פתיחת קופת גמל להשקעה של כלל: אונליין או בטופס G160
אצל כלל מצטרפים לגמל להשקעה אונליין או בטופס G160. כאן מה למלא, מה לצרף, והפרט שהטופס לא מציין.
אצל כלל אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה אונליין, וגם בטופס G160. הפרט שמפתיע בטופס הנייר: הוא לא כותב לאן שולחים אותו. ה-ת"ד שמופיע בו מיועד לשיק, ולכן את היעד אפשר לברר בשירות הלקוחות של כלל, 5454*. כך פותחים קופת גמל להשקעה של כלל, בשתי הדרכים.
איך מצטרפים לגמל להשקעה של כלל באינטרנט
הדרך הקצרה היא ההצטרפות המקוונת לקופה "כלל גמל לעתיד" באתר של כלל.
מה מכינים לטופס G160
- צילום תעודת זהות, או דרכון אם אתם תושבי חוץ.
- חלוקת הכסף בין מסלולים לפי אחוזים. מי שלא בוחר, מצורף ל"כלל גמל לעתיד כללי", מסלול ברירת המחדל של הקופה.
- דרך ההפקדה: העברה בנקאית, שיק או הוראת קבע.
איך ממלאים את בקשת ההצטרפות G160 צעד אחר צעד
הטופס נקרא "בקשת הצטרפות לקופת גמל להשקעה" (05/2025, קוד מסמך 4027).
- בראש הטופס מסמנים לשם מה החשבון נפתח: הפקדות בלבד, העברת כספים בלבד, או הפקדות והעברה.
- בסעיף א' רושמים את הפרטים האישיים, מצרפים צילום תעודת זהות וחותמים על הצהרת FATCA ו-CRS. שתי אלה חובה.
- בסעיף ג' כותבים אחוזים לכל מסלול. בסעיף ד' בוחרים איך מפקידים, ומצהירים שסך ההפקדות שלכם לקופות גמל להשקעה, אצל כלל ובחברות אחרות, לא יעבור את התקרה המתואמת של 70,000 ש"ח.
- חותמים על הצהרת איסור הלבנת הון בסעיף ז'.
הוראת קבע והפקדות
להוראת קבע, חודשית או חד פעמית, יש שתי דרכים. אפשר לפתוח באתר הבנק הרשאה לחיוב חשבון לקוד מוסד 7342 ולצרף את האישור, או למלא את טופס "הוראה לחיוב חשבון" שמצורף לטופס ההצטרפות. שיק שולחים לת"ד 58250 תל אביב, מיקוד 6158102.
מצטרפים עם העברת כסף מקופה אחרת?
לזה יש טופס נפרד, טופס הצטרפות והעברה (G550). הוא לא נקרא לצורך המדריך הזה, ולכן את פרטיו בודקים מול כלל.
קופה על שם ילד או נכד
באתר של כלל כתוב שאפשר לפתוח חשבון על שם ילדים או נכדים, גם כשהם קטינים. בטופס יש לכך סעיף נפרד, שבו פותח החשבון מצהיר שהוא מקנה לקטין את הכסף שיצטבר, לפי סעיף 31 לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות. משיכה או העברה בחשבון כזה דורשות את הסכמת שני ההורים או האפוטרופוסים. לטופס מצורף גם "טופס מינוי מוטבים בקופת כלל גמל לעתיד".
לא בא לכם לשבת על הטפסים לבד? אפשר לפנות למתכנן פיננסי של לירות, ולעבור יחד על הבקשה לפני שמגישים אותה.
תוך כמה זמן ההצטרפות נכנסת לתוקף
לא מצאנו בעמודים של כלל זמן טיפול מפורסם. לפי התקנון התקני, ההצטרפות נכנסת לתוקף ביום המאוחר מבין שניים: שהחברה קיבלה את הטופס ושהיא אישרה אותו. את הכללים המלאים, כולל תקרת ההפקדה, תמצאו במדריך לפתיחת קופת גמל להשקעה, שלב אחר שלב.
שאלות נפוצות
לאן שולחים את טופס G160?
הטופס לא מציין. הכתובת שבו, ת"ד 58250, מופיעה כמען לשיק להפקדה. שירות הלקוחות של כלל הוא 5454*.
מה קורה אם לא בחרתי מסלול?
מצרפים אתכם ל"כלל גמל לעתיד כללי".
עוד מדריכים של כלל
- איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
- איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
- איך מנידים גמל להשקעה לכלל
הפרטים לפי עמוד הגמל להשקעה וטופס G160 של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך לנייד קופת גמל להשקעה? שלבים, זמנים ומס
איך מנידים קופת גמל להשקעה בין חברות: מי מתחיל, כמה זמן זה לוקח, מתי אי אפשר ומה לגבי מס.
איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
איך משנים מסלול באלטשולר שחם: טופס לכל מוצר, דוא"ל ופקס לשליחה, ומועדי הביצוע.
איך מעדכנים פרטים אישיים במיטב בפנסיה ובגמל
במיטב מעדכנים כתובת באזור האישי, ולפי אמנת השירות זה נעשה תוך יום עסקים. הנה הצעדים, הטופס לחיסכון לכל ילד ומה לא מצאנו.
איך מנידים קופת גמל להשקעה למור
במור מנידים גמל להשקעה בהצטרפות דיגיטלית או בערכה עם חמישה מסמכים. כאן הרשימה, השליחה ומי חותם בחשבון קטין.
