קופת גמל של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית קופת גמל
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון, מנהלת קופת גמל — חיסכון פנסיוני לטווח ארוך מוטב מס — במגוון מסלולי השקעה, מסולידי ועד מנייתי ומותאם גיל.
למה להשוות: בקופת גמל הפער בתשואות ובדמי הניהול בין הגופים מצטבר לאורך עשרות שנות חיסכון; כדאי להשוות מסלולים ולנייד קופה, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים לחוסכים לטווח ארוך המחפשים מוטב מס.
הקופות המובילות של הפניקס
· אוגוסט 2026- +2.53%הפניקס גמל מסלול מניות
תרשים מגמה: +2.53% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.99% חודש 2 +8.18% חודש 3 +3.08% חודש 4 -2.47% חודש 5 -0.68% חודש 6 +2.53% - +1.53%הפניקס גמל עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +1.53% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.42% חודש 2 +5.92% חודש 3 +2.81% חודש 4 +4.03% חודש 5 -1.48% חודש 6 +1.53% - +1.45%הפניקס גמל לבני 50 ומטה
תרשים מגמה: +1.45% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.01% חודש 2 +4.77% חודש 3 +1.93% חודש 4 -0.97% חודש 5 -0.26% חודש 6 +1.45% - +1.41%הפניקס גמל מסלול משולב סחיר
תרשים מגמה: +1.41% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.17% חודש 2 +4.62% חודש 3 +2.13% חודש 4 -0.91% חודש 5 -0.41% חודש 6 +1.41% - +1.30%הפניקס גמל שריעה
תרשים מגמה: +1.30% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -3.77% חודש 2 +3.23% חודש 3 +3.07% חודש 4 +4.18% חודש 5 +2.22% חודש 6 +1.30% - +1.20%הפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60
תרשים מגמה: +1.20% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.60% חודש 2 +3.81% חודש 3 +1.83% חודש 4 -0.36% חודש 5 -0.25% חודש 6 +1.20% - +0.96%הפניקס מחלה
תרשים מגמה: +0.96% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.31% חודש 2 +3.38% חודש 3 +1.82% חודש 4 -0.61% חודש 5 -0.28% חודש 6 +0.96% - +0.95%הפניקס גמל עוקב מדד s&p500
תרשים מגמה: +0.95% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -4.06% חודש 2 +3.28% חודש 3 +0.39% חודש 4 +4.71% חודש 5 +2.18% חודש 6 +0.95% - +0.80%הפניקס גמל לבני 60 ומעלה
תרשים מגמה: +0.80% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -1.70% חודש 2 +2.49% חודש 3 +1.46% חודש 4 +0.09% חודש 5 -0.12% חודש 6 +0.80% - +0.64%הפניקס גמל מניות סחיר
תרשים מגמה: +0.64% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -2.47% חודש 2 +8.05% חודש 3 +1.58% חודש 4 -7.63% חודש 5 +0.84% חודש 6 +0.64%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| אוגוסט | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| 50 ומטה | +1.45% | +7.16% | +14.94% | +49.14% | +49.84% |
| 60 ומעלה | +0.80% | +4.74% | +9.44% | +30.88% | +32.42% |
| 50-60 | +1.20% | +6.31% | +12.63% | +42.94% | +45.15% |
| מדד s&p500 | +0.95% | +5.69% | +7.74% | +38.34% | +68.92% |
| מניות | +2.53% | +10.76% | +21.54% | +75.41% | +75.21% |
| ניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
| מניות סחיר | +0.64% | +8.37% | +25.62% | — | — |
| מבטיחת תשואה | 0.00% | 0.00% | 0.00% | — | — |
| אשראי ואג״ח | +0.16% | +2.25% | +4.09% | +15.58% | +14.66% |
| משולב סחיר | +1.41% | +6.74% | +13.06% | +43.73% | — |
| מדדי מניות | +1.53% | +5.11% | +8.23% | — | — |
| מדדים גמיש | -0.19% | +1.17% | +1.77% | — | — |
| כספי שקלי | +0.31% | +2.75% | +4.29% | +13.74% | +16.82% |
| שריעה | +1.30% | +8.55% | +12.57% | +39.73% | +49.81% |
| אג״ח סחיר | +0.32% | +4.00% | +8.88% | — | — |
| כללי | +0.96% | +5.21% | +10.45% | +30.53% | +28.05% |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של הפניקס בקופת גמל
16 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | אוגוסט (08/26) | השנה (01/26-08/26) | 12ח׳ (09/25-08/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
הפניקס מחלה הפניקס |
| +0.96%+1.24% | +5.21%+1.00% | +10.45%+1.37% | ₪4₪0 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| +0.95%-1.23% | +5.69%+0.99% | +7.74%+0.83% | ₪5,086₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +1.41%+1.82% | +6.74%+1.48% | +13.06%+0.50% | ₪282₪12 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס גמל אג"ח סחיר הפניקס |
| +0.32%+0.16% | +4.00%+0.33% | +8.88%-0.54% | ₪149₪1 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס גמל מניות סחיר הפניקס |
| +0.64%-0.20% | +8.37%+0.69% | +25.62%-0.87% | ₪1,168₪3 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| +1.53%+3.01% | +5.11%+1.58% | +8.23%+1.91% | ₪251₪12 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.19%-1.61% | +1.17%-0.19% | +1.77%-0.08% | ₪200₪10 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס גמל בניהול אישי הפניקס |
| 0.00% | 0.00% | 0.00% | ₪1,680₪26 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
הפניקס גמל שריעה הפניקס |
| +1.30%-0.92% | +8.55%+1.39% | +12.57%+1.42% | ₪150₪11 | — | |||||||||||||||||
הפניקס גמל אשראי ואג"ח הפניקס |
| +0.16%+0.20% | +2.25%+0.16% | +4.09%-0.59% | ₪1,074₪7 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בקופת גמל
מנהלי השקעות נוספים בקופת גמל
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על קופת גמל
קופת גמל מיועדת לקצבה בגיל פרישה. תיאורטית, אפשר למשוך את הכסף בכל שלב, אך משיכה מוקדמת (לפני גיל פרישה) נחשבת ל"משיכה שלא כדין" וחייבת ב"קנס" מס כבד של 35% על כל הסכום (למעט קופות ישנות מאוד או קופות עם צבירה נמוכה מ-8,000 ₪). הדרך החוקית והנכונה למשוך את הכסף היא כקצבה חודשית לאחר הפרישה.
תהליך פתיחת קופת גמל חדשה הוא קל ונוח. כיום, ברוב בתי ההשקעות וחברות הביטוח, תהליך ההצטרפות הוא דיגיטלי כמעט לחלוטין וניתן לביצוע אונליין מכל מקום. לפני הפתיחה, מומלץ לבצע השוואת קופות גמל כדי לבחור את הגוף והמסלול המתאימים לכם.
השאלה מתייחסת לרוב למשיכה מוקדמת. קופת גמל שאינה נזילה (לרוב, לפני גיל פרישה) ושיש בה צבירה מעל 8,000 ₪, תחויב במס בשיעור 35% בעת משיכה "שלא כדין". מטרת המס הגבוה היא לעודד חוסכים לשמור את הכסף לפרישה. עם זאת, קיימות החרגות בחוק המאפשרות משיכה פטורה ממס במצבים מסוימים.
"קופת גמל נזילה" היא קופת גמל שצברה ותק מסוים, המאפשר על פי התקנון שלה למשוך ממנה כספים (בין אם בפטור או במס מופחת). חשוב לדעת כי לאחר משיכה מסוג זה, קופת הגמל לרוב נסגרת להפקדות עתידיות.