פוליסת חיסכון של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית פוליסת חיסכון
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון והשקעה, מציעה פוליסת חיסכון — מכשיר חיסכון פיננסי נזיל של חברת הביטוח — במגוון מסלולי השקעה, ללא תקרת הפקדה.
למה להשוות: בפוליסת חיסכון התשואה ודמי הניהול נטו מבדילים בין הגופים; שווה להשוות מסלולים לפני הפקדה, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים למי שמחפש חיסכון נזיל וגמיש ללא הגבלת סכום.
הקופות המובילות של הפניקס
· ספטמבר 2026- +4.27%הפניקס עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +4.27% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +5.96% חודש 2 +2.83% חודש 3 +4.11% חודש 4 -1.37% חודש 5 +1.34% חודש 6 +4.27% - +3.88%הפניקס שריעה
תרשים מגמה: +3.88% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.29% חודש 2 +2.25% חודש 3 +4.02% חודש 4 +1.64% חודש 5 +1.69% חודש 6 +3.88% - +2.98%הפניקס BlackRock מניות
תרשים מגמה: +2.98% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.27% חודש 2 -0.01% חודש 3 +5.78% חודש 4 -0.15% חודש 5 +0.95% חודש 6 +2.98% - +2.48%הפניקס BlackRock כללי
תרשים מגמה: +2.48% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.71% חודש 2 -1.85% חודש 3 +5.83% חודש 4 +0.66% חודש 5 -0.23% חודש 6 +2.48% - +2.14%הפניקס עוקב מדד s&p 500
תרשים מגמה: +2.14% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.29% חודש 2 +0.39% חודש 3 +4.71% חודש 4 +2.41% חודש 5 +0.71% חודש 6 +2.14% - +1.90%הפניקס מניות סחיר
תרשים מגמה: +1.90% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.81% חודש 2 +0.85% חודש 3 +4.72% חודש 4 +0.69% חודש 5 +2.29% חודש 6 +1.90% - +0.99%הפניקס עוקב מדדים גמיש
תרשים מגמה: +0.99% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.26% חודש 2 -1.09% חודש 3 +5.27% חודש 4 +1.41% חודש 5 +0.03% חודש 6 +0.99% - +0.52%אקסלנס אינווסט הלכה
תרשים מגמה: +0.52% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +2.96% חודש 2 +1.38% חודש 3 -0.27% חודש 4 +0.56% חודש 5 +0.28% חודש 6 +0.52% - +0.49%הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי
תרשים מגמה: +0.49% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.44% חודש 2 +1.21% חודש 3 -0.59% חודש 4 +0.86% חודש 5 +0.19% חודש 6 +0.49% - +0.37%הפניקס עוקב מדדי אג"ח
תרשים מגמה: +0.37% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.51% חודש 2 +0.37% חודש 3 +0.50% חודש 4 +0.35% חודש 5 +0.30% חודש 6 +0.37%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| ספטמבר | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| כללי | +0.13% | +3.89% | +6.26% | +27.74% | +28.04% |
| מניות | +1.15% | +8.15% | +12.11% | +64.42% | +73.21% |
| אשראי ואג״ח עד 25% מניות | -0.04% | +3.98% | +6.35% | +29.18% | +27.67% |
| מדד S&P500 | +2.14% | +7.97% | +7.12% | +47.12% | +78.78% |
| אשראי ואג״ח | -0.20% | +2.69% | +2.33% | +16.78% | +14.84% |
| מדדים גמיש | +0.55% | +5.51% | +7.11% | +34.13% | +50.87% |
| מדדי מניות | +1.95% | +7.85% | +14.07% | — | — |
| מדדי אג״ח | -0.08% | -0.84% | -1.42% | +13.31% | — |
| אג״ח סחיר | +0.14% | -3.74% | -6.29% | +3.64% | +13.40% |
| מניות סחיר | +1.90% | +10.12% | +9.83% | +42.21% | +57.09% |
| כללי חו״ל | +2.48% | +2.34% | +1.59% | +20.31% | +36.78% |
