פוליסת חיסכון של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית פוליסת חיסכון
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון והשקעה, מציעה פוליסת חיסכון — מכשיר חיסכון פיננסי נזיל של חברת הביטוח — במגוון מסלולי השקעה, ללא תקרת הפקדה.
למה להשוות: בפוליסת חיסכון התשואה ודמי הניהול נטו מבדילים בין הגופים; שווה להשוות מסלולים לפני הפקדה, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים למי שמחפש חיסכון נזיל וגמיש ללא הגבלת סכום.
הקופות המובילות של הפניקס
· אוגוסט 2026- +2.29%הפניקס מניות סחיר
תרשים מגמה: +2.29% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -6.07% חודש 2 +3.81% חודש 3 +0.85% חודש 4 +4.72% חודש 5 +0.69% חודש 6 +2.29% - +1.69%הפניקס שריעה
תרשים מגמה: +1.69% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.36% חודש 2 +3.29% חודש 3 +2.25% חודש 4 +4.02% חודש 5 +1.64% חודש 6 +1.69% - +1.69%הפניקס מניות
תרשים מגמה: +1.69% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.96% חודש 2 +8.44% חודש 3 +3.03% חודש 4 -2.70% חודש 5 +0.14% חודש 6 +1.69% - +1.34%הפניקס עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +1.34% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.01% חודש 2 +5.96% חודש 3 +2.83% חודש 4 +4.11% חודש 5 -1.37% חודש 6 +1.34% - +1.01%הפניקס משולב סחיר
תרשים מגמה: +1.01% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.31% חודש 2 +4.76% חודש 3 +2.19% חודש 4 -0.71% חודש 5 -0.04% חודש 6 +1.01% - +0.95%הפניקס BlackRock מניות
תרשים מגמה: +0.95% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -6.82% חודש 2 +3.27% חודש 3 -0.01% חודש 4 +5.78% חודש 5 -0.15% חודש 6 +0.95% - +0.89%הפניקס Apollo אשראי ואג"ח
תרשים מגמה: +0.89% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.73% חודש 2 +2.01% חודש 3 +0.56% חודש 4 +0.50% חודש 5 +0.37% חודש 6 +0.89% - +0.87%הפניקס מסלול השקעה כללי
תרשים מגמה: +0.87% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.68% חודש 2 +4.09% חודש 3 +1.84% חודש 4 -0.54% חודש 5 +0.10% חודש 6 +0.87% - +0.75%הפניקס עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +0.75% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.51% חודש 2 +8.21% חודש 3 +3.35% חודש 4 -10.85% חודש 5 +0.20% חודש 6 +0.75% - +0.71%הפניקס עוקב מדד s&p 500
תרשים מגמה: +0.71% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.04% חודש 2 +3.29% חודש 3 +0.39% חודש 4 +4.71% חודש 5 +2.41% חודש 6 +0.71%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| אוגוסט | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| כללי | +0.30% | +3.76% | +7.50% | +26.46% | +27.81% |
| מניות | +0.86% | +6.94% | +14.57% | +58.63% | +70.55% |
| אשראי ואג״ח עד 25% מניות | +0.26% | +4.03% | +7.77% | +28.10% | +27.62% |
| מדד S&P500 | +0.71% | +5.70% | +7.69% | +38.25% | +68.89% |
| אשראי ואג״ח | +0.53% | +2.89% | +2.71% | +16.52% | +15.64% |
| מדדי מניות | +1.05% | +5.80% | +15.74% | — | — |
| מדדים גמיש | +0.30% | +4.95% | +8.79% | +31.26% | +50.05% |
| מדדי אג״ח | -0.47% | -0.78% | -0.58% | +12.90% | — |
| אג״ח סחיר | -1.41% | -3.88% | -6.64% | +3.91% | +13.90% |
| כללי חו״ל | -0.23% | -0.14% | +0.77% | +13.83% | +33.47% |
| מניות סחיר | +2.29% | +8.06% | +10.80% | +35.36% | +50.80% |
| כספי שקלי | +0.28% | +2.70% | +4.19% | +13.45% | +16.24% |
| הלכה | +0.35% | +5.55% | +11.40% | +37.43% | +38.32% |
| משולב סחיר | +1.01% | +6.95% | +15.33% | +49.74% | — |
