איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל

אצל כלל, רוב טפסי שינוי המסלול לא אומרים לאן לשלוח אותם. בטופס של קופת הגמל, של קרן ההשתלמות ושל הגמל להשקעה מודפסים רק כתובת הדואר הכללית של החברה ושירות הלקוחות *5454. בקרן הפנסיה, לעומת זאת, ההנחיות של החברה מציינות כתובת דוא"ל. כך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל, מוצר אחרי מוצר.

קרן הפנסיה: הכי ברור

בקרן כלל פנסיה ממלאים את הטופס "בחירת מסלול השקעה 'כלל פנסיה'" (G066, 06/2025). לפי ההנחיות של החברה (G214, 02/2023) שולחים אותו בדואר או לדוא"ל pensia@clal-ins.co.il. בכל רכיב אפשר לפצל עד שני מסלולים. בתקנון, מהדורת מאי 2026, סעיף 22(ד), כתוב שההעברה נעשית תוך שלושה ימים.

קופת גמל, השתלמות וגמל להשקעה: איזה טופס ואיך מגישים

1. בוחרים את הטופס: G022 לקופת גמל כלל תמר, G009 לקרן ההשתלמות המסלולית "כלל השתלמות", G164 לקופת גמל להשקעה (08/2025).
2. ממלאים את פרטי העמית ומספר החשבון, ואת המסלול החדש.
3. שכירים שמעבירים פיצויים בקופת הגמל מצרפים את טופס אישור המעסיק G572.
4. שולחים לחברה. מכיוון שבטופס אין הוראת משלוח, מתקשרים לשירות הלקוחות *5454 ושואלים לאן.

בקופת הגמל ובגמל להשקעה התקנון (פברואר 2025, סעיפים 26.2 ו-20.2) קובע שלושה ימי עסקים. בטופס ההשתלמות כתוב שהבקשה תבוצע לפי לוחות הזמנים שבדין. בגמל להשקעה כלל כותבת שהמעבר בין המסלולים של כלל גמל לעתיד דיגיטלי.

הטפסים בלי כתובת שליחה הם בדיוק המקום שבו נעים לקבל עזרה. אפשר להתייעץ עם מתכנן פיננסי של לירות, שיעבור איתכם על הבקשה לפני שאתם שולחים אותה.

פוליסת חיסכון: טופס L627

בפוליסות חיסכון פיננסי, עוגן, אופק ו-PAYBACK משתמשים בטופס L627, "בקשה לשינוי מסלול השקעה בפוליסת פרט" (09/2025). בטופס שתי עמודות, להפקדות השוטפות ולחיסכון שנצבר, וכל אחת צריכה להגיע ל-100%. מסלולים שמנהלת STATE STREET פתוחים רק בפוליסות חיסכון פיננסי.

מה צריך לדעת על כספי פיצויים וחלוקה

שכירים צריכים אישור מעסיק כדי להעביר כספי פיצויים למסלול שאינו ברירת המחדל, אלא אם חל סעיף 14 או שהכספים כבר שלכם. אם החלוקה בבקשת פנסיה לא מגיעה ל-100%, הבקשה לא מטופלת והחברה מודיעה על כך במסרון. את הכללים המלאים תמצאו במדריך לשינוי מסלול השקעה: כללים ומועדים.

האם זה אירוע מס

בגמל להשקעה, כלל כותבת באתר שלה שמעבר בין מסלולים אינו אירוע מס. על שאר המוצרים לא קראנו הצהרה כזו.

שאלות נפוצות

לאן שולחים את טופס G009?

בטופס מודפסים רק כתובת הדואר הכללית של כלל ושירות הלקוחות *5454, בלי הוראה לאן לשלוח. אפשר לברר בשירות הלקוחות.

אפשר לפצל בין כמה מסלולים בקרן כלל פנסיה?

כן, עד שני מסלולים בכל רכיב, לפי ההנחיות של החברה.

עוד מדריכים של כלל

• איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
• משיכת כספי נפטר מכלל: איך מגישים לפי המוצר
• הפקדה עצמאית לקרן השתלמות של כלל: קודי מוסד והרשאה

הפרטים לפי הטפסים, ההנחיות והתקנונים של כלל, כפי שנקראו ב-24.10.2026. עוד טפסים בעמוד כל הטפסים של כלל.