ניוד ביטוח מנהלים להפניקס: הטופס, השלבים והביטול

להעברת ביטוח מנהלים אל הפניקס יש טופס אחד עם שם קבוע: "בקשה להעברת כספים להפניקס חברה לביטוח בע"מ – נספח א – חלק 1". הוא נשלח במייל, ומי שרוצה לנייד ביטוח מנהלים מהפניקס החוצה לא ממלא אותו אלא פונה לגוף החדש. כאן שני הכיוונים, עם מה שהפניקס כותבת בתנאי הפוליסה.

איך מנידים ביטוח מנהלים להפניקס

זה הכיוון שיש לו טופס ייעודי. את הבקשה מגישים להפניקס, לא לחברת הביטוח הנוכחית.

1. מורידים את הטופס "בקשה להעברת כספים להפניקס חברה לביטוח בע"מ – נספח א – חלק 1" (300106138, 13-05-26).
2. רושמים בו את שם חברת הביטוח המעבירה, את שם הפוליסה ואת מספר הפוליסה.
3. מסמנים כמה כסף מעבירים. בלי סימון עובר הכול.
4. חותמים בעצמכם ושולחים לכתובת maavar_amitim@fnx.co.il. כך כתוב על הטופס: "אנא העבר את הטופס לכתובת מייל".

אחרי שהבקשה מגיעה, חברת הביטוח המעבירה צריכה להעביר את הכסף בתוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה. במקרים מיוחדים רשות שוק ההון רשאית לאשר דחייה של עד 20 ימי עסקים נוספים.

ומה אם מעבירים החוצה מפוליסה בהפניקס?

בתנאי הפוליסה (נספח 7770 "מסלול למנהלים ושכירים", מהדורת יולי 2024, סעיף 11) כתוב כך:

• מעבירים את ערך הפדיון, כולו או חלקו, בניכוי כל חוב על הפוליסה.
• אם יש יתרת הלוואה, אפשר להעביר רק אחרי שהיא נפרעה במלואה.
• העברת האחריות לכיסויים נעשית לפי הדין ולפי נספח הכיסויים הביטוחיים של הפוליסה.

לפי הכללים הקבועים, הכיסויים הביטוחיים לא עוברים עם הכסף: מהמועד הקובע הגוף החדש אחראי רק לכיסויים שלו. מי שמעדיף שמישהו יבדוק איתו את זה לפני החתימה יכול לפנות למומחה של לירות פיננסים.

ביטול בקשה

הטופס לביטול הוא "הודעת עמית על ביטול בקשת העברה נספח ו׳" (300106142, 28-06-26). אפשר לבטל כל עוד הכסף לא הועבר, ובקשה שבוטלה אי אפשר לחדש.

איפה מוצאים את מקדמי הקצבה

בתחתית האתר של הפניקס יש קישור "ניוד פוליסות מקדמי קצבה" לקובץ טבלאות המקדמים של התכניות. מי שיש לו פוליסה ישנה יכול לבדוק שם אם המקדם מובטח. על התנאים להעברת מקדם מובטח לפוליסה חדשה קראו במדריך ניוד ביטוח מנהלים: כללים, כיסויים ומקדמים.

שאלות נפוצות

איך פונים להפניקס בעניין ניוד?

למוקד ביטוח חיים ומנהלים: 3455*, וואטסאפ 054-9893455 או lifed@fnx.co.il.

למי מגישים את בקשת ההעברה?

לגוף שאליו עוברים, לא לחברת הביטוח הנוכחית.

עוד מדריכים של הפניקס

• איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך לוקחים הלוואה מביטוח מנהלים בהפניקס
• איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס

הפרטים לפי תנאי הפוליסה ועמודי הפניקס, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.