קרן השתלמות של אנליסט
כל הקופות והמסלולים של אנליסט בקטגוריית קרן השתלמות
אנליסט, מבתי ההשקעות הוותיקים בישראל שנוסד ב-1985, מנהל קרן השתלמות — חיסכון לטווח בינוני, פטור ממס ונזיל אחרי כשש שנים — במגוון מסלולי השקעה, לצד פעילותו בקרנות נאמנות, קופות גמל ופנסיה.
למה להשוות: השוואת תשואות ודמי ניהול בין הגופים חשובה במכשיר שהרווחים בו פטורים ממס; ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה ולנייד את הקרן ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים לכל מי שמחזיק קרן השתלמות ובוחן אם היא משתלמת.
הקופות המובילות של אנליסט
· ספטמבר 2026- +6.80%אנליסט השתלמות עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +6.80% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +10.93% חודש 2 +7.77% חודש 3 +6.23% חודש 4 -5.72% חודש 5 +2.38% חודש 6 +6.80% - +2.20%אנליסט השתלמות עוקב מדד S&P500
תרשים מגמה: +2.20% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.23% חודש 2 +0.61% חודש 3 +4.73% חודש 4 +2.19% חודש 5 +1.08% חודש 6 +2.20% - +1.65%אקטיון השתלמות IRA
תרשים מגמה: +1.65% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.59% חודש 2 +1.42% חודש 3 +2.50% חודש 4 +0.16% חודש 5 +2.35% חודש 6 +1.65% - +0.86%אנליסט השתלמות משולב סחיר
תרשים מגמה: +0.86% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.92% חודש 2 -2.20% חודש 3 +5.28% חודש 4 +2.08% חודש 5 -1.04% חודש 6 +0.86% - +0.81%אנליסט השתלמות מניות
תרשים מגמה: +0.81% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +8.82% חודש 2 +4.07% חודש 3 -2.53% חודש 4 -1.42% חודש 5 +2.03% חודש 6 +0.81% - +0.31%אנליסט השתלמות כספי (שקלי)
תרשים מגמה: +0.31% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.35% חודש 2 +0.41% חודש 3 +0.44% חודש 4 +0.24% חודש 5 +0.32% חודש 6 +0.31% - -0.14%אנליסט השתלמות כללי
תרשים מגמה: -0.14% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.92% חודש 2 +2.75% חודש 3 -0.98% חודש 4 -0.46% חודש 5 +0.63% חודש 6 -0.14% - -0.27%אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח עד 25% מניות
תרשים מגמה: -0.27% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +2.05% חודש 2 +1.56% חודש 3 -0.06% חודש 4 -0.13% חודש 5 +0.36% חודש 6 -0.27% - -0.34%אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח
תרשים מגמה: -0.34% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.89% חודש 2 +1.16% חודש 3 +0.51% חודש 4 -0.07% חודש 5 +0.11% חודש 6 -0.34% - -0.44%אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות
תרשים מגמה: -0.44% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.74% חודש 2 +1.21% חודש 3 +0.62% חודש 4 -0.16% חודש 5 +0.29% חודש 6 -0.44%
ביצועי אנליסט לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| ספטמבר | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| כללי | -0.14% | +6.05% | +9.12% | +44.80% | +51.11% |
| מניות | +0.81% | +11.14% | +15.60% | +77.31% | +82.93% |
| מדדים גמיש | -0.80% | +4.10% | +16.44% | — | — |
| מדד s&p500 | +2.20% | +7.79% | +7.15% | +45.91% | — |
| אשראי ואג״ח | -0.31% | +3.45% | +5.35% | +22.41% | +19.84% |
| משולב סחיר | +0.86% | -0.48% | -2.23% | +11.07% | +24.96% |
| מדדי מניות | +6.80% | +23.07% | +23.06% | — | — |
| כספי שקלי | +0.31% | +3.03% | +4.14% | +13.63% | +17.01% |
| אג״ח ממשלות | -0.44% | +2.93% | +4.57% | +15.39% | +10.19% |
| ניהול אישי | +1.65% | +7.20% | +6.60% | — | — |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של אנליסט בקרן השתלמות
11 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | ספטמבר (09/26) | השנה (01/26-09/26) | 12ח׳ (10/25-09/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +2.20%+1.12% | +7.79%+2.32% | +7.15%-0.33% | ₪1,483₪13 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
אקטיון השתלמות IRA אנליסט |
