שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר

במנורה מבטחים אין טופס אחד לכל המוצרים, ויש גם מלכודת בשם. טופס 3225 נקרא "בקשה לשינוי מסלול השקעה 'מור מנורה מבטחים'", וזו קופת הגמל ולא קרן הפנסיה. כך נראה שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: בקרן הפנסיה ובקופה "מור מנורה מבטחים" שולחים טופס חתום בדוא"ל, ובפוליסות TOP FINANCE וסטטוס משנים באזור האישי.

מה צריך להכין

• המסלול החדש, ומסלול אחד בלבד לכל רכיב בקרן הפנסיה. הטופס נפרד לכל קרן.
• בקופה "מור מנורה מבטחים": צילום תעודת זהות וספח.
• שכירים: אישור מעסיק, אם מעבירים כספי פיצויים למסלול שאינו ברירת המחדל.
• מגישים דרך סוכן או יועץ? מצרפים מסמך הנמקה.

איך עושים שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים בקרן פנסיה

כך עושים את זה בקרן הפנסיה.

1. בוחרים את הטופס: 3284, "טופס בחירות ב'מנורה מבטחים פנסיה'", או 3283 לקרן "מנורה מבטחים משלימה". תאריך העדכון של שניהם הוא 25.11.2025.
2. מסמנים אם ההעברה חלה על הצבירה הקיימת, על ההפקדות העתידיות או על שתיהן. בלי סימון, עוברות שתיהן.
3. בוחרים את המסלול החדש, אחד לכל רכיב.
4. חותמים ושולחים את הטופס לכתובת hiul-mivt@menoramivt.co.il.

לפי תקנון הקרן, מהדורת ינואר 2026, סעיף 22.4, ההעברה נעשית תוך שלושה ימים מקבלת בקשה מלאה ותקינה.

קופת גמל, השתלמות וגמל להשקעה

קופת גמל: טופס 3225

ממלאים את הטופס (14.8.2025) ושולחים אותו חתום לכתובת Hiul-pratimgemel@menoramivt.co.il, עם צילום תעודת זהות וספח. יש גם קישור "שינוי מסלול השקעה – גמל" באתר, והוא מוביל לכניסה לאזור האישי. מי שבוחר באחד ממסלולי הגיל כמסלול מתמחה מבטל את המעבר האוטומטי בין מסלולי הגיל.

קרן השתלמות

לפי תקנון הקרן (מהדורה מ-5/5/2026, סעיף 16), נותנים לחברה הוראה בכתב, וההעברה מתבצעת לפי ההסדר התחיקתי. לדרך ההגשה פונים למוקד השירות של מנורה מבטחים.

גמל להשקעה

מנורה מבטחים כותבת שמשנים מסלול בתהליך דיגיטלי. בתקנון (13/8/2025, סעיף 20.2) המועד הוא שלושה ימי עסקים.

מי שמעדיף שמישהו יעבור איתו על הטופס לפני השליחה יכול לפנות למתכנן פיננסי של לירות.

פוליסות TOP FINANCE וסטטוס: באזור האישי

בפוליסות לפרט ולעצמאים נכנסים לאזור האישי, פותחים את התפריט "פעולות", בוחרים "שינוי מסלולי השקעה" ומאשרים בקוד שמגיע במסרון. אפשר לשנות את מסלולי הצבירה ואת אחוזי ההפקדות השוטפות, ובסוף התהליך מוצג מספר אישור. זה עובד רק בפוליסה שיש בה ערכי פדיון, ולא כשיש הלוואה בפוליסה, כשהיא בתשלום קצבה או כשיש בקשה קודמת פתוחה.

האם מעבר בין מסלולים הוא אירוע מס

מנורה מבטחים כותבת באתר שלה שמעבר בין מסלולים בגמל להשקעה ובפוליסת חיסכון אינו אירוע מס. את הכללים לכל המוצרים, כולל כספי פיצויים, תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה: כללים, מועדים ומס.

שאלות נפוצות

צריך טופס נפרד לכל קרן?

כן. במנורה מבטחים הטופס נפרד לכל קרן, ובקרן הפנסיה בוחרים מסלול אחד לכל רכיב.

איך יודעים שהשינוי בפוליסת TOP FINANCE נקלט?

בסוף התהליך באזור האישי מוצג מספר אישור.

עוד מדריכים של מנורה

• איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
• איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים
• משיכת פיצויים מנורה מבטחים: פנסיה, גמל וביטוח מנהלים

הפרטים לפי הטפסים והתקנונים של מנורה מבטחים, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של מנורה.