איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים של כלל

אצל כלל יש טופס אחד לעדכון מוטבים בביטוח מנהלים, טופס 539, וכתובת מייל ייעודית לשינויים בביטוח חיים ומנהלים. מי שרוצה מוטבים שונים בכל פוליסה צריך למלא אותו מספר פעמים, פעם אחת לכל פוליסה. הנה הדרך לעדכן מוטבים בביטוח מנהלים של כלל, מהטופס ועד האישור.

איפה הטופס ולאן פונים

• הטופס: "בקשה לעדכון מוטבים" (טופס 539, 09/2026), ברשימת הטפסים של ביטוח חיים.
• מייל לביצוע שינויים ופעולות, לפי דף שירות הלקוחות של כלל בסעיף "ביטוח חיים ומנהלים": claldocs@clal-ins.co.il.
• מוקד: 5454* או 03-9420440.

איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים של כלל: טופס 539

1. מורידים את טופס 539 מרשימת הטפסים של ביטוח חיים אצל כלל.
2. בחלק של פרטי המוטבים מסמנים אם העדכון חל על כל הפוליסות על שמכם (פרט ומנהלים) או רושמים מספר פוליסה.
3. רושמים לכל מוטב שם מלא, מספר זהות והחלק שלו באחוזים, ובסך הכול 100%.
4. מצרפים צילום תעודת זהות או דרכון של המבקש. הטופס קובע שלכל בקשה צריך לצרף אותו.
5. חותמים בשורה "המבוטח/בעל הפוליסה" ושולחים לכתובת המייל לשינויים שבדף שירות הלקוחות.

תוך כמה זמן מקבלים אישור

בתנאי הפוליסה שקראנו (סעיף 18.1) כלל שולחת אישור על השינוי תוך 10 ימי עסקים מביצועו. לא קיבלתם? מתקשרים למוקד. לפי החוק, השינוי מחייב את החברה רק אם ההודעה הגיעה אליה לפני הפטירה.

רוצים שמישהו יעבור איתכם על הטופס לפני שאתם שולחים אותו? אפשר לפנות למומחה של לירות פיננסים.

איך הכסף מתחלק

בתנאי "פרופיל דינמי הדור החדש למנהלים ועובדים שכירים" (1399, 07/2023) המבוטח הוא זה שמשנה את המוטב (סעיף 18.1). אם לא נקבע מוטב, המוטבים הם היורשים החוקיים. כספי הפיצויים לא הולכים לפי הרשימה אלא לשאירים לפי חוק פיצויי פיטורים, וכשאין שאירים, כלל כותבת שהם ישולמו "בהתאם להסדר התחיקתי" (סעיף 18.5). אם מוטב נפטר לפני המבוטח ולא נקבע מוטב אחר, יורשיו החוקיים מקבלים את חלקו.

את הכללים המלאים, כולל חלוקה בין כמה מוטבים, תמצאו במדריך לעדכון מוטבים בביטוח מנהלים: מי קובע ואיך מתחלק הכסף. תלונה על החברה אפשר להגיש למחלקת פניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באתר pe.cma.gov.il.

שאלות נפוצות

אפשר לעדכן את כל הפוליסות בטופס אחד?

כן, אם אותם מוטבים בכולן. בטופס מסמנים "בכל הפוליסות על שמי". מוטבים שונים לכל פוליסה דורשים טופס נפרד לכל אחת.

המעסיק צריך לחתום?

לא. בטופס 539 שורת החתימה היא "המבוטח/בעל הפוליסה", ואין בו שורה לחתימת המעסיק.

עוד מדריכים של כלל

• איך מושכים פיצויים אצל כלל: קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
• איך לוקחים הלוואה מביטוח מנהלים של כלל
• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות

הפרטים לפי טופס 539 ודף שירות הלקוחות של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.