| +1.65%-0.70% | +7.20%+1.74% | +6.60%-0.53% | ₪19₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| -0.80%-1.57% | +4.10%-0.84% | +16.44%-5.70% | ₪1,499₪50 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +6.80%+4.42% | +23.07%+7.84% | +23.06%+1.31% | ₪423₪40 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.31%-0.01% | +3.03%+0.32% | +4.14%-0.08% | ₪104₪3 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.27%-0.63% | +4.06%-0.28% | +6.17%-1.51% | ₪549₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.86%+1.90% | -0.48%+0.85% | -2.23%-0.11% | ₪563₪22 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
אנליסט השתלמות כללי אנליסט |
| -0.14%-0.77% | +6.05%-0.15% | +9.12%-2.17% | ₪22,310₪24 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
אנליסט השתלמות מניות אנליסט |
| +0.81%-1.22% | +11.14%+0.89% | +15.60%-3.07% | ₪17,583₪87 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| -0.34%-0.45% | +2.84%-0.35% | +4.54%-1.10% | ₪243₪6 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בקרן השתלמות
מנהלי השקעות נוספים בקרן השתלמות
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של אנליסט
עוד מוצרים של אנליסט
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי אנליסט
מידע ומשאבים על קרן השתלמות
פעולות בקרן השתלמות של אנליסט
כל הטפסים של אנליסטהזכאות להצטרף לקרן השתלמות מתחלקת לשתי קבוצות עיקריות: שכירים ועצמאים. שכירים יכולים להצטרף לקרן השתלמות בכפוף להסכמת המעסיק שלהם, שכן מדובר בהטבה ולא בחובה חוקית (בניגוד לפנסיה). שכיר זכאי לקרן השתלמות כשהיא כלולה בתנאי ההעסקה שלו (בחוזה האישי, בהסכם קיבוצי או בצו הרחבה בענף), ובדרך כלל המעסיק מפקיד עד 7.5% מהשכר והעובד מוסיף עד 2.5%. עצמאים (או "עוסקים מורשים/פטורים") זכאים לפתוח ולנהל קרן השתלמות באופן עצמאי לחלוטין, ונהנים מניכוי ממס על הפקדה של עד 4.5% מההכנסה המזכה. את התנאים פירטנו בשאלה מי יכול לפתוח קרן השתלמות במעמד עצמאי. שכיר שיש לו גם הכנסה מעסק יכול להצטרף לקרן השתלמות בשני המעמדות במקביל. למידע נוסף על אופן הפעולה של המוצר, מומלץ לקרוא את המדריך המלא בעמוד קרן השתלמות.
זוהי למעשה הטבת המס המרכזית והמשמעותית ביותר של המוצר. הרווחים (התשואה) הנצברים בקרן השתלמות פטורים לחלוטין ממס רווחי הון (שבאפיקים אחרים עומד על 25% מהרווח הריאלי) כל עוד הכספים נמשכים כדין (לאחר 6 שנים, או לאחר 3 שנים למי שהגיע לגיל פרישה) וההפקדות היו מתחת לתקרה המוטבת. על הרווחים מהפקדות שמעל התקרה משלמים מס רווחי הון של 25%, כך שקרן השתלמות פטורה ממס רק על החלק שעד התקרה.
בפועל, המשמעות היא שכל הרווח נשאר אצלכם. באפיק חיסכון מקביל החייב במס, למשל קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון במשיכה חד-פעמית, 25% מהרווח הריאלי הולכים למס, כך שמאותה תשואה נשארים בידיכם רק כ-75% מהרווח. הטבת המס בקרן השתלמות גדלה ככל שהכסף נשאר בקרן זמן רב יותר, כי גם הרווחים שנצברים על הרווחים פטורים ממס. תוכלו לבחון את הביצועים של הקרנות השונות בעמוד תשואות קרנות השתלמות.
כן, בהחלט. העברת קרן השתלמות נקראת "ניוד", ומאפשרת לכם להעביר את קרן ההשתלמות הקיימת שלכם לחברה מנהלת אחרת (בית השקעות או חברת ביטוח) בכל רגע נתון, ללא עלות וללא אירוע מס. והכי חשוב – אתם שומרים על מלוא הוותק והזכויות שצברתם. אם הקרן עדיין לא נזילה, ספירת 6 השנים ממשיכה בקרן החדשה מאותה נקודה.
אלה האפשרויות להעברת קרן השתלמות בין חברות: ניוד של כל הכסף לקרן השתלמות בחברה אחרת (ניוד של חלק מהכסף בלבד אינו אפשרי בקרן השתלמות), או העברה לקרן השתלמות בניהול אישי (IRA). אם אתם מרוצים מהחברה ורק רוצים לשנות את אופן ההשקעה, אפשר גם לעבור מסלול השקעה באותה קרן, וגם זה לא אירוע מס. לפני שמבצעים העברה כזו, כדאי לבדוק את דמי הניהול שתשלמו בקרן החדשה, את התשואות של המסלול לאורך כמה שנים ולא רק בשנה האחרונה, ואת מסלול ההשקעה שאליו יעבור הכסף.
אפשר גם לנייד כספים נזילים מקרן השתלמות לקרן פנסיה או לקופת גמל לקצבה, אבל אז הכסף הופך לחיסכון לפרישה, ולא תוכלו למשוך אותו כסכום חד-פעמי. העברה בכיוון ההפוך, מקרן פנסיה לקרן השתלמות, אינה אפשרית.
