קרן השתלמות של סקטוריאליות
כל הקופות והמסלולים של סקטוריאליות בקטגוריית קרן השתלמות
ריכוז של קרנות השתלמות סקטוריאליות מבתי השקעות שונים — אפיק חיסכון לטווח בינוני עם הטבת מס, בעל התמחות ענפית או נושאית. כאן מוצגים המסלולים הסקטוריאליים להשוואה.
למה להשוות: בקרן השתלמות סקטוריאלית, השוואת תשואות, דמי ניהול ומסלולים בין הגופים עוזרת לאזן בין החשיפה הממוקדת לבין הטבת המס שבאפיק; מעבר בין מסלולים אפשרי ללא עלות וללא פגיעה בוותק.
ביצועי סקטוריאליות לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
| יוני | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| כללי | -0.65% | +6.66% | +15.01% | +43.55% | +46.13% |
| ניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | -1.10% |
| הלכה | -0.95% | +5.21% | +12.71% | +37.38% | +37.93% |
| מניות | -2.95% | +9.04% | +23.00% | +76.91% | +82.21% |
| אשראי ואג״ח | +0.45% | +2.79% | +6.01% | +16.52% | +15.30% |
| מדד s&p500 | +4.63% | +1.83% | +7.13% | — | — |
| אג״ח ממשלות | +0.63% | +2.39% | +5.04% | +13.39% | +12.50% |
| אג״ח עד 25% מניות | +0.37% | +3.69% | +8.65% | +24.93% | +24.59% |
| כספי שקלי | +0.37% | +2.05% | +4.18% | +13.74% | +9.49% |
| אשראי ואג״ח עד 25% מניות | -0.08% | +4.41% | +9.92% | +26.55% | +26.26% |
| מניות סחיר | -8.00% | +8.83% | — | — | — |
| מדדים גמיש | +5.83% | +6.54% | — | — | — |
כל הקופות של סקטוריאליות בקרן השתלמות
76 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | תגיות | יוני | השנה | 12ח׳ | נפח | דירוג | ||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ס עובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית סקטוריאליות#1 |
| -1.11%-3.22% | +5.32%-1.18% | +13.30%-4.33% | ₪22₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס קרן השתלמות של עובדי האוניברסיטה העברית כללי סקטוריאליות#2 |
| -0.35%-2.69% | +6.56%-0.37% | +14.08%-2.61% | ₪479₪3 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס יחד קרן השתלמות לרופאים-מניות סקטוריאליות#3 |
| -0.91%-4.23% | +8.86%-1.00% | +21.02%-6.85% | ₪25₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס רום רביד אשראי ואג"ח סקטוריאליות |
| +0.30%-0.87% | +2.62%+0.31% | +5.94%-1.10% | ₪102₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס רום ספיר מניות סקטוריאליות |
| -3.64%-6.19% | +7.03%-4.04% | +22.23%-12.76% | ₪127₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס מינהל - השתלמות - מניות סקטוריאליות |
| -3.27%-5.80% | +8.04%-3.65% | +21.57%-11.02% | ₪60₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס רעות - אשראי ואג"ח סקטוריאליות |
| +0.09%-1.01% | +2.31%+0.09% | +4.43%-1.24% | ₪41₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס רעות - מניות סקטוריאליות |
| -2.66%-5.48% | +8.82%-2.97% | +23.62%-10.40% | ₪76₪3 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס הנדסאים השתלמות - מסלול מניות סקטוריאליות |
| -2.98%-7.61% | +9.08%-3.35% | +22.44%-10.10% | ₪62₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
ס רום הלכה סקטוריאליות |
| -1.15%-2.93% | +4.93%-1.22% | +12.30%-4.19% | ₪52₪1 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים
מנהלים נוספים בקרן השתלמות
מנהלי השקעות נוספים בקרן השתלמות
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של סקטוריאליות
עוד מוצרים של סקטוריאליות
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי סקטוריאליות
מידע ומשאבים על קרן השתלמות
הזכאות להצטרף לקרן השתלמות מתחלקת לשתי קבוצות עיקריות: שכירים ועצמאים. שכירים יכולים להצטרף לקרן השתלמות בכפוף להסכמת המעסיק שלהם, שכן מדובר בהטבה ולא בחובה חוקית (בניגוד לפנסיה). עצמאים (או "עוסקים מורשים/פטורים") זכאים לפתוח ולנהל קרן השתלמות באופן עצמאי לחלוטין. למידע נוסף על אופן הפעולה של המוצר, מומלץ לקרוא את המדריך המלא בעמוד קרן השתלמות.
זוהי למעשה הטבת המס המרכזית והמשמעותית ביותר של המוצר. הרווחים (התשואה) הנצברים בקרן השתלמות פטורים לחלוטין ממס רווחי הון (בשיעור של 25%) כל עוד הכספים נמשכים כדין (לאחר 6 שנים) וההפקדות היו מתחת לתקרה המוטבת.
בפועל, המשמעות היא שהתשואה "נטו" שלכם גבוהה ב-25% מכל אפיק השקעה מקביל החייב במס. תוכלו לבחון את הביצועים של הקרנות השונות בעמוד תשואות קרנות השתלמות.
כן, בהחלט. התהליך נקרא "ניוד" ומאפשר לכם להעביר את קרן ההשתלמות
הקיימת שלכם לחברה מנהלת אחרת בכל רגע נתון, ללא עלות וללא אירוע מס. והכי חשוב - אתם שומרים על מלוא הוותק והזכויות שצברתם.
התהליך פשוט: פונים לגוף החדש אליו תרצו להצטרף, והוא דואג לכל ביצוע ההעברה עבורכם. לפני מעבר, מומלץ להשתמש בכלי השוואת קרנות השתלמות כדי לבחור נכון את היעד לכספכם.
בחירת קרן השתלמות צריכה להתבסס על שלושה פרמטרים מרכזיים: דמי ניהול (כמה אתם משלמים, גם מההפקדה וגם מהצבירה), ביצועים (מהן תשואות קרן ההשתלמות לאורך זמן, לפחות 3-5 שנים), ומסלול השקעה (לוודא שרמת הסיכון, למשל מניות או אג"ח, תואמת את המטרות שלכם).
הדרך הקלה ביותר לשקלל נתונים אלו היא בעזרת כלי השוואה אובייקטיבי. אנו ממליצים לבדוק את עמוד השוואת קרנות השתלמות שלנו כדי לראות את כל הנתונים במקום אחד.
משיכת כספים מקרן השתלמות לפני תום 6 שנות ותק (אם היא אינה נזילה) נקראת "משיכה שלא כדין" והיא אינה מומלצת כלל. משיכה כזו כרוכה ב"קנס" חמור: תשלום מס הכנסה בשיעור המס השולי שלכם (שיכול להגיע ל-47% ומעלה) על כל הסכום שנמשך (גם על ההפקדות וגם על הרווחים), ובנוסף אובדן הפטור העתידי ממס רווחי הון. במקום למשוך את הכסף, אפשרות עדיפה בהרבה היא לבדוק זכאות להלוואה מקרן ההשתלמות.
