גמל להשקעה של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית גמל להשקעה
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה (קרנות תחת קסם) מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון, מנהלת גמל להשקעה — חיסכון נזיל בעל תקרת הפקדה שנתית — במגוון מסלולי השקעה.
למה להשוות: בגמל להשקעה הפער בתשואות ובדמי הניהול בין הגופים מצטבר לאורך זמן; שווה להשוות מסלולים ולבחור קופה, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים למי שרוצה חיסכון נזיל לצד הטבת מס בפרישה.
הקופות המובילות של הפניקס
· אוגוסט 2026- +2.59%הפניקס גמל להשקעה מניות
תרשים מגמה: +2.59% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -5.04% חודש 2 +8.22% חודש 3 +3.06% חודש 4 -2.45% חודש 5 -0.71% חודש 6 +2.59% - +1.54%הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +1.54% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.40% חודש 2 +5.95% חודש 3 +2.82% חודש 4 +4.06% חודש 5 -1.55% חודש 6 +1.54% - +1.38%הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר
תרשים מגמה: +1.38% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.14% חודש 2 +4.52% חודש 3 +2.12% חודש 4 -0.73% חודש 5 -0.43% חודש 6 +1.38% - +1.31%הפניקס גמל להשקעה שריעה
תרשים מגמה: +1.31% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.86% חודש 2 +3.18% חודש 3 +3.02% חודש 4 +4.21% חודש 5 +2.18% חודש 6 +1.31% - +1.28%הפניקס גמל להשקעה כללי
תרשים מגמה: +1.28% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.66% חודש 2 +3.99% חודש 3 +1.90% חודש 4 -0.36% חודש 5 -0.23% חודש 6 +1.28% - +0.95%הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500
תרשים מגמה: +0.95% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.06% חודש 2 +3.28% חודש 3 +0.38% חודש 4 +4.70% חודש 5 +2.18% חודש 6 +0.95% - +0.59%הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר
תרשים מגמה: +0.59% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.52% חודש 2 +8.06% חודש 3 +1.56% חודש 4 -7.58% חודש 5 +0.90% חודש 6 +0.59% - +0.54%הפניקס גמל להשקעהאשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תרשים מגמה: +0.54% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.34% חודש 2 +1.85% חודש 3 +1.24% חודש 4 +0.03% חודש 5 +0.12% חודש 6 +0.54% - +0.31%הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)
תרשים מגמה: +0.31% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.14% חודש 2 +0.45% חודש 3 +0.43% חודש 4 +0.51% חודש 5 +0.23% חודש 6 +0.31% - +0.21%הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר
תרשים מגמה: +0.21% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.36% חודש 2 +0.69% חודש 3 +1.13% חודש 4 +0.73% חודש 5 +0.04% חודש 6 +0.21%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| אוגוסט | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| מדד s&p500 | +0.95% | +5.65% | +7.69% | +38.23% | +68.94% |
| כללי | +1.28% | +6.54% | +12.40% | +43.21% | +44.10% |
| מניות | +2.59% | +10.83% | +21.65% | +76.15% | +75.75% |
| מניות סחיר | +0.59% | +8.29% | +25.55% | — | — |
| אשראי ואג״ח עד 25% מניות | +0.54% | +3.88% | +7.37% | +25.60% | +24.24% |
| מדדי מניות | +1.54% | +5.08% | +8.37% | +22.39% | +26.59% |
| אשראי ואג״ח | +0.17% | +2.47% | +4.23% | +16.31% | +15.00% |
| מדדים גמיש | -0.23% | +1.21% | +1.87% | +15.32% | +18.20% |
| כספי שקלי | +0.31% | +2.75% | +4.29% | +13.90% | +16.99% |
| משולב סחיר | +1.38% | +6.70% | +12.91% | — | — |