איך מניידים קרן השתלמות? העברה מקופה לקופה היא תהליך פשוט: פונים לגוף החדש שאליו תרצו להצטרף וחותמים על בקשת ניוד, והוא דואג לכל ההעברה מול הקופה הישנה. אם אתם שכירים, עדכנו גם את המעסיק, כדי שההפקדות החודשיות יגיעו לקרן החדשה. לפני מעבר, מומלץ להשתמש בכלי השוואת קרנות השתלמות כדי לבחור נכון את היעד לכספכם.
בחירת קרן השתלמות צריכה להתבסס על שלושה פרמטרים מרכזיים: דמי ניהול (כמה אתם משלמים בכל שנה. בקרן השתלמות דמי הניהול נגבים רק מהצבירה, עד תקרה של 2% בשנה, ובפועל אפשר לרוב להשיג שיעור נמוך בהרבה), ביצועים (מהן תשואות קרן ההשתלמות לאורך זמן, לפחות 3-5 שנים), ומסלול השקעה (לוודא שרמת הסיכון, למשל מניות או אג"ח, תואמת את המטרות שלכם). לכן אין קרן השתלמות מומלצת אחת שמתאימה לכולם: הקרן המומלצת עבורכם היא זו שמשלבת דמי ניהול נמוכים, ביצועים עקביים ומסלול שמתאים לטווח ההשקעה ולרמת הסיכון שלכם.
הדרך הקלה ביותר לשקלל נתונים אלו כשבוחרים קרן השתלמות היא בעזרת כלי השוואה אובייקטיבי. אנו ממליצים לבדוק את עמוד השוואת קרנות השתלמות שלנו כדי לראות את כל הנתונים במקום אחד. וגם אם כבר בחרתם קרן ואתם לא מרוצים, אפשר להעביר אותה לגוף מנהל אחר בלי עלות, בלי אירוע מס ובלי לאבד את הוותק שצברתם.
אפשר, אבל זה יקר. משיכת כספים מקרן השתלמות לפני תום 6 שנות ותק (אם היא אינה נזילה) נקראת "משיכה שלא כדין" והיא אינה מומלצת כלל. משיכה כזו כרוכה ב"קנס" חמור: המס על משיכת קרן השתלמות לפני הזמן הוא מס הכנסה בשיעור המס השולי שלכם (הקרן מנכה במקור 47%, אלא אם הבאתם אישור מפקיד השומה) על הפקדות המעסיק ועל הרווחים. החלק שלכם כשכירים כבר מוסה בתלוש ולא ממוסה שוב, והחשבון נסגר להפקדות נוספות. מתי אפשר למשוך קרן השתלמות בלי מס? בדרך כלל אחרי 6 שנים מההפקדה הראשונה, וכבר אחרי 3 שנים אם הכסף משמש להשתלמות מקצועית או אם הגעתם לגיל פרישה. במקום למשוך את הכסף, אפשרות עדיפה בהרבה היא לבדוק זכאות להלוואה על חשבון קרן ההשתלמות, שמעמידה לכם כסף בלי לשבור את החיסכון. כל האפשרויות והשלבים מפורטים במדריך משיכת קרן השתלמות.
מדריכים לקרן השתלמות
הצג הכל
במור מבקשים הלוואה מקרן השתלמות באזור האישי, בלי עמלת פתיחת תיק. כאן התקרות, סוגי ההלוואה והריבית.
אצל כלל מגישים בקשה להלוואה מקרן השתלמות באתר, והחזר רק בהוראת קבע מחשבון הלווה. כאן הצעדים, המסמכים והתקרות.
באינפיניטי מצטרפים לקרן השתלמות בעמוד הצטרפות דיגיטלית. כאן הצעדים ושתי דרכי ההפקדה שמופיעות בעמוד החברה.
במגדל מפקידים בהוראת קבע או בהעברה בנקאית. הקודים, המיילים לאסמכתא ומה לרשום בהעברה.
במיטב מפקידים דיגיטלית באזור האישי או בהעברה לחשבון בנק ייעודי עם טופס דיווח, ובפנסיה בהעברה לבנק מזרחי טפחות.
קודי המוסד של אינפיניטי לפנסיה, לגמל ולהשתלמות, ואיך מפקידים בהוראת קבע או בהעברה בנקאית.
איך מגישים אצל כלל תביעה אחרי פטירה: ערכת G194 לקצבת שאירים, טפסים למוטבים ויורשים והערוצים של ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון.
אילו טפסים ממלאים באנליסט אחרי פטירה, לאן שולחים אותם ותוך כמה זמן הכסף משולם.
איזה טופס מגישים באלטשולר שחם אחרי פטירה, לאן שולחים, ומה קורה עם קצבת שאירים ופוליסת חיסכון.
בילין לפידות ממלאים טופס העברה וטופס הצטרפות, ושולחים בדואר, במייל או בפקס. כאן השלבים והטעות שגורמת לדחייה.