טפסים של אי.די.אי: איזה טופס לכל פעולה

אי.די.אי היא החברה של ביטוח ישיר. בלירות היא מופיעה בתחום פוליסת חיסכון, עם הפוליסה ישיר אינווסט, והדף הזה עוסק בה. רוב הפעולות בפוליסה נעשות בדיגיטל: באזור האישי באתר 555.co.il ובאפליקציית "ביטוח ישיר". את הטפסים מחפשים בעמוד "איתור פוליסות וטפסים" (555.co.il/saving/saving_toolsactions.html), ובעמודי ישיר אינווסט שקראנו מקושר טופס אחד בלבד להורדה: טופס עדכון מוטבים. תנאי הפוליסה נקראים "חסכון ישיר" לפרט (נספח 29/10, מהדורה 11/2020). כתוב בהם שכל הודעה או הוראה לחברה מגישים על הטפסים המקובלים בחברה לאותו עניין באותו זמן, ושולחים אותה בדואר או מוסרים אותה ביד במשרד הראשי, ברחוב אפעל 35 בקריית אריה, פתח תקווה (סעיף 25.3). בשאלות הנפוצות של ביטוח ישיר כתוב שפדיון עושים באפליקציה או באזור האישי. כל הסעיפים שבדף הם מהמהדורה הזו של התנאים.

איפה ביטוח ישיר מפרסמת את הטפסים

באתר 555.co.il, בעמוד "כלים ופעולות – ישיר אינווסט", יש כמה פעולות: "עדכון סכום הפקדה באזור האישי", "מידע על תשלומים", "תשואות מסלולי ההשקעות", שירות ב-WhatsApp, וחיפוש "איתור פוליסות וטפסים". בחיפוש בוחרים סוג טופס, ואפשר לחפש גם לפי מספר פוליסה או שם. במאגר הטפסים של ביטוח ישיר, לתוכניות חיסכון מופיעים שני סוגי טפסים: "פוליסה וכתבי שירות" ו"טפסי תביעות". טופס תביעה לישיר אינווסט לא מצאנו (פירוט בשורת הפטירה למטה).

לאזור האישי נכנסים מהכפתור "לאזור האישי" באתר, או מהקישור "למעבר להתחברות נגישה" (555.co.il/pearl/apps/personalarea). את אפליקציית "ביטוח ישיר" מורידים מ-App Store או מ-Google Play.

איזה טופס לכל פעולה בישיר אינווסט

לכל פעולה בטבלה מופיעים הטופס או הערוץ שביטוח ישיר מפרסמת, והמדריך של לירות לאותה פעולה. כשלא מצאנו טופס, כתבנו את זה בשורה.

