איך מקבלים קצבה מגמל להשקעה במיטב
הגמל להשקעה של מיטב לא משלם קצבה בעצמו. כך מעבירים את הכספים לקרן פנסיה מגיל 60, עם הטפסים ולוחות הזמנים.
קופת גמל להשקעה של מיטב לא משלמת קצבה בעצמה. כדי לקבל קצבה חודשית פטורה ממס, מעבירים את הכספים, מגיל 60, לקרן פנסיה או לקופת ביטוח. מיטב כותבת שמי שמושך את הכסף כקצבה אחרי גיל 60 נהנה מפטור מלא ממס. כך מקבלים קצבה מגמל להשקעה במיטב: מה מכינים, אילו טפסים ממלאים, ומה קורה אחרי ההגשה.
מה צריך להכין לפני שמתחילים
- גיל 60 ומעלה.
- בגמל להשקעה אין יתרת הלוואה, ואין עיקול או שעבוד על כל היתרה. כל אחד מאלה חוסם את ההעברה.
- צילום תעודת זהות. בתעודה ביומטרית מצלמים את שני הצדדים.
- טופס הצטרפות, אם אין לכם עדיין חשבון בקרן הפנסיה של מיטב.
איך מעבירים גמל להשקעה לקרן פנסיה של מיטב
את הבקשה מגישים לחברה שמקבלת את הכסף, לא לזו שמנהלת את הגמל להשקעה. בתקנון "מיטב פנסיה מקיפה" (קופה 163, מהדורה 26, 06/2025) יש סעיפים מיוחדים לכספים שהועברו מקופות גמל להשקעה לשם קבלת קצבת זקנה.
- בודקים שמלאו לכם 60 ושהקופה נקייה מהלוואה ומעיקול.
- מי שאין לו קרן פנסיה במיטב מצטרף ומעביר בתהליך דיגיטלי. ההצטרפות כוללת טופס הצטרפות, טופס העברה וצילום תעודת זהות.
- בטופס ההעברה רושמים את פרטי הקופה המעבירה, ובוחרים מסלול השקעה למקבלי קצבה.
- מצרפים צילום תעודת זהות ומגישים.
- מגישים בקשה לקבלת קצבה בקרן הפנסיה. גובה הקצבה ומועד התשלום הראשון נקבעים בתקנון הקרן.
אם אתם לא רוצים להתעסק לבד עם הבחירה בין הקרנות והטפסים, אפשר לשבת עם מתכנן פיננסי של לירות ולעבור יחד על הצעדים לפני שמגישים.
כמה זמן ההעברה לוקחת
הכללים כאן משותפים לכל החברות. החברה המקבלת שולחת את הבקשה לחברה המעבירה תוך 2 ימי עסקים. החברה המעבירה מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה, ובמקרים מיוחדים הממונה רשאי לאשר דחייה של עד 20 ימי עסקים נוספים. אישור על ההעברה מגיע תוך 15 ימי עסקים לכל היותר. ההעברה עוברת ישירות בין החברות, לא דרככם.
מה קורה לכסף שהועבר
הכסף משמש לקצבה בלבד. בתקנון "מיטב פנסיה מקיפה" כתוב שקבלת קצבת זקנה מכספים שהועברו מגמל להשקעה בלבד, לשם קבלת קצבת זקנה, לא משנה את "גיל תחילת הכיסוי הביטוחי" בקרן.
מה עם המס
קצבה מוכרת פטורה ממס למי שמלאו לו 60. מי שמושך את הכסף בסכום חד-פעמי משלם מס על הרווח הריאלי. את התנאים בחוק, את התקרה בקרן פנסיה מקיפה ואת שאר הכללים תמצאו במדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.
שאלות נפוצות
אפשר להעביר לקרן הפנסיה של מיטב גם בלי חשבון קיים בה?
כן. לפי מיטב, מי שאין לו קרן פנסיה בחברה מצטרף ומעביר בתהליך דיגיטלי.
מה חוסם את ההעברה?
בין השאר יתרת הלוואה שלא נפרעה במלואה, ועיקול או שעבוד על כל היתרה.
עוד מדריכים של מיטב
- איך עושים שינוי מסלול השקעה במיטב
- איך מעדכנים פרטים אישיים במיטב בפנסיה ובגמל
- איך מושכים כספי נפטר ממיטב
הפרטים לפי עמודי הגמל להשקעה והצטרפות לקרן הפנסיה של מיטב ותקנון מיטב פנסיה מקיפה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של מיטב.
מדריכים נוספים
לכל המדריכים ←
טפסים של מנורה: איזה טופס לכל פעולה
כל הטפסים של מנורה מבטחים להורדה נמצאים בארכיון הטפסים באתר שלה. ריכזנו כאן, לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בפוליסת חיסכון ובביטוח מנהלים, את הטופס של מנורה מבטחים עם שמו ומספרו כשהם מודפסים, ואת המדריך שמסביר איך מגישים.
איך עושים שינוי מסלול השקעה באנליסט
שלושה טפסים לשינוי מסלול באנליסט, דוא"ל אחד לשליחה, ומה קורה להפקדות שנכנסו אחרי הבקשה.
איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
במנורה מבטחים מעדכנים באתר המידע האישי, בטלפון או בטופס. הנה מה מתאים למה, כולל טופס 0039 וטופס 3306.
איך מנידים קופת גמל להשקעה לילין לפידות
בילין לפידות מנידים גמל להשקעה בשני טפסים: בקשת העברה והצטרפות. כאן מה מצרפים, לאן שולחים ותוך כמה זמן הכסף עובר.
