איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון של כלל

אצל כלל, הדרך המהירה ביותר למשוך כספים מפוליסת חיסכון היא החשבון האישי באתר, ושם גם רואים את סטטוס הבקשה. כך מושכים כספים מפוליסת חיסכון של כלל, מהתחלה ועד שהכסף מגיע. משיכה מלאה מבטלת את הפוליסה ואת הכיסויים הביטוחיים שבה.

מי יכול למשוך

בתנאי כלל (חיסכון פיננסי לעתיד, מהדורה 08/2024), הזכות למשוך מהפוליסה כולה היא של בעל הפוליסה. משיכה חלקית היא זכות של בעל פוליסה שאינו תאגיד. אם בעל הפוליסה הוא תאגיד, הכללים שונים, והם מפורטים במדריך לכללי המשיכה מפוליסת חיסכון.

מה צריך להכין

בכל הטפסים של חברות הביטוח שקראנו מבקשים:

• צילום תעודת זהות.
• צילום צ'ק או אישור על ניהול חשבון בנק.
• החלטה אם מושכים הכול, סכום מסוים או ממסלול השקעה מסוים.

איך מגישים בקשת משיכה אצל כלל

הנה הדרך שכלל מציגה כמהירה, צעד אחרי צעד:

1. מחליטים כמה למשוך: את כל הצבירה, סכום חלקי או ממסלול מסוים.
2. נכנסים לחשבון האישי באתר של כלל ומגישים שם את הבקשה.
3. מוסרים לכלל את המסמכים. לפי סעיף 17.1 בתנאים, כלל מאפשרת למסור מסמכים באזור האישי או בדואר אלקטרוני.
4. עוקבים אחרי סטטוס הבקשה באותו חשבון אישי.

לא בא לכם להתעסק לבד עם הבקשה? אפשר גם לשבת עם מתכנן פיננסי של לירות ולעבור יחד על הצעדים לפני שמגישים.

פרטי קשר ומשיכה חודשית קבועה

פרטי קשר של כלל

המייל של כלל לביצוע שינויים ופעולות הוא claldocs@clal-ins.co.il. שירות חיסכון פיננסי עונה ב-03-7616448, בימים א'-ה' בין 08:30 ל-16:00.

משיכה חודשית קבועה

בטופס L624 (06/2025) אפשר לבקש תשלום קבוע כל חודש. המינימום הוא 500 ש"ח לחודש, ויתרה של 100,000 ש"ח לפחות בפוליסה.

מה קורה לפוליסה אחרי המשיכה

• משיכה מלאה מבטלת את הפוליסה, ויחד איתה את הכיסויים הביטוחיים (סעיף 12.1.4).
• אחרי ביטול כזה אפשר לרכוש פוליסת ביטוח פרט חדשה עם הכיסויים שהיו, או חלקם, בלי להוכיח מצב בריאות. צריך להודיע בכתב בתוך 30 ימים מהביטול, והפוליסה צריכה להיות משולמת כסדרה (סעיף 13). סכום הביטוח למקרה מוות בפוליסה החדשה מוגבל לסכום שהיה בסיכון.
• במשיכה חלקית הכסף יורד באופן יחסי מכל המסלולים, אלא אם ציינתם מסלול (סעיף 12.2.2). כלל רשאית להקטין את סכום הביטוח למקרה מוות בסכום המשיכה, כשהכיסוי תלוי בחיסכון (סעיף 12.2.3).
• אם אחרי משיכה חלקית יישארו פחות מ-25,000 ש"ח (צמוד למדד ינואר 2008), כלל רשאית לראות בבקשה משיכה מלאה. אפשר להקטין את הסכום בתוך 7 ימי עסקים מההודעה (סעיף 12.2.4).

מתי הכסף מגיע ומה המס

לפי התנאים, התשלום יוצא בתוך 30 ימים מהיום שבו הבקשה וכל המסמכים הגיעו לכלל.

מהרווחים מנוכה "מס מריבית" כמתחייב בחוק, ובטפסים של כלל כתוב שהוא חל בפוליסות פרט בלבד. באתר כלל כתוב שהמס משולם "רק על הרווח הריאלי". בדרך כלל השיעור הוא עד 25%, אבל המס הסופי נקבע מול רשות המסים. אם יש הלוואה בפוליסה, לפי סעיף 14.4 המס מחושב על החיסכון כפי שהיה לפני ניכוי יתרת ההלוואה, ומכל תשלום נפרע חלק יחסי מההלוואה. את הכללים המלאים תמצאו במדריך על משיכת כספים מפוליסת חיסכון: מה המס ואילו כללים חלים.

שאלות נפוצות

איפה רואים אם הבקשה התקבלה?

בחשבון האישי באתר של כלל. שם עוקבים אחרי סטטוס הבקשה.

האם כלל גובה קנס על משיכה?

בתנאי הפוליסה שקראנו אין סעיף של עמלה או קנס על משיכה, וכלל כותבת באתר שאין קנס על משיכה.

עוד מדריכים של כלל

• איך מבקשים הלוואה מפוליסת חיסכון של כלל
• איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות

הפרטים לפי תנאי הפוליסה של כלל ועמודי האתר והטפסים שלה, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.