איך מושכים כספים מביטוח מנהלים במנורה מבטחים

במנורה מבטחים הבקשה נחשבת מהמועד שהגיעה למשרדי החברה, ומערך הפדיון מקוזז קנס פדיון מוקדם. הנה הטופס והמסמכים.

ביטוח מנהלים3דק׳ קריאה

איך מושכים כספים מביטוח מנהלים במנורה מבטחים

משיכת כספים מביטוח מנהלים במנורה מבטחים מתבצעת בטופס "בקשה לפדיון מנהלים/מנהלים במקור", שמופנה לאגף לביטוח חיים. התשלום הוא עד 30 ימי עסקים מקבלת המסמכים. הבקשה נחשבת מהמועד שהתקבלה במשרדי החברה ולא אצל הסוכן.

לאן הטופס מופנה	לאגף לביטוח חיים. כתובת, מייל או פקס להגשה לא נמצאו במסמכים שקראנו
כמה זמן	עד 30 ימי עסקים מקבלת המסמכים
למי פונים בשאלות	לסוכן הביטוח או למוקד קשרי הלקוחות של מנורה מבטחים

שימו לב: מערך הפדיון מקוזז קנס "פדיון מוקדם", כפי שמפורט בתנאים הכלליים של הפוליסה. הלוואה פתוחה על הפוליסה מקוזזת גם היא.

מה מבקשים להכין מראש

☐ צילום תעודת זהות קריא וברור
☐ צילום המחאה או אישור ניהול חשבון, עם שם מלא ומספר תעודת זהות
☐ אסמכתה לסיום העבודה: הודעת מעסיק, "אישור תקופות ביטוח ומעסיקים" מהאתר האישי בביטוח הלאומי, או תלוש שכר אחרון שרואים בו את ההתחשבנות
☐ בפיצויים: טופס 161 מהמעסיק או הנחיות פקיד שומה

איך ממלאים את הטופס של מנורה מבטחים

מורידים את הטופס "בקשה לפדיון מנהלים/מנהלים במקור" (02/2025-3006) ורושמים בסעיף א' את פרטי בעל הפוליסה: שם, מספר זהות, כתובת דוא"ל וטלפון. הטופס מבקש מספר נייד לצורך טיפול מהיר.
בסעיף ב' מסמנים אילו כספים מושכים: תגמולים לשכירים, פיצויים, מלא או חלקי.
מצרפים את המסמכים מהרשימה למעלה.
בלי טופס 161 או הנחיות פקיד שומה, חותמים על הסכמה לניכוי מס מרבי.
מגישים את הטופס. במסמכים שקראנו לא נמצאו כתובת, מייל או פקס להגשה, ולכן שואלים את הסוכן או את מוקד קשרי הלקוחות של מנורה מבטחים.

הטופס של מנורה מבטחים: בקשה לפדיון מנהלים/מנהלים במקור, 02/2025-3006

תוך כמה זמן הכסף מגיע

עד 30 ימי עסקים מקבלת המסמכים. הבקשה מטופלת מהמועד שהתקבלה במשרדי החברה ולא אצל הסוכן, ולכן את הסוכן או את מוקד קשרי הלקוחות אפשר לשאול מתי היא הגיעה.

מה מותר למשוך ומה המס

פיצויים אפשר למשוך רק אחרי שהעבודה אצל המעסיק שהפקיד אותם הסתיימה. כספי תגמולים שהופקדו מ-2008 נחשבים קצבתיים, ולכן סכום חד פעמי אפשר למשוך מהם רק במקרים שהתקנות מונות.

מנורה מבטחים כותבת שתגמולים הוניים שנמשכים כדין פטורים ממס, ושבכספים שחויבו במס בעת ההפקדה מנוכה מס על הרווחים. משיכה שלא כדין מחויבת במס של 35% לפחות.

פוליסות "סטטוס 2015"

בפוליסות "סטטוס 2015" ששווקו מ-20.1.2022 אסור לפי תנאי הפוליסה לפדות שלא כדין תגמולים של המעסיק הנוכחי, כל עוד יחסי העבודה נמשכים והמבוטח מתחת לגיל 60.

בטפסים של חברות הביטוח שבדקנו כתוב שמשיכה מלאה או חלקית מבטלת או מקטינה את הכיסויים הביטוחיים, ולפי מנורה מבטחים חידושם כרוך בהוכחת מצב בריאות.

מי שלא רוצה להתמודד לבד עם הטופס והמסמכים יכול לבקש ממומחה של לירות פיננסים לעבור איתו על הבקשה. את הכללים עצמם, מה מותר ומתי, תמצאו במדריך למשיכת כספים מביטוח מנהלים.