פתיחת קופת גמל בהפניקס: איזה טופס ממלאים
בהפניקס יש טפסי הצטרפות נפרדים לשכירים ולעצמאים, ולשכירים גם טופס מעסיק. כאן מה ממלאים ומה מצרפים.
בהפניקס אין טופס אחד לכולם: יש טפסי הצטרפות מהירה מקוונים נפרדים לשכירים ולעצמאים. מי שמצטרף כשכיר צריך גם את המעסיק, ולכן פתיחת קופת גמל בהפניקס לשכירים כוללת שני טפסים ולא אחד. כאן מה ממלאים לפי המעמד שלכם.
איזה טופס מתאים לי
עצמאים
ממלאים "טופס הצטרפות עמית" ומצרפים צילום תעודת זהות. זה הכול, אם לא מעבירים כספים מקופה אחרת.
שכירים
ממלאים "טופס הצטרפות עמית", מחתימים את המעסיק במקום המיועד ומצרפים צילום תעודת זהות. בנוסף יש "טופס הצטרפות מעסיק", ואותו צריך למלא.
מילוי ההצטרפות המהירה בהפניקס
- נכנסים לטופס ההצטרפות המהירה המקוון שמתאים למעמד שלכם, עצמאי או שכיר.
- מזינים את הפרטים האישיים ובוחרים מסלול. אפשר לחלק את הצבירה בין 3 מסלולים.
- שכירים משלימים את פרטי המעסיק וגם ממלאים את טופס ההצטרפות של המעסיק.
- מצרפים צילום תעודת זהות.
בטופס ממלאים, בין היתר, פרטים אישיים ומצב משפחתי, מעמד, מסלול השקעה לרכיב התגמולים ולרכיב הפיצויים ושיעורי דמי הניהול. דמי הניהול רשומים גם בהודעת ההצטרפות שהחברה שולחת.
לפי הפניקס, מעבר מסלול אחר כך מתבצע תוך 3 ימי עסקים, בלי תוספת בדמי ניהול ובלי עלות נוספת.
ומה אם מעבירים כספים מקופה אחרת
אז ממלאים גם "בקשה להעברת חשבון מקופת גמל / קרן השתלמות". עצמאים מצרפים לבקשה דוח שנתי או רבעוני של הקופה המעבירה. שכירים לא צריכים דוח: המעסיק מחתים על הסכמתו להעברה בטופס הצטרפות מעסיק. בתמונה למטה טופס בקשת העברה לקופת גמל של הפניקס, להיכרות עם מבנה הטפסים.
את כל מה שחל בכל החברות, כמו הזכות לבחור קופה גם כשההסכם במקום העבודה קובע אחרת, תמצאו במדריך הצטרפות לקופת גמל: זכויות, מסמכים ולוחות זמנים.
אחרי המילוי: מה מקבלים ותוך כמה זמן
כשההצטרפות מושלמת, החברה שולחת הודעת הצטרפות בתוך 10 ימי עסקים. אם חסרים מסמכים, היא מודיעה על כך בתוך 14 ימי עסקים מקבלת הטופס. ואם החברה דוחה את הבקשה שלא מסיבות חיתום, ההודעה המנומקת מגיעה בכתב בתוך 14 ימי עסקים.
שאלות נפוצות
למה שכיר ממלא שני טפסים?
הפניקס מבקשת טופס הצטרפות עמית וגם טופס הצטרפות מעסיק, ובטופס העמית המעסיק חותם במקום המיועד.
אפשר לעבור על הטפסים עם מישהו?
כן. מתכנן פיננסי של לירות יעבור איתכם על שני הטפסים ועל הבחירה בין המסלולים.
עוד מדריכים של הפניקס
- איך מושכים פיצויים מהפניקס: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
- איך מעבירים קופת גמל להפניקס
- איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
הפרטים לפי עמוד ההצטרפות של הפניקס, כפי שנקרא ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של הפניקס.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
איך למשוך כסף מקופת גמל: מתי אפשר, כמה מס ואיך מגישים
מתי אפשר למשוך כסף מקופת גמל, לפי סוג הכסף, כמה מס משלמים ואיך מגישים בקשה.
טופס קוביות הפניקס: איך מקבלים אותו בכל מוצר
בהפניקס טופס הקוביות שונה בכל מוצר. כך מקבלים אותו בקרן פנסיה, בהשתלמות ובגמל.
טפסים של אנליסט: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של אנליסט לעמיתים לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, שינוי מסלול, משיכה, הוראת קבע, מוטבים ועדכון פרטים. לכל פעולה: מספר הטופס ושמו כפי שהם מודפסים, ומדריך שמסביר את הכללים.
הלוואה מקופת גמל של כלל: איך מגישים בקשה
אצל כלל מגישים בקשה להלוואה מקופת גמל באתר. כאן המסמכים, מסלולי הריבית והחזר בהוראת קבע.