| כספי שקלי | +0.30% | +3.00% | +4.13% | +13.48% | +16.58% |
| הלכה | +0.21% | +5.77% | +9.52% | +39.87% | +39.09% |
| משולב סחיר | -0.11% | +6.83% | +12.64% | +51.70% | — |
| שריעה | +3.88% | +11.80% | +11.36% | — | — |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של הפניקס בפוליסת חיסכון
29 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | ספטמבר (09/26) | השנה (01/26-09/26) | 12ח׳ (10/25-09/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.06%-0.20% | +3.31%-0.06% | +5.34%-1.18% | ₪161₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.12%+0.03% | +3.93%+0.12% | +6.23%-1.34% | ₪157₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס עוקב מדדים גמיש הפניקס |
| +0.11%-0.46% | +7.74%+0.12% | +11.97%-2.61% | ₪1,439₪19 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס אג"ח סחיר הפניקס |
| +0.14%+1.55% | -3.74%+0.13% | -6.29%+0.35% | ₪681₪12 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס מניות סחיר הפניקס |
| +1.90%-0.39% | +10.12%+2.05% | +9.83%-0.97% | ₪615₪19 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס BlackRock כללי הפניקס |
| +2.48%+2.71% | +2.34%+2.48% | +1.59%+0.82% | ₪614₪9 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס BlackRock מניות הפניקס |
| +2.98%+2.03% | +7.66%+3.12% | +8.04%-0.05% | ₪366₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס משולב סחיר הפניקס |
| -0.11%-1.12% | +6.83%-0.12% | +12.64%-2.68% | ₪108₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס עוקב מדדים גמיש הפניקס |
| +0.99%+0.96% | +3.29%+1.01% | +2.24%-0.77% | ₪72₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| — | — | — | — | — | — |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בפוליסת חיסכון
מנהלי השקעות נוספים בפוליסת חיסכון
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על פוליסת חיסכון
פעולות בפוליסת חיסכון של הפניקס
כל הטפסים של הפניקסבחירת פוליסת חיסכון טובה תלויה בארבעה גורמים מרכזיים: דמי ניהול (האחוז השנתי שנגבה מהצבירה, כיוון שלרוב אין דמי הפקדה), תשואות המסלולים (התשואה של כל מסלול לאורך כמה שנים, ולא רק בשנה האחרונה), מגוון מסלולי השקעה (האם יש מסלולים שמתאימים לרמת הסיכון שלכם), והשירות של חברת הביטוח. הדרך הטובה ביותר לבחון את כל הנתונים האלה זה מול זה היא באמצעות השוואת פוליסות חיסכון מקיפה.
רוב חברות הביטוח מציעות בפוליסת חיסכון מסלולי השקעה רבים: מסלולים סולידיים כמו מסלול אג"ח, אג"ח ממשלות או מסלול שקלי, מסלול כללי שמשלב מניות ואג"ח, מסלול מניות, מסלולים שעוקבים אחרי מדדים כמו מסלול S&P 500, מסלול חו"ל ומסלולים ייעודיים כמו הלכה ושריעה. מעבר בין מסלולים באותה פוליסה אינו נחשב אירוע מס, כך שאפשר להתאים את המסלול כשהצרכים משתנים. את התשואות של כל המסלולים אפשר לבדוק בטבלת תשואות פוליסות חיסכון.
דמי ניהול בפוליסת חיסכון נגבים כאחוז שנתי מהצבירה ונקבעים בחוזה בעת ההצטרפות, אך חשוב לדעת שהם אינם קבועים לכל החיים. לחברת הביטוח שמורה הזכות בתקנון הפוליסה לעדכן את דמי הניהול מעת לעת, עד לתקרה המקסימלית שנקבעה בפוליסה. דמי הניהול שונים מחברה לחברה ומחוסך לחוסך, ובדרך כלל אפשר לבקש הנחה מהתעריף, במיוחד בסכומי חיסכון גבוהים. לכן, חשוב לבחור בחברה עם מוניטין הוגן ולבדוק מהם דמי הניהול הממוצעים הנהוגים כיום בעזרת השוואת פוליסות חיסכון.
