משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: איזה טופס מגישים

באלטשולר שחם אין טופס אחד לכל הכספים של אדם שנפטר. לקופת גמל, לקרן השתלמות ולגמל להשקעה יש טופס אחד, לקרן פנסיה טופס אחר, ולקצבת שאירים ערכה נפרדת. כך עושים משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם לפי המוצר, ולמי מגישים כשמדובר בפוליסת חיסכון.

מה צריך להכין

הרשימה המלאה מופיעה בטופס, וכל חברה מפרסמת רשימה משלה. אלה המסמכים שחוזרים בטפסים שקראנו:

• תעודת פטירה.
• צילום תעודת זהות של כל מבקש, עם ספח (בתעודה ביומטרית: שני הצדדים).
• אישור ניהול חשבון בנק או צילום המחאה מבוטלת, על שם המבקש.
• צו ירושה, או צוואה עם צו קיום צוואה, כשאין מוטבים או כשיש צוואה מאוחרת.

משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: צעד אחרי צעד

זו הדרך לקופת גמל, לקרן השתלמות, לגמל להשקעה ולמשיכה מקרן פנסיה.

1. בוחרים את הטופס לפי המוצר: G4001_070726 לקופת גמל, לקרן השתלמות ולגמל להשקעה, או MCN7059_090726 למשיכה מקרן פנסיה.
2. בקרן הפנסיה הכללית ובחשבונות של עצמאים מוסיפים את טופס "הצהרת מוטב למקרה מוות".
3. ממלאים את הטופס ומצרפים את המסמכים שברשימה למעלה.
4. שולחים את הכול במייל sherut@altshul.co.il, או בדואר להברזל 19 א' תל אביב.

לפי אלטשולר שחם, התשלום מגיע עד 4 ימי עסקים מקבלת בקשה מלאה.

קצבת שאירים ופוליסת חיסכון

קצבת שאירים מקרן פנסיה

את התביעה מגישים ב"ערכת תביעת שארים". בערכה לא מודפסת כתובת הגשה, ולכן שואלים לפני השליחה: במייל sherut@altshul.co.il או בטלפון 5054*.

פוליסת חיסכון

לפי אתר אלטשולר שחם, פוליסות החיסכון שנמכרות דרכה מונפקות בידי חברת ביטוח אחרת, ולכן התביעה עליהן מוגשת אליה ולא לאלטשולר שחם. פרטי המנפיקה מופיעים בעמוד הגילוי הנאות של אלטשולר שחם באתר.

לא בטוחים איזה טופס שייך לאיזה חשבון? אפשר להתייעץ עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על החשבונות ועל הטפסים.

מי מקבל את הכסף: מוטבים, יורשים או שאירים

לפי החוק, כספי גמל, השתלמות וגמל להשקעה אינם חלק מהעיזבון, אלא אם נקבע שהם מגיעים אליו. אם יש מוטבים, משלמים להם. אם אין, משלמים ליורשים לפי צו ירושה או צו קיום צוואה. בקרן פנסיה קודם משלמים לשאירים, ורק בלעדיהם למוטבים. צוואה מאוחרת שמתייחסת במפורש לקופה מסוימת יכולה לגבור על הוראת המוטבים.

מה לגבי מס על כספי פיצויים

אלטשולר שחם כותבת שבלי אישור פקיד שומה או טופס 161 מנוכה ממענק פיצויים מס מרבי של 47%. זה ניכוי במקור ולא קביעת המס, ואת הפטור מבקשים מפקיד השומה. הכללים המלאים, כולל קצבת שאירים וקופת גמל, במדריך לכספי חיסכון של אדם שנפטר: זכאות, מסמכים ומס.

שאלות נפוצות

עד מתי אפשר להגיש תביעת שאירים?

האתר והטפסים של אלטשולר שחם מציינים 7 שנים מהפטירה.

אפשר להעביר את הכסף לחשבון חדש במקום למשוך?

לפי חוק קופות גמל, כסף שמגיע למוטב מקופת גמל אפשר להעביר לחשבון חדש על שמו, שאי אפשר להפקיד אליו כסף נוסף. הסעיף לא מזכיר קרן השתלמות.

עוד מדריכים של אלטשולר שחם

• איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
• איך עושים שינוי מסלול השקעה באלטשולר שחם
• הפקדה עצמאית לקרן השתלמות באלטשולר שחם, גמל ופנסיה

הפרטים לפי האתר, הטפסים והתקנונים של אלטשולר שחם, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אלטשולר שחם.