קרן פנסיה של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית קרן פנסיה
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון, מנהלת קרן פנסיה — חיסכון לקצבת פרישה לכל החיים, שהמקיפה בה כוללת גם כיסוי ביטוחי לנכות ולשארים — במגוון מסלולי השקעה.
למה להשוות: בקרן פנסיה משפיעים על הקצבה גם התשואות וגם דמי הניהול מההפקדה ומהצבירה; כדאי להשוות מסלולים בין הגופים, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים לחוסכים לקצבת פרישה לכל החיים עם כיסוי ביטוחי.
הקופות המובילות של הפניקס
· אוגוסט 2026- +1.76%הפניקס פנסיה משלימה- שריעה
תרשים מגמה: +1.76% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.46% חודש 2 +3.19% חודש 3 +3.21% חודש 4 +4.22% חודש 5 +1.42% חודש 6 +1.76% - +1.73%הפניקס פנסיה משלימה - מניות
תרשים מגמה: +1.73% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.99% חודש 2 +7.92% חודש 3 +2.86% חודש 4 -2.56% חודש 5 +0.13% חודש 6 +1.73% - +1.44%הפניקס פנסיה מקיפה - מניות
תרשים מגמה: +1.44% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.51% חודש 2 +6.11% חודש 3 +2.57% חודש 4 -1.87% חודש 5 +0.15% חודש 6 +1.44% - +1.34%הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +1.34% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.03% חודש 2 +5.98% חודש 3 +2.81% חודש 4 +4.07% חודש 5 -1.39% חודש 6 +1.34% - +1.23%הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה
תרשים מגמה: +1.23% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.40% חודש 2 +4.64% חודש 3 +2.05% חודש 4 -1.33% חודש 5 +0.16% חודש 6 +1.23% - +1.20%הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +1.20% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.80% חודש 2 +4.55% חודש 3 +2.49% חודש 4 +3.04% חודש 5 -0.95% חודש 6 +1.20% - +1.06%הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר
תרשים מגמה: +1.06% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.91% חודש 2 +4.43% חודש 3 +2.31% חודש 4 -0.44% חודש 5 -0.06% חודש 6 +1.06% - +1.03%הפניקס פנסיה משלימה הלכה
תרשים מגמה: +1.03% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.14% חודש 2 +4.24% חודש 3 +2.12% חודש 4 -0.39% חודש 5 -0.09% חודש 6 +1.03% - +0.98%הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה
תרשים מגמה: +0.98% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.03% חודש 2 +4.55% חודש 3 +2.01% חודש 4 -0.92% חודש 5 +0.26% חודש 6 +0.98% - +0.96%הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60
תרשים מגמה: +0.96% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.22% חודש 2 +3.88% חודש 3 +1.87% חודש 4 -0.78% חודש 5 +0.34% חודש 6 +0.96%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| אוגוסט | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| 50 ומטה | +1.23% | +7.48% | +14.81% | +50.92% | +65.38% |
| מניות | +1.44% | +8.99% | +17.47% | +60.61% | +68.95% |
| מדד s&p500 | +0.70% | +5.35% | +7.36% | +34.25% | +63.61% |
| מקבלי קצבה | +0.57% | +4.02% | +6.66% | +23.98% | +36.82% |
| 50-60 | +0.96% | +7.04% | +13.30% | +46.50% | +58.52% |
| 60 ומעלה | +0.71% | +5.31% | +9.42% | +33.39% | +41.88% |
| 50 ומטה | +0.98% | +7.11% | +14.15% | +48.22% | +49.40% |
| מניות | +1.73% | +10.38% | +21.42% | +76.07% | +76.40% |
| מדד s&p500 | +0.72% | +5.70% | +7.72% | +38.32% | +69.12% |
| מניות סחיר | -0.08% | +7.41% | +20.79% | — | — |
| מדדי מניות | +1.20% | +5.05% | +7.94% | — | — |
| הלכתי | +0.70% | +6.91% | +13.25% | +42.81% | +53.57% |
| שריעה | +1.76% | +8.38% | +12.40% | +42.58% | — |
| 50-60 | +0.82% | +5.95% | +12.06% | +41.71% | +40.16% |
| מקבלי קצבה | +0.26% | +1.79% | +4.82% | +14.95% | +11.43% |
| 60 ומעלה | +0.56% | +3.82% | +7.88% | +28.41% | +26.41% |
| מניות סחיר | -0.32% | +8.49% | +25.77% | — | — |
| אשראי ואג״ח | +0.29% | +3.29% | +5.16% | +20.56% | +27.19% |
| כספי שקלי | +0.40% | +3.33% | +4.93% | +16.70% | +24.96% |
| מדדי מניות | +1.34% | +5.10% | +8.31% | — | — |
| מדדים גמיש | +0.51% | +4.29% | +6.03% | +21.98% | — |
| משולב סחיר | +1.06% | +7.05% | +12.67% | +43.53% | — |
| מדדי אג״ח | -0.99% | -3.31% | -4.04% | +1.11% | +7.41% |
| אג״ח סחיר | +0.20% | +4.79% | +9.70% | — | — |
| כספי שקלי | +0.28% | +2.76% | +4.27% | +13.72% | +16.68% |
| אשראי ואג״ח | +0.10% | +2.24% | +4.02% | +15.39% | +12.15% |
| מדדים גמיש | -0.40% | +0.03% | +0.07% | +7.51% | — |
| הלכתי | +1.03% | +6.52% | +12.29% | — | — |
| משולב סחיר | +0.88% | +6.13% | +11.76% | +38.93% | — |
| אג״ח סחיר | 0.00% | +4.12% | +8.92% | — | — |
| מדדי אג״ח | -1.43% | -5.15% | -6.91% | — | — |
| זכאים קיימים | +0.62% | +4.12% | +5.98% | +20.04% | +34.16% |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של הפניקס בקרן פנסיה
34 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | אוגוסט (08/26) | השנה (01/26-08/26) | 12ח׳ (09/25-08/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.67%+0.36% | +4.93%+0.70% | +8.16%-0.23% | ₪16,573₪635 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.30%+1.55% | +2.21%+0.31% | +6.13%+0.21% | ₪449₪3 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.70%-1.15% | +5.35%+0.73% | +7.36%+0.38% | ₪20,375₪16 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.72%-1.69% | +5.70%+0.76% | +7.72%+0.59% | ₪2,451₪7 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.76%+0.34% | +8.38%+1.87% | +12.40%+1.90% | ₪1,058₪60 | — | ||||||||||||||||||
| +1.06%+1.12% | +7.05%+1.12% | +12.67%+0.12% | ₪107₪6 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.51%-0.49% | +4.29%+0.53% | +6.03%+0.23% | ₪131₪4 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.40%-1.84% | +0.03%-0.40% | +0.07%-0.31% | ₪11₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.88%+0.97% | +6.13%+0.93% | +11.76%-0.06% | ₪8₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.20%-0.38% | +4.79%+0.21% | +9.70%-0.73% | ₪44₪2 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בקרן פנסיה
מנהלי השקעות נוספים בקרן פנסיה
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על קרן פנסיה
קרן פנסיה היא מוצר חיסכון ארוך טווח, שמטרתו המרכזית היא לצבור עבורכם כסף שישמש אתכם לאחר הפרישה.