מה רוצים לעשות	הטופס או הערוץ של ביטוח ישיר	המדריך שלנו
הצטרפות לפוליסה	לא מצאנו טופס להורדה. מצטרפים בטופס מקוון באתר, בכפתור "להצטרפות On-Line" בעמוד ישיר אינווסט. לחיסכון לילדים יש כפתור נפרד: "ישיר אינווסט לילדים – להצטרפות".	פתיחת פוליסת חיסכון: איך מצטרפים, שלב אחר שלב
עדכון מוטבים	הטופס "בקשה לעדכון מוטבים בפוליסת ישיר אינווסט" (באתר: "טופס עדכון מוטבים בישיר אינווסט", בכתובת 555.co.il/sites/default/files/Forms/Yashir_Invest_Idkun_Mutavim.pdf). אין על הטופס מספר טופס או מהדורה.	איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?
שינוי סכום ההפקדה או הפקדה חד פעמית	לא מצאנו טופס. משנים את סכום ההפקדה באזור האישי. בשאלות הנפוצות של ביטוח ישיר כתוב שאפשר להוסיף סכומים חד פעמיים ולשנות את ההפקדה החודשית, לפי תנאי הפוליסה.	אין עדיין מדריך
שינוי מסלול השקעה	לא מצאנו טופס. בשאלות הנפוצות כתוב שאפשר לשנות מסלולים בכל זמן ובלי עלות. לפי התנאים, בעל הפוליסה נותן הוראה בכתב (סעיף 7.1), וההעברה נעשית בתוך 3 ימי עסקים מהיום שההוראה הגיעה לחברה (סעיף 7.2).	שינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון
משיכה (פדיון)	לא מצאנו טופס. בשאלות הנפוצות כתוב שפדיון עושים באפליקציית "ביטוח ישיר" או באזור האישי באתר. לפי התנאים, המבוטח הוא מי שרשאי למשוך (סעיף 14.1), והחברה משלמת בתוך 30 ימים מהיום שבו הבקשה בכתב וכל המסמכים הגיעו אליה (סעיף 14.2).	משיכת כספים מפוליסת חיסכון: איך מבקשים, מתי משלמים ומה המס
הלוואה	לא מצאנו עמוד או טופס. בתנאים כתוב שהחברה רשאית, לפי שיקול דעתה, לתת למבוטח הלוואה בריבית ובתנאים שהיא קובעת (סעיף 18.1).	הלוואה מפוליסת חיסכון: איך מבקשים ומה קורה בפדיון
הקפאת הפוליסה	לא מצאנו טופס. לפי התנאים, בעל הפוליסה רשאי להקפיא אותה בכל עת בהודעה בכתב (סעיף 15.1), ורשאי לבקש בכל עת לחדש פוליסה מוקפאת (סעיף 16.1). אחרי ההקפאה התשלומים השוטפים נפסקים, והכיסויים הביטוחיים נמשכים עד סוף החודש שבו הפוליסה הוקפאה (סעיפים 15.2 ו-15.3). יש לכך חריגים בסעיף 15.2: ריסק זמני (סעיף 4.7), ומקרה שבו בעל הפוליסה ביקש להמשיך לשלם רק את הפרמיה. כדי לחדש את הכיסויים הביטוחיים צריך אישור בכתב של החברה, אחרי הוכחת בריאות (סעיף 16.2), חוץ ממקרה של ריסק זמני (סעיף 4.7).	אין עדיין מדריך
העברה לחברת ביטוח אחרת	לא מצאנו טופס, ובתנאים אין סעיף על העברת הפוליסה לחברה אחרת.	ניוד פוליסת חיסכון: מעבר מסלול, מעבר לחברה אחרת ומה קורה במס
פטירה של המבוטח	לא מצאנו טופס. בעמוד התביעות של ביטוח ישיר אין קטגוריה לפוליסת חיסכון. לפי התנאים, הכסף משולם למוטבים, ואם המבוטח לא קבע מוטבים, ליורשים שלו (סעיף 17.4).	מה עושים עם כספי החיסכון של אדם שנפטר?
תלונה	לא מצאנו טופס להורדה. בעמוד "פניות הציבור" של ביטוח ישיר כתובות כמה דרכים לפנות, וביניהן: מייל ל-pniot@yashir.co.il, דואר למחלקת פניות הציבור ברחוב אפעל 35 בקריית אריה, פתח תקווה, או פנייה עם קבצים דרך עמוד "צור קשר" באתר.	איך מגישים תלונה נגד קרן פנסיה, קופת גמל או חברת ביטוח

מה כתוב בטופס עדכון המוטבים

הטופס הוא עמוד אחד, והוא מופנה למחלקת שירות הלקוחות של איי.די.איי חברה לביטוח. מה כתוב בו:

• רושמים בו רק בני משפחה מקרבה ראשונה: בן זוג או בת זוג, בן או בת. לכל מוטב ממלאים שם, מספר זהות, החלק באחוזים, קרבה ותאריך לידה. כל השדות האלה הם שדות חובה.
• מצרפים צילום של תעודת הזהות, כולל הספח שבו רשומים המוטבים. בטופס כתוב שמוטבים שלא מופיעים בספח לא יירשמו בפוליסה.
• רק המבוטח רשאי לחתום על הטופס.
• הבקשה מבטלת כל עדכון מוטבים קודם.

בטופס לא כתוב לאן שולחים אותו. בתנאים אין הגבלה לבני משפחה מקרבה ראשונה: המבוטח קובע את המוטבים ומשנה אותם בכתב ובחתימת ידו, והשינוי תקף רק אם ההודעה הגיעה לחברה לפני הפטירה. החברה שולחת אישור על רישום השינוי בתוך 10 ימי עסקים (סעיף 17.2). לא מצאנו טופס או ערוץ למינוי מוטבים אחרים, שאינם בספח. את כל הכללים על מוטבים, גם בחברות אחרות, תמצאו במדריך עדכון מוטבים בפוליסת חיסכון.

מי רשאי לבקש כל פעולה

בתנאים של ישיר אינווסט יש הבדל בין בעל הפוליסה למבוטח. בעל הפוליסה, לפי התנאים, יכול להיות רק אדם, לא חברה ולא חבר בני אדם. בעל הפוליסה נותן הוראה על שינוי מסלול (סעיף 7.1) ועל הקפאה (סעיף 15.1). המבוטח רשאי למשוך (סעיף 14.1), קובע את המוטבים (סעיף 17.2), והוא גם מי שהחברה רשאית לתת לו הלוואה (סעיף 18.1). כשבעל הפוליסה והמבוטח הם אנשים שונים, בודקים מי חותם על כל בקשה. כל המידע על ביטוח ישיר באתר שלנו נמצא בעמוד אי.די.אי.