אלטשולר שחם פוליסת חיסכון

מכשיר חיסכון פיננסי מוביל

פוליסת חיסכון של אלטשולר שחם נמצאת בחזית הטבלה לאורך שנים. ללא ספק אבן פינה בכל תיק השקעות.

פוליסת החיסכון של אלטשולר שחם שברה את תקרת התשואה כבר בתחילת הפעילות שלה.

אלטשולר שחם מנהלת את פוליסת החיסכון שלה דרך חברת הביטוח הכשרה משנת ובשנים האחרונות מראה עליונות ניכרת באיכות ניהול ההשקעות.

פוליסות החיסכון הן אומנם מוצרי חיסכון פרט טהור אך ניתן לנהל פוליסת חיסכון אך ורק בחברת ביטוח ולכן אלטשולר שחם בחרה לעבוד בשיתוף פעולה עם חברת הביטוח הכשרה ולנהל את פוליסת החיסכון דרכה.

אלטשולר שחם מציעים שלושה מסלולי השקעה עיקריים ברמות סיכון שונות: אג"ח, כללי ומניות.

אלטשולר שחם פוליסת חיסכון מסלולים

אלטשולר שחם מנהלת פוליסות חיסכון במספר מגוון של מסלולים על מנת להתאים לאופי המשקיעים.

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
הכשרה חברה לביטוח בעמ -מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בעמ-מניות	3.73	4.48	18.56	10.61	39.05
הכשרה-בסט אינווסט-אלטשולר שחם-כללי	1.71	2.16	10.64	6.19	23.28
הכשרה חברה לביטוח בעמ-מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בעמ-אגח ממשלת ישראל	-0.24	0.00	3.96	2.83	9.4

פוליסת חיסכון באלטשולר שחם

פוליסת חיסכון של אלטשולר שחם החלה את דרכה תחת המעטפת של בית ההשקעות כחלק מחברת ביטוח שהיתה בשליטת אלטשולר שחם. לימים, פעילות פוליסות החיסכון עברה לניהול בחברת הביטוח "הכשרה". יחד עם זאת, כל נושא ניהול ההשקעות נשאר כפי שהיה ונמצא בידיים הבלעדיות של ועדת ההשקעות באלטשולר שחם.

פוליסת חיסכון אלטשולר שחם דמי ניהול

דמי הניהול בפוליסת החיסכון של אלטשולר שחם כפופה למדרג דמי הניהול של חברת הביטוח הכשרה.

המדרג משתנה מעת לעת ולכן יש לבחון בצורה חכמה מתי ואיזה סכום להפקיד לפוליסה על מנת לשריין דמי ניהול נוחים לניהול כספכם.

גובה דמי הניהול מורכב בעיקרו מסכום ההפקדה הראשוני שתבצעו לפוליסה ולכן לעיתים משקיעים מפספסים אפשרות להוזלת דמי הניהול מכיוון שחילקו את הכספים בין מספר גופים.

אלטשולר שחם פוליסת חיסכון הפקדה

במידה ובחרתם לפתוח פוליסת חיסכון של אלטשולר שחם תוכלו לבצע הפקדה חד פעמית או חודשית באמצעות מגוון אפשרויות.

הפקדות חד פעמיות תוכלו לבצע באמצעות העברה בנקאית או הפקדת צ'ק.

והפקדות חודשיות מתחדשנות ניתן לבצע באמצעות הוראת קבע בנקאית.

כך או כך, לאחר הפקדה לפוליסת חיסכון של אלטשולר שחם רצוי לוודא עם חברת הביטוח או איש המקצוע שמלווה אתכם שאכן הכספים שויכו לפוליסה שלכם.

אלטשולר שחם פוליסת חיסכון תשואות

אין ספק שהביצועים והתשואות של אלטשולר שחם פוליסת חיסכון יוצאי דופן. המסלול המנייתי של אלטשולר שחם הרקיע בתחילת הפעילות וחצה את רף ה-20% תשואה וכך ביסס את מעמדו כאלטרנטיבה עדיפה לתיקי השקעות בבנק.

כמובן שפוליסת החיסכון של אלטשולר שחם אינה חסינה לתנאי שוק אגרסיבים, אך לאורך שנים היא אכן ממוקמת במקומות הראשונים בהשוואה לפוליסות החיסכון המובילות.

הצג עוד

שאלות על פוליסת חיסכון של אלטשולר שחם

הביצועים של פוליסת החיסכון המנוהלת על ידי אלטשולר שחם משכה משקיעים במהירות שיא ויחד עם זאת, ייתכן שלחלקכם יהיו שאלות על המוצר, התנאים והזכויות.

פוליסת חיסכון של אלטשולר שחם היא מכשיר פיננסי לניהול חיסכון נזיל כאלטרנטיבה לניהול תיק השקעות. הפוליסה מנוהלת במסגרת דומה לקופת גמל בכל נושא דמי ניהול, דחיית מס וכו'.

פוליסת חיסכון של אלטשולר שחם מנוהלת בחברת הביטוח "הכשרה" בכל נושא השירות ובירוקרטיה. ובו בזמן כל תחום ניהול ההשקעות מתבצע על ידי ועדת ההשקעות של אלטשולר שחם.

על מנת להצטרף לפוליסת חיסכון של אלטשולר שחם תוכלו לפנות לחברת הכשרה, אך לרוב מומלץ להיעזר באיש מקצוע כדומה למתכנן פיננסי או סוכן ביטוח על מנת לקבל שירות ברמה גבוהה.

התהליך די פשוט, לאחר מילוי טפסים ופתיחת פוליסת חיסכון, ניתן לבצע הפקדה חד פעמית על ידי צ'ק או העברה בנקאית.

הכשרה מציעה אפליקציה מתקדמת אשר מציעה מגוון אפשרויות ופעולות עצמאיות שתוכלו לבצע במהירות. במקביל, האפליקציה מתעדכנת מדי יום ומציגה יתרות ותשואות של פוליסות החיסכון שלכם.

כתבנו מדריך מפורט לאפליקציה של הכשרה

פוליסת החיסכון של אלטשולר שחם מנוהלת בהכשרה יחד עם 5 מנהלי השקעות מובילים ולכן כפופה לגובה דמי הניהול האחידים שהכשרה גובה.

יחד עם זאת, מדרג דמי הניהול מתעדכן מעת לעת ושומר על גמישות ואטרקטיביות בהתאם לתקופה ולכן מומלץ לפנות אלינו על מנת לקבל את המדרג העדכני ביותר.

התשואות של אלטשולר שחם פוליסת חיסכון הם ששמו את המוצר כולו "על המפה". ללא ספק מדובר בפוליסה החזקה בענף, למרות התקופות הפחות מוצלחות.

יחד עם זאת ולמרות שישנן תקופות שאלטשולר שחם הציגו תשואות דו ספרתיות ואף עברו את ה50% תשואה, חשוב להיות עם היד על הדופק ולוודא שאכן אתם נמצאים במסלול הנכון ובתנאים האידיאלים.