איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים במנורה

מנורה מבטחים מפנה את עדכון המוטבים בביטוח מנהלים קודם כול לאזור האישי. בדף ביטוח המנהלים שלה, בתיבה "הפוליסה שלך", כתוב "עדכון מוטבים: כאן מוסיפים ומשנים מוטבים בקלות", ומתחת לזה כפתור "כניסה לאזור האישי". מי שמעדיף נייר: לא מצאנו טופס ייעודי לעדכון מוטבים בביטוח מנהלים, ועדכון מוטבים בביטוח מנהלים במנורה נעשה בסעיף 2א של בקשה כללית לשינויים בפוליסה.

הדרך המהירה: האזור האישי

נכנסים מהכפתור שבדף ביטוח המנהלים לאזור האישי באתר מנורה מבטחים, ושם מוסיפים או משנים מוטבים. את המסכים שבתוך האזור האישי לא בדקנו, כי הם מאחורי התחברות.

איך ממלאים את טופס הנייר

הטופס הוא "בקשה לשינויים כלליים בפוליסות פרט, מנהלים ועצמאים" (01/2016-2021). טופס השינויים הביטוחיים של מנורה לביטוח מנהלים כותב במפורש ששינוי מוטבים נעשה בטופס הזה.

1. מורידים את הבקשה ממאגר הטפסים של מנורה מבטחים וממלאים בעמוד הראשון את פרטי בעל הפוליסה והמבוטח הראשי.
2. בסעיף 2א, "מינוי מוטבים למקרה פטירת המבוטח/ת", רושמים את מספר הפוליסה או הפוליסות.
3. לכל מוטב כותבים שם מלא, ת.ז. או דרכון, תאריך לידה, כתובת מלאה, קרבה, מין ואחוז חלוקה. יש טבלה למבוטח ראשי וטבלה למבוטח שני, וכל אחת מסתכמת ב-100%.
4. חותמים. אם בעל הפוליסה שונה מהמבוטח הראשי, גם הוא חותם. בטופס יש גם מקום לפרטי הסוכן ולחתימתו.
5. שולחים למנורה מבטחים. על הטופס לא כתובה כתובת למשלוח, ולכן את הדרך מבררים במוקד ביטוח החיים: 2000* או moked-life@menora.co.il.

איך יודעים שהשינוי נרשם

לפי תנאי הפוליסה של מנורה מבטחים (סעיף 22(ד), נספח 534, 07/2026), החברה שולחת הודעה בכתב על רישום שינוי המוטבים. לא הגיעה הודעה? שואלים במוקד. לפי הכללים שקראנו אצל החברות, השינוי מחייב רק אם ההודעה הגיעה לחברה לפני הפטירה.

את חלוקת האחוזים בין בן זוג, ילדים והורים אפשר לעשות לא לבד. מומחה של לירות פיננסים יכול לשבת איתכם על הרשימה ועל הטופס.

מי קובע ומה קורה לכסף

• המבוטח, כלומר העובד, קובע את המוטבים, גם כשהמעסיק משלם את ההפקדות (סעיף 22(ד)). לא צריך את הסכמת המעסיק.
• כספי הפיצויים מהמעסיק שבתקופת העבודה אצלו נפטר המבוטח משולמים לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים, והיתרה למוטבים (סעיף 22(ב)).
• מוטב שנפטר לפני המבוטח, ולא נקבע אחר במקומו: יורשיו החוקיים מקבלים את חלקו.

הכללים המלאים, כולל מה קורה כשאין מוטבים בכלל, במדריך מי קובע את המוטבים בביטוח מנהלים ואיך הכסף מתחלק.

שאלות נפוצות

יש למנורה טופס נפרד רק למוטבים בביטוח מנהלים?

לא מצאנו. הטופס של מנורה לשינויים ביטוחיים בפוליסת מנהלים מפנה את שינוי המוטבים לבקשה לשינויים כלליים, וטופס הצהרת המוטב שבמאגר הוא טופס אחר.

מתי המוקד זמין?

מוקד ביטוח החיים של מנורה מבטחים עונה בימים א' עד ה', 8:00 עד 16:00, בטלפון 2000*. הכתובת בדואר: ת.ד 1927, רמת גן, מיקוד 5211801.

עוד מדריכים של מנורה

• משיכת פיצויים מנורה מבטחים: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים
• איך מבקשים הלוואה מביטוח מנהלים במנורה מבטחים
• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים

הפרטים לפי דף ביטוח המנהלים, מאגר הטפסים ודף מוקדי השירות של מנורה מבטחים, כפי שנקראו ב-9.11.2026, ולפי תנאי הפוליסה (נספח 534, 07/2026) כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.