גמל להשקעה של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית גמל להשקעה
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה (קרנות תחת קסם) מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון, מנהלת גמל להשקעה — חיסכון נזיל בעל תקרת הפקדה שנתית — במגוון מסלולי השקעה.
למה להשוות: בגמל להשקעה הפער בתשואות ובדמי הניהול בין הגופים מצטבר לאורך זמן; שווה להשוות מסלולים ולבחור קופה, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים למי שרוצה חיסכון נזיל לצד הטבת מס בפרישה.
הקופות המובילות של הפניקס
· ספטמבר 2026- +4.25%הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
תרשים מגמה: +4.25% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +5.95% חודש 2 +2.82% חודש 3 +4.06% חודש 4 -1.55% חודש 5 +1.54% חודש 6 +4.25% - +3.77%הפניקס גמל להשקעה שריעה
תרשים מגמה: +3.77% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.18% חודש 2 +3.02% חודש 3 +4.21% חודש 4 +2.18% חודש 5 +1.31% חודש 6 +3.77% - +2.14%הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500
תרשים מגמה: +2.14% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.28% חודש 2 +0.38% חודש 3 +4.70% חודש 4 +2.18% חודש 5 +0.95% חודש 6 +2.14% - +0.87%הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש
תרשים מגמה: +0.87% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 -0.70% חודש 2 -1.44% חודש 3 +5.40% חודש 4 +1.45% חודש 5 -0.23% חודש 6 +0.87% - +0.31%הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)
תרשים מגמה: +0.31% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.45% חודש 2 +0.43% חודש 3 +0.51% חודש 4 +0.23% חודש 5 +0.31% חודש 6 +0.31% - +0.29%הפניקס גמל להשקעה מניות
תרשים מגמה: +0.29% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +8.22% חודש 2 +3.06% חודש 3 -2.45% חודש 4 -0.71% חודש 5 +2.59% חודש 6 +0.29% - +0.10%הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר
תרשים מגמה: +0.10% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +8.06% חודש 2 +1.56% חודש 3 -7.58% חודש 4 +0.90% חודש 5 +0.59% חודש 6 +0.10% - +0.09%הפניקס גמל להשקעה כללי
תרשים מגמה: +0.09% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +3.99% חודש 2 +1.90% חודש 3 -0.36% חודש 4 -0.23% חודש 5 +1.28% חודש 6 +0.09% - -0.13%הפניקס גמל להשקעהאשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תרשים מגמה: -0.13% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.85% חודש 2 +1.24% חודש 3 +0.03% חודש 4 +0.12% חודש 5 +0.54% חודש 6 -0.13% - -0.16%הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר
תרשים מגמה: -0.16% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +4.52% חודש 2 +2.12% חודש 3 -0.73% חודש 4 -0.43% חודש 5 +1.38% חודש 6 -0.16%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
תשואות
תשואה ממוצעת בכל תקופה
| ספטמבר | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| מדד s&p500 | +2.14% | +7.92% | +7.13% | +45.47% | +78.83% |
| כללי | +0.09% | +6.64% | +10.87% | +45.21% | +44.62% |
| מניות | +0.29% | +11.15% | +17.87% | +80.49% | +77.59% |
| מניות סחיר | +0.10% | +8.40% | +21.10% | — | — |
| אשראי ואג״ח עד 25% מניות | -0.13% | +3.75% | +5.94% | +26.58% | +24.20% |
| מדדי מניות | +4.25% | +9.55% | +9.11% | +30.73% | +33.02% |
| אשראי ואג״ח | -0.43% | +2.03% | +3.10% | +17.00% | +14.50% |
| מדדים גמיש | +0.87% | +2.09% | +1.15% | +18.88% | +19.76% |
| שריעה | +3.77% | +12.46% | +12.11% | +46.91% | +77.39% |
| כספי שקלי | +0.31% | +3.07% | +4.24% | +13.97% | +17.31% |
| משולב סחיר | -0.16% | +6.53% | +10.30% | — | — |
| אג״ח סחיר | -0.35% | +2.45% | +3.66% | — | — |
חלוקת נכסים לפי מסלול
אחוז מסך הנכסים בכל מסלול
כל הקופות של הפניקס בגמל להשקעה