הכסף הזה ישולם לכם כקצבה חודשית קבועה לכל החיים. בנוסף לחיסכון, קרן פנסיה מקיפה (הסוג הנפוץ ביותר) כוללת גם שני כיסויים ביטוחיים חיוניים: ביטוח נכות (שישלם לכם קצבה אם תאבדו את כושר העבודה) וביטוח שארים (שישלם קצבה למשפחתכם במקרה פטירה, חלילה). ההפקדה לקרן פנסיה היא חובה בישראל גם לשכירים וגם לעצמאים.
למידע המלא והמקיף ביותר על סוגי הקרנות, מסלולי ההשקעה ודמי הניהול, אנו ממליצים לקרוא בעמוד הראשי שלנו על קרן פנסיה.
היתרון המרכזי של קרן פנסיה הוא הבטחת הכנסה חודשית קבועה (קצבה) לכל החיים מגיל פרישה. בנוסף, הקרן מספקת "מטריית הגנה" חשובה שאין במוצרי חיסכון אחרים: ביטוח נכות (קצבה במקרה של אובדן כושר עבודה) וביטוח שארים (קצבה למשפחה במקרה פטירה).
יתרון משמעותי נוסף הוא הטבות המס. גם שכירים וגם עצמאים נהנים מהטבות מס משמעותיות על ההפקדות השוטפות, מה שמגדיל את החיסכון הנקי שלכם בצורה ניכרת. למידע נוסף על אופן פעולת הקרן, אנו ממליצים לקרוא את המדריך הראשי על קרן פנסיה ולבדוק את תשואות קרנות הפנסיה כדי להבין את ביצועי ההשקעה.
מנגנון ההפקדה לקרן פנסיה תלוי במעמד התעסוקתי שלך. אם אתם שכירים, התהליך אוטומטי: המעסיק גובה 6% משכרכם (תגמולי עובד), מוסיף עליהם 12.5% משלו (6.5% תגמולי מעסיק ו-6% פיצויים), ומעביר את הסכום הכולל (18.5%) ישירות לקופת הפנסיה שלכם מדי חודש.
אם אתם עצמאים, אתם אחראים באופן מלא לביצוע ההפקדות. עליכם להעביר את הכסף בעצמכם לקרן הפנסיה (בהוראת קבע, העברה בנקאית וכו') בהתאם לשיעורי ההפקדה שנקבעו בחוק לעצמאים. כדי לבחור את הקרן שאליה יופקדו הכספים, מומלץ לבדוק את השוואת קרנות הפנסיה ולבחור את הגוף המנהל המתאים לכם.
כדי להתחיל לקבל קצבת זקנה חודשית מקרן הפנסיה שלכם, עליכם להגיע לגיל הפרישה הרשמי הקבוע בחוק. נכון להיום, גיל הפרישה בישראל הוא 67 לגברים ובהדרגה עולה ל-65 לנשים (בהתאם לתאריך הלידה). בהגיעכם לגיל זה, אתם רשאים להגיש לקרן הפנסיה בקשה לקבלת קצבה, שתשולם לכם לכל יתרת חייכם.
חשוב לדעת: החוק מאפשר להתחיל לקבל קצבה (בסכום מופחת) כבר מגיל 60, במה שמכונה "פרישה מוקדמת". תהליך זה הוא חלק מהחלטות חשובות, ולכן מומלץ לקרוא עוד על תכנון פרישה מסודר.
גובה קצבת הפנסיה החודשית שלכם נקבע על ידי נוסחה פשוטה: מחלקים את סך הכסף הכולל שצברתם בקרן הפנסיה בנתון שנקרא "מקדם קצבה". המקדם הוא מספר (הנקבע על ידי הקרן) המשקף את תוחלת החיים הצפויה.
לדוגמה, אם צברתם בקרן 2,000,000 ש"ח והמקדם שלכם הוא 200, החישוב יהיה 2,000,000 חלקי 200, והקצבה החודשית שלכם תהיה 10,000 ש"ח. ככל שתצברו יותר כסף, וככל שהמקדם יהיה נמוך יותר, כך הקצבה החודשית תהיה גבוהה יותר. התהליך הוא חלק בלתי נפרד מתהליך תכנון פרישה.