| שריעה | +1.31% | +8.37% | +12.48% | +39.68% | +71.49% |
| אג״ח סחיר | +0.21% | +2.81% | +4.78% | — | — |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של הפניקס בגמל להשקעה
12 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | אוגוסט (08/26) | השנה (01/26-08/26) | 12ח׳ (09/25-08/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.31%+0.08% | +2.75%+0.32% | +4.29%-0.15% | ₪47₪2 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.95%-1.23% | +5.65%+0.99% | +7.69%+0.82% | ₪3,355₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.38%+1.81% | +6.70%+1.45% | +12.91%+0.47% | ₪38₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.21%+0.17% | +2.81%+0.22% | +4.78%-0.48% | ₪19₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.59%-0.31% | +8.29%+0.64% | +25.55%-1.09% | ₪510₪6 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.17%+0.09% | +2.47%+0.17% | +4.23%-0.51% | ₪142₪2 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.54%+0.42% | +3.88%+0.56% | +7.37%-0.23% | ₪277₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.54%+3.09% | +5.08%+1.59% | +8.37%+1.91% | ₪227₪4 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס גמל להשקעה כללי הפניקס |
| +1.28%+1.51% | +6.54%+1.35% | +12.40%+0.33% | ₪3,246₪55 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| -0.23%-1.68% | +1.21%-0.23% | +1.87%-0.20% | ₪76₪2 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בגמל להשקעה
מנהלי השקעות נוספים בגמל להשקעה
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על גמל להשקעה
בפשטות, קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה. זהו מוצר חיסכון שניתן להפקיד אליו כל סכום עד תקרה שנתית (כ-71 אלף ₪ לאדם). היתרון המרכזי הוא שניתן למשוך את הכסף בכל עת (בניכוי 25% מס על הרווח), או לחכות לגיל 60 ולמשוך אותו כקצבה חודשית בפטור מלא ממס.
הגמישות הרבה של קופת גמל להשקעה הופכת אותה למתאימה כמעט לכל אחד, בכל שלב בחיים. היא פתרון מצוין לחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך, בין אם מדובר בחיסכון לילד (כמו חיסכון לכל ילד), חיסכון לסכום חד פעמי או ניהול שוטף של חסכונות המשפחה.
כן, ישנם סכומים מוגדרים. הסכום המינימלי להפקדה הוא נמוך מאוד, לרוב כ-100 ₪. הסכום המקסימלי להפקדה נקבע על ידי המדינה ומתעדכן מדי שנה, ועומד על כ-71 אלף ₪ לאדם (לפי תעודת זהות) בשנה קלנדרית. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.
הכסף בקופת גמל להשקעה נזיל לחלוטין וניתן למשיכה בכל עת, באופן מלא או חלקי (בניכוי מס רווחי הון). בנוסף, קיימת אפשרות אטרקטיבית לחכות לגיל 60 ומעלה ולמשוך את הכספים כקצבה חודשית, ובמקרה כזה הקצבה תהיה פטורה לחלוטין ממס.
כן, בהחלט. קופת גמל להשקעה היא אחד ממוצרי החיסכון הטובים ביותר לילדים לטווח ארוך, גם אם מדובר בסכומים חודשיים נמוכים. בזכות אפקט הריבית דריבית, גם הפקדות קטנות מצטברות לסכום משמעותי לאורך שנים. היא מהווה פתרון מצוין גם כהשלמה לתוכנית חיסכון לכל ילד, ומאפשרת למשוך את הכסף לכל מטרה בעתיד, או לשמור אותו כקצבה פטורה ממס.
מדריכים לגמל להשקעה
הצג הכל
גמל להשקעה מעניקה לנו גמישות בנוגע לטווח השקעה, אם בחרתם למשוך סכום חלקי או מלא מגמל להשקעה, המדריך הזה הוא בשבילכם.
יש לכם קופת גמל להשקעה אליה אתם מפקידים מדי חודש וצריכים לשנות אמצעי תשלום? אין בעיה, כתבנו עבורכם מדריך כיצד לעדכן אמצעי הפקדה.
קופת גמל להשקעה משמשת אותנו להשקעה בכל טווח זמן, לכן נדאג לעדכן ולשנות את המוטבים בקופה ככל שידרש בעקבות שינוי במבנה המשפחתי.