איך עושים שינוי מסלול בפוליסת חיסכון באי.די.אי

באי.די.אי (ביטוח ישיר) אין טופס מקוון לשינוי מסלול בפוליסת "חסכון ישיר לפרט", ולפחות לא פורסם כזה. מה שקובע הוא סעיף 7.1 בתנאי הפוליסה: שינוי מסלול בפוליסת חיסכון באי.די.אי נעשה בהוראה בכתב לחברה, וההעברה מתבצעת תוך 3 ימי עסקים מהיום שבו ההוראה הגיעה למשרדי החברה. בשאלות הנפוצות של ביטוח ישיר כתוב שאפשר לשנות מסלולים בכל עת, ללא עלות.

שני דברים שונים: הכסף שנצבר וההפקדות הבאות

• החיסכון המצטבר: מעבירים אותו, כולו או חלק ממנו, לכל מסלול שפתוח להשקעה באותה עת (סעיף 7).
• ההפקדות השוטפות: משנים את החלוקה שלהן בין המסלולים, באחוזים מההפקדה (סעיף 6). השינוי חל רק על הפקדות שמועד התשלום שלהן עוד לא הגיע, ואחריו החברה שולחת דף פרטי ביטוח מעודכן תוך 10 ימי עסקים.
• הפקדה חד פעמית: לכל אחת נותנים הוראת חלוקה משלה. בלי הוראה, החלוקה נקבעת לפי ההוראות שבתוקף, ובהיעדרן במסלול ברירת המחדל.

איך עושים שינוי מסלול בפוליסת חיסכון באי.די.אי

1. בוחרים מסלול. בעמוד הפוליסה מופיעים חמישה: כללי, עוקב מדד S&P 500 (פועל מ-1.1.2026), מניות, אשראי ואג"ח, ואג"ח ממשלות.
2. מחליטים מה מזיזים: את החיסכון המצטבר, את חלוקת ההפקדות הבאות, או את שניהם.
3. כותבים הוראה לחברה בטופס שהחברה מקבלת לאותו עניין. בעמוד הפוליסה של ביטוח ישיר מופיע הטלפון 03-5552424.
4. שולחים בדואר או מוסרים ביד במשרד הראשי: אפעל 35, קריית אריה, פתח תקווה (סעיף 25.3).
5. בודקים אחרי 3 ימי עסקים שהכסף עבר. הכסף מקבל את תשואת המסלול הישן עד יום ההעברה, ואת תשואת המסלול החדש מיום העסקים שאחריו.

מתלבטים לאיזה מסלול לעבור, או איך לנסח את ההוראה? אפשר לעבור על זה עם מתכנן פיננסי של לירות לפני ששולחים.

מה עוד כדאי להכיר בפוליסה הזאת

מי שלא בחר מסלול כשהצטרף, הכסף שלו מושקע במסלול ברירת המחדל, שהוא המסלול הכללי או מסלול אחר שיבוא במקומו. אפשר לשלב כמה מסלולים. על הכללים שחלים על שינוי מסלול בכל המוצרים, ומה ההבדל בין פוליסה לקופות גמל, תקראו במדריך המלא לשינוי מסלול השקעה.

שאלות נפוצות

שינוי מסלול באי.די.אי עולה כסף?

לא. ביטוח ישיר כותבת בשאלות הנפוצות שבכל עת אפשר לשנות מסלולים ללא עלות.

אפשר לשנות מסלול באזור האישי?

באתר של ביטוח ישיר לא מצאנו פעולה כזו באזור האישי או טופס ייעודי לשינוי מסלול בפוליסה הזו. לכן הדרך שכתובה בתנאי הפוליסה היא הוראה בכתב.

הפרטים לפי תנאי הפוליסה "חסכון ישיר לפרט" (נספח 29/10, מהדורה 11/2020), נספח מסלולי ההשקעות (01/2026) ועמודי החיסכון של ביטוח ישיר, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של אי.די.אי.