איך מקבלים קצבה מקופת גמל להשקעה של כלל

אצל כלל מגישים שתי בקשות ביחד: העברת הכספים לקרן הפנסיה, ובקשה לקצבת זקנה. כלל מתחילה לטפל בקצבה רק אחרי שההעברה הסתיימה, ולכן הסדר חשוב. כך מקבלים קצבה מקופת גמל להשקעה של כלל: קופת הגמל עצמה לא משלמת קצבה, אז מעבירים את הכספים, מגיל 60, לקופה שמשלמת קצבה.

אצל כלל, מגיל 60 אפשר להמיר את הכספים לקצבה חודשית פטורה ממס לכל החיים, והיא תיחשב "קצבה מוכרת".

אילו מסמכים כלל מבקשת

ההנחיות 678 G601 (03/2026) של כלל לקרנות "כלל פנסיה" ו"כלל פנסיה משלימה" מונות בין המסמכים:

• טופס בקשה להעברת כספים לקרן.
• בקשת הצטרפות, אם זו הצטרפות ראשונה.
• מסמך הנמקה, כשמטופלים דרך בעל רישיון, וייפוי כוח כשמטופלים דרך סוכן.
• טופס בקשה לקבלת קצבת זקנה.
• צילום תעודת זהות עם הספח שלכם ושל בן או בת הזוג. בתעודה ביומטרית מצלמים את שני הצדדים.
• אישור ניהול חשבון בנק או צילום צ'ק.
• טופס 101.

איך מגישים בקשה לקצבה מגמל להשקעה של כלל

1. מוודאים שמלאו לכם 60, שאין בקופה יתרת הלוואה ושאין עיקול או שעבוד על כל היתרה. אחד מאלה חוסם את ההעברה.
2. ממלאים את "טופס בקשה להעברת כספים לקרן" ואת "טופס בקשה לקבלת קצבת זקנה", וחותמים על שניהם.
3. מצרפים את שאר המסמכים מהרשימה ושולחים הכול יחד למייל NiyudNichPensia@clal-ins.co.il, או בדואר לת"ד 58250 תל אביב, מיקוד 6158102.
4. מחכים שההעברה תסתיים. כלל רואה במועד סיום ההעברה את המועד שבו התקבלה בקשת הקצבה, ואז מטפלת בה.

לבירורים אפשר להתקשר ל-*5454.

מי שמעדיף פוליסה במקום קרן פנסיה

אצל כלל חברה לביטוח יש טופס "הצעה להעברת צבירות ללא הפקדה שוטפת" (506 L027, 07/2025), עם שורה לקופת גמל להשקעה: "מיועד לעמית בגיל פרישה מינימלי ולשם קבלת קצבה בלבד". בטופס כתוב שבניוד קופת גמל להשקעה לצורך קצבה בוחרים מסלול השקעה מסוג מודל השקעות תלוי גיל. אחרי גיל 60 אפשר לבחור בין תכניות עם מקדמי קצבה מובטחים לתכניות עם מקדמים לא מובטחים. עוד כתוב שהמשמעות של שינוי ייעוד הכספים מהון לקצבה היא הפקדה חדשה, והמשיכה תהיה לפי כללי קצבה.

כמה זמן ההעברה לוקחת

לפי הכללים שחלים על כל החברות, החברה המקבלת שולחת את הבקשה לחברה המעבירה תוך 2 ימי עסקים. החברה המעבירה מעבירה את הכסף תוך 10 ימי עסקים מהיום שקיבלה בקשה מפורטת, חתומה ומלאה, ובמקרים מיוחדים הממונה רשאי לאשר דחייה של עד 20 ימי עסקים נוספים. אישור על ההעברה מגיע תוך 15 ימי עסקים לכל היותר.

קצבה מוכרת פטורה ממס למי שמלאו לו 60. מי שמושך את הכסף בסכום חד-פעמי משלם מס על הרווח הריאלי. את התנאים, התקרה בקרן פנסיה מקיפה וכל שאר הכללים תמצאו במדריך לקצבה פטורה ממס מקופת גמל להשקעה.

רוצים שמישהו יעבור איתכם על רשימת המסמכים לפני ששולחים? מתכנן פיננסי של לירות ילווה אתכם בהכנת הבקשות.

שאלות נפוצות

אפשר לשלוח את שתי הבקשות בנפרד?

כלל מבקשת לשלוח את בקשת ההעברה ואת בקשת קצבת הזקנה יחד. הטיפול בקצבה מתחיל רק אחרי שההעברה הסתיימה.

מה קורה לכסף שמועבר?

הכסף משמש לקצבה בלבד. אצל כלל, שינוי הייעוד מהון לקצבה נחשב הפקדה חדשה, והמשיכה תהיה לפי כללי קצבה.

עוד מדריכים של כלל

• פתיחת קופת גמל להשקעה של כלל: אונליין או בטופס G160
• איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות

הפרטים לפי עמודי כלל והנחיות 678 G601 ו-506 L027, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים: כל הטפסים של כלל.