| שריעה | +1.69% | +7.62% | +11.80% | — | — |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של הפניקס בפוליסת חיסכון
29 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | אוגוסט (08/26) | השנה (01/26-08/26) | 12ח׳ (09/25-08/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.14%-0.16% | +3.37%+0.14% | +6.52%-0.71% | ₪161₪2 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.09%-0.46% | +3.80%+0.09% | +7.57%-0.77% | ₪159₪2 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס עוקב מדדים גמיש הפניקס |
| +0.57%+0.19% | +7.62%+0.61% | +14.58%-0.21% | ₪1,419₪19 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס אג"ח סחיר הפניקס |
| -1.41%-3.63% | -3.88%-1.37% | -6.64%-0.57% | ₪693₪12 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס מניות סחיר הפניקס |
| +2.29%+1.60% | +8.06%+2.42% | +10.80%+2.09% | ₪596₪28 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס BlackRock כללי הפניקס |
| -0.23%-0.89% | -0.14%-0.23% | +0.77%-0.14% | ₪623₪21 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס BlackRock מניות הפניקס |
| +0.95%+1.10% | +4.54%+0.98% | +8.09%+0.87% | ₪366₪9 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס משולב סחיר הפניקס |
| +1.01%+1.05% | +6.95%+1.07% | +15.33%+0.41% | ₪108₪5 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס עוקב מדדים גמיש הפניקס |
| +0.03%-1.38% | +2.28%+0.03% | +3.01%+0.45% | ₪71₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| — | — | — | — | — | — |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בפוליסת חיסכון
מנהלי השקעות נוספים בפוליסת חיסכון
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על פוליסת חיסכון
בחירת פוליסת חיסכון טובה תלויה בארבעה גורמים מרכזיים: דמי ניהול (האחוז השנתי שנגבה מהצבירה, כיוון שלרוב אין דמי הפקדה), ביצועי המסלולים (מה הייתה התשואה לאורך זמן), מגוון מסלולי השקעה (האם יש מסלולים שמתאימים לרמת הסיכון שלכם), והשירות של חברת הביטוח. הדרך הטובה ביותר לבחון את כל הנתונים האלו זה מול זה היא באמצעות השוואת פוליסות חיסכון מקיפה.
דמי הניהול בפוליסת חיסכון נקבעים בחוזה בעת ההצטרפות, אך חשוב לדעת שהם אינם קבועים לכל החיים. לחברת הביטוח שמורה הזכות בתקנון הפוליסה לעדכן את דמי הניהול מעת לעת, עד לתקרה המקסימלית שנקבעה. לכן, חשוב לבחור בחברה עם מוניטין הוגן ולבדוק מהם דמי הניהול הממוצעים הנהוגים כיום בעזרת השוואת פוליסות חיסכון.
לא, וזהו אחד היתרונות המרכזיים של פוליסת חיסכון. בניגוד למוצרים אחרים, היא גמישה לחלוטין: ניתן להפקיד כל סכום שתרצו, בין אם כהפקדה חד-פעמית או כהוראת קבע חודשית, ללא תקרת הפקדה. כמו כן, הכסף נזיל לחלוטין וניתן למשיכה (חלקית או מלאה) בכל יום, ללא קנסות יציאה. חשוב רק לזכור שבעת המשיכה יש לשלם מס רווחי הון (25%) על הרווחים שנצברו.
כן, בהחלט. פוליסות חיסכון הן מוצר פיננסי מפוקח לחלוטין. הגוף המפקח על חברות הביטוח שמנהלות את הפוליסות הוא "רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון" (שהיא חלק ממשרד האוצר). הפיקוח מבטיח שחברות הביטוח פועלות בהתאם לכללים, שומרות על נכסי העמיתים בנאמנות, ומדווחות בשקיפות על התשואות ודמי הניהול.
כן, ההבדל מהותי. פיקדון בנקאי הוא לרוב חיסכון סולידי הנושא ריבית קבועה או משתנה, כמעט ללא סיכון (אך גם עם פוטנציאל רווח נמוך), והרווחים חייבים במס.
לעומת זאת, פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה המנוהל על ידי חברת ביטוח. הכסף מושקע בשוק ההון במסלולים שונים (כמו מניות או אג"ח), ולכן יש לו פוטנציאל תשואה גבוה יותר, לצד רמת סיכון שתלויה במסלול. בנוסף, היא מציעה יתרונות כמו דחיית מס והטבות מס לגיל השלישי.