לא, וזהו אחד היתרונות המרכזיים של פוליסת חיסכון. בניגוד למוצרים אחרים, היא גמישה לחלוטין: ניתן להפקיד כל סכום שתרצו, בין אם כהפקדה חד-פעמית ובין אם כהוראת קבע חודשית, ללא תקרת הפקדה. כמו כן, הכסף נזיל לחלוטין וניתן למשיכה (חלקית או מלאה) בכל יום, ללא קנסות יציאה. חשוב רק לזכור שבעת המשיכה יש לשלם מס רווחי הון בשיעור 25% על הרווח הריאלי, כלומר על הרווח שמעבר לעליית המדד.
כן, בהחלט. פוליסות חיסכון הן מוצר פיננסי מפוקח לחלוטין. הגוף המפקח על חברות הביטוח שמנהלות את הפוליסות הוא "רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון" (שהיא חלק ממשרד האוצר). הפיקוח מבטיח שחברות הביטוח פועלות בהתאם לכללים, מחזיקות הון עצמי מספק כדי להבטיח את כספי החוסכים, ומדווחות בשקיפות על התשואות ודמי הניהול.
כן, ההבדל מהותי, והוא נוגע בעיקר לסיכון, לתשואה ולנזילות. פיקדון בנקאי הוא לרוב חיסכון סולידי הנושא ריבית קבועה או משתנה לתקופה שנקבעת מראש, כמעט ללא סיכון (אך גם עם פוטנציאל רווח נמוך), והרווחים חייבים במס (בפיקדון שקלי לא צמוד, 15% מהריבית).
לעומת זאת, פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה המנוהל על ידי חברת ביטוח. הכסף מושקע בשוק ההון במסלולים שונים (כמו מניות או אג"ח), ולכן יש לו פוטנציאל תשואה גבוה יותר, לצד רמת סיכון שתלויה במסלול. בנוסף, היא מציעה יתרונות כמו דחיית מס והטבות מס לגיל השלישי.
אז מה ההבדל בין פיקדון לחיסכון בפוליסה בפועל? בפיקדון אתם יודעים מראש כמה ריבית תקבלו, אבל הכסף נעול לרוב עד תום התקופה, ויציאה מוקדמת עלולה לפגוע בריבית. בפוליסת חיסכון התשואה אינה מובטחת, אך אפשר למשוך את הכסף בכל עת ולעבור בין מסלולי השקעה בלי לשלם מס. המס, 25% מהרווח הריאלי, משולם רק במשיכה.
מדריכים לפוליסת חיסכון
הצג הכל
במגדל בקשת משיכה היא תהליך מקוון באזור האישי, וטופס ה-PDF לא כולל כתובת לשליחה. כאן הצעדים, מי רשאי והזמנים.
במנורה מבטחים מושכים מפוליסת Top Finance בטופס 3001. כאן הערוצים, המסמכים, זמן הטיפול ומה קורה להנחה בדמי הניהול.
איך מגישים אצל כלל תביעה אחרי פטירה: ערכת G194 לקצבת שאירים, טפסים למוטבים ויורשים והערוצים של ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון.
בהכשרה מבקשים פדיון באתר השירות העצמי או בטופס 3026. כאן מה לצרף, לאן שולחים, מתי הכסף מגיע ומה המס.
אילו טפסים ממלאים באנליסט אחרי פטירה, לאן שולחים אותם ותוך כמה זמן הכסף משולם.
בהפניקס אפשר למשוך כסף בתהליך דיגיטלי או בטופס 300106232. כאן הזמנים, הכיסויים, ההלוואה והמס.
איזה טופס מגישים באלטשולר שחם אחרי פטירה, לאן שולחים, ומה קורה עם קצבת שאירים ופוליסת חיסכון.
הדרך המהירה למשוך כסף מפוליסת חיסכון של כלל היא החשבון האישי. כאן הצעדים, המסמכים, מה קורה לכיסויים והמס.
כך מצטרפים לפוליסת החיסכון מגדל קשת לפרט, אונליין או בטופס 211, עם המינימום ודמי ניהול שנקבעים בהצטרפות.
כך פותחים פוליסת חיסכון במנורה מבטחים, בדף באתר או בטופס 250-22, ומה קבוע לתקופה בדמי הניהול.