש הטופס בוחרים לאיזה צורך נפתח החשבון: הפקדות בלבד, העברת כספים בלבד, או הפקדות והעברה.
- מסמנים "העברת כספים בלבד", או "הפקדות + העברה" אם רוצים גם להפקיד.
- ממלאים את פרטי העמית ואת פרטי הקופה שממנה מנידים.
- מצרפים צילום תעודת זהות, וחותמים על הצהרות FATCA ו-CRS.
- חותמים ושולחים לכלל. לאן שולחים, לא כתוב בחומרים שקראנו, אז בודקים במוקד *5454.
מה קורה אחרי שחותמים
לפי הכללים, החברה המקבלת, כלומר כלל, שולחת את הבקשה לחברה הנוכחית תוך 2 ימי עסקים מהמועד הקובע, והחברה הנוכחית חייבת להעביר את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, מלאה וחתומה. הכסף עובר בין החברות ישירות. אחרי ההעברה מקבלים אישורים משתי החברות, תוך 15 ימי עסקים.
את החסמים, כמו הלוואה שלא נפרעה או עיקול על כל היתרה, ואת כל המועדים, תמצאו במדריך הכללי לניוד קופת גמל להשקעה.
האם ניוד מחייב במס
כלל כותבת ש"ניוד של כספים החוצה אינו מהווה אירוע מס". זה נאמר על ניוד החוצה מכלל, ולפי החוק, בניוד בין קופות גמל להשקעה מועדי התשלום לקופה הקודמת נחשבים למועדי התשלום לקופה החדשה.
מעדיפים לא למלא את הטופס לבד? אפשר לפנות למתכנן פיננסי של לירות ולעבור יחד על מה לסמן ומה לצרף.
שאלות נפוצות
אפשר להעביר רק חלק מהכסף?
כן. בגמל להשקעה מותר לנייד חלק מהיתרה. האיסור על ניוד חלקי חל רק על קרן השתלמות.
מה אם הבקשה נדחתה?
אם הסיבה היא למשל הלוואה או עיקול על כל היתרה, ממלאים טפסים חדשים. אם חסר צילום תעודת זהות או חתימה, החברות מתקנות את הבקשה בתוך המועד, בלי למלא מחדש.
עוד מדריכים של כלל
- פתיחת קופת גמל להשקעה של כלל: אונליין או בטופס G160
- איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
- איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
הפרטים לפי עמודי קופת הגמל להשקעה והטפסים של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. טפסים נוספים בעמוד כל הטפסים של כלל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
מדריך עדכון אמצעי הפקדה לקופת גמל להשקעה
יש לכם קופת גמל להשקעה שאליה אתם מפקידים מדי חודש, ואתם צריכים לשנות את אמצעי התשלום? אין בעיה, כתבנו לכם מדריך איך לעדכן את אמצעי ההפקדה.
טפסים של מיטב: איזה טופס לכל פעולה
איפה מיטב (בעבר מיטב דש) מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובגמל להשקעה: משיכה, ניוד, מסלול, מוטבים, הצטרפות והחזר הלוואה.
איך עושים שינוי מסלול השקעה במיטב
במיטב משנים מסלול באזור האישי או בטופס לדוא"ל. כאן הכתובות, הטפסים והמועדים לפי מוצר.
איך מושכים כספי נפטר ממיטב
במיטב טופס אחד למוטבים ויורשים, ושתי כתובות מייל שונות באתר ובטופס. כאן מה שולחים ולאן.