12 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | ספטמבר (09/26) | השנה (01/26-09/26) | 12ח׳ (10/25-09/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.31% | +3.07%+0.32% | +4.24%-0.05% | ₪39₪8 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +2.14%+1.19% | +7.92%+2.26% | +7.13%-0.57% | ₪3,397₪42 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.16%-1.54% | +6.53%-0.17% | +10.30%-2.61% | ₪38₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.35%-0.56% | +2.45%-0.36% | +3.66%-1.12% | ₪18₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +0.10%-0.49% | +8.40%+0.11% | +21.10%-4.45% | ₪510₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.43%-0.60% | +2.03%-0.44% | +3.10%-1.13% | ₪142₪0 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.13%-0.67% | +3.75%-0.14% | +5.94%-1.43% | ₪278₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +4.25%+2.71% | +9.55%+4.47% | +9.11%+0.73% | ₪234₪7 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס גמל להשקעה כללי הפניקס |
| +0.09%-1.19% | +6.64%+0.10% | +10.87%-1.53% | ₪3,255₪9 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| +0.87%+1.10% | +2.09%+0.88% | +1.15%-0.72% | ₪75₪1 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בגמל להשקעה
מנהלי השקעות נוספים בגמל להשקעה
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על גמל להשקעה
פעולות בגמל להשקעה של הפניקס
כל הטפסים של הפניקסבפשטות, קופת גמל להשקעה היא קופת גמל נזילה. זהו מוצר חיסכון שניתן להפקיד אליו כל סכום עד תקרה שנתית (כ-83 אלף ₪ לאדם, נכון ל-2026). היתרון המרכזי הוא שניתן למשוך את הכסף בכל עת (בניכוי 25% מס על הרווח הריאלי), או לחכות לגיל 60 ולמשוך אותו כקצבה חודשית בפטור מלא ממס. את קופות הגמל להשקעה מנהלים בתי השקעות וחברות ביטוח, וכל אחד מהם מציע כמה מסלולי השקעה, למשל מסלול מניות, מסלול אג״ח או מסלול כללי.
הגמישות הרבה של קופת גמל להשקעה הופכת אותה למתאימה כמעט לכל אחד, בכל שלב בחיים. היא פתרון מצוין לחיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך, בין אם מדובר בחיסכון לילד (כמו חיסכון לכל ילד), חיסכון לסכום חד-פעמי או ניהול שוטף של חסכונות המשפחה. לחיסכון לטווח קצר מתאימים בדרך כלל מסלולים סולידיים, כמו מסלול שקלי או מסלול אג״ח, ולטווח ארוך מסלולים מנייתיים.
כן, ישנם סכומים מוגדרים. הסכום המינימלי להפקדה הוא נמוך מאוד ומשתנה מחברה לחברה (בחלק מהחברות כ-100–200 ₪ בחודש). הסכום המקסימלי להפקדה (תקרת ההפקדה לגמל להשקעה) נקבע על ידי המדינה ומתעדכן מדי שנה, ועומד על 83,641 ₪ בשנת 2026 לאדם (לפי תעודת זהות) בשנה קלנדרית. התקרה חלה על כל קופות הגמל להשקעה שרשומות על שמכם יחד, גם אם הן מנוהלות בגופים שונים. למידע נוסף, תוכלו לקרוא בעמוד קופת גמל להשקעה.
הכסף בקופת גמל להשקעה נזיל לחלוטין וניתן למשיכה בכל עת, באופן מלא או חלקי (בניכוי 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי). בנוסף, קיימת אפשרות אטרקטיבית לחכות לגיל 60 ומעלה ולמשוך את הכספים כקצבה חודשית, ובמקרה כזה הקצבה תהיה פטורה לחלוטין ממס.
כן, בהחלט. קופת גמל להשקעה היא אחד ממוצרי החיסכון הטובים ביותר לילדים לטווח ארוך, גם אם מדובר בסכומים חודשיים נמוכים. בזכות אפקט הריבית דריבית, גם הפקדות קטנות מצטברות לסכום משמעותי לאורך שנים. היא מהווה פתרון מצוין גם כהשלמה לתוכנית חיסכון לכל ילד, ומאפשרת למשוך את הכסף לכל מטרה בעתיד, או לשמור אותו כקצבה פטורה ממס. להרחבה, קראו את המדריך שלנו על קופת גמל להשקעה לילדים.
מדריכים לגמל להשקעה
הצג הכל
במנורה מבטחים הגמל להשקעה לא משלם קצבה בעצמו. מגיל 60 מעבירים לקרן פנסיה או לביטוח מנהלים. כך עושים את זה.
באלטשולר שחם אין קצבה ישירה מגמל להשקעה. מגיל 60 מעבירים לקופה לקצבה, למשל לקרן הפנסיה של החברה. כך עושים את זה.
במיטב הלוואה מגמל להשקעה מתחילה מ-30,000 ש"ח ול-5 שנים, ובמסלול קיימות אין הלוואות. כך פונים ומה מכינים.
באנליסט ההלוואה מגמל להשקעה עוברת דרך סוכן. כאן התנאים, ההבדל בין העלון הנוכחי לישן, ומה קורה בפירעון ובמשיכה.
טפסים של איילון לפי פעולה: איפה איילון מפרסