איך פותחים פוליסת חיסכון של כלל
כך פותחים פוליסת חיסכון של כלל: המינימום להפקדה, טופס ההצעה, אמצעי התשלום ומה הם עושים לדמי הניהול.
בטופס של כלל יש פרט קטן שקל לפספס: מי שמשלם את ההפקדה השוטפת בכרטיס אשראי משלם דמי ניהול מההפקדה בשיעור של 1.7% לפחות. לכן לפני שפותחים פוליסת חיסכון של כלל, מחליטים איך משלמים. הפוליסה נקראת אצלם "חיסכון פיננסי לעתיד", ופותחים אותה דיגיטלית באתר או דרך סוכן.
כמה צריך כדי להתחיל
- הפקדה חד פעמית: מינימום 10,000 ₪.
- הפקדה חודשית: מינימום 300 ₪.
- דמי ניהול: מההפקדה השוטפת עד 6%, מהחיסכון המצטבר עד 1.5% בשנה. מהפקדה חד פעמית לא נגבים דמי ניהול מההפקדה.
איך פותחים פוליסת חיסכון של כלל בטופס הצעה
זה הערוץ שבו רואים הכול על דף אחד. הטופס הוא "הצעה לביטוח חיסכון פיננסי לעתיד" (L121.1, 02/2026).
- מסמנים בטופס אם ההפקדה חד פעמית, חודשית או שתיהן, ורושמים את הסכום.
- קובעים איך ההפקדות מתחלקות בין מסלולי ההשקעה. מי שלא בחר מושקע במסלול ברירת המחדל, "כללי".
- ממנים מוטבים למקרה מוות: שם, תעודת זהות, קרבה ואחוז לכל אחד.
- ממלאים, בנוסף לטופס, שאלון "הכר את הלקוח" והצהרה של בעל הפוליסה, ומצרפים צילום תעודת זהות.
- בוחרים אמצעי תשלום: המחאה, העברה בנקאית, הוראת קבע או כרטיס אשראי, ומעבירים את ההפקדה הראשונה.
לא בא לכם למלא את זה לבד? אפשר לעבור על הטופס יחד עם מתכנן פיננסי של לירות, שלב אחרי שלב.
מה קורה אחרי ששולחים
כלל רשאית לקבל את ההצעה או לדחות אותה. בתנאים שלה, דחייה או הצעה נגדית נשלחות לכל המאוחר 3 חודשים מההפקדה הראשונה, או 6 חודשים אם ביקשה השלמת נתונים. על הצעה נגדית עונים תוך 30 ימים, ובלי אישור הפוליסה מבוטלת. את כללי הפתיחה לכל חברה אפשר לקרוא במדריך לפתיחת פוליסת חיסכון.
אפשר להתחרט?
לפי טופס ההצעה של כלל, בעל הפוליסה רשאי תוך 60 ימים מקבלת הפוליסה, אם לא קרה מקרה הביטוח, לבטל אותה ולקבל החזר של כל ההפקדות לפי תוצאות ההשקעה, בניכוי עלות הכיסוי הביטוחי ודמי הניהול. גם אחרי התקופה הזו, החוק מאפשר לבטל את הפוליסה בכל עת בהודעה בכתב.
שאלות נפוצות
יש תוספת על תשלום באשראי?
לפי הטופס, תשלום בכרטיס אשראי מוסיף דמי ניהול מההפקדה השוטפת בשיעור של 1.7% לפחות.
ואם לא בחרתי מסלול השקעה?
אז הכסף מושקע במסלול ברירת המחדל "כללי".
למי מתקשרים עם שאלות?
לשירות לקוחות חסכון פיננסי: 03-7616448.
עוד מדריכים של כלל
- איך מבקשים הלוואה מפוליסת חיסכון של כלל
- איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
- איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
הפרטים לפי טופס ההצעה והתנאים הכלליים של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של כלל.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של מגדל: איזה טופס לכל פעולה
איפה מגדל מפרסמת את הטפסים שלה, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בקרן הפנסיה, בקופת הגמל, בקרן ההשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח המנהלים ובפוליסת החיסכון. לכל טופס: השם והמספר כמו שהם מודפסים, המהדורה והמדריך שמסביר את התהליך.
שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
במנורה מבטחים כל מוצר עם טופס או ערוץ משלו. כאן הטפסים, הכתובות והמועדים.
ניוד פוליסת חיסכון בהפניקס: משיכה, כיסויים ושינוי מסלול
בהפניקס אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס המשיכה 2431, מה קורה לכיסויים ושינוי מסלול בלי מס.
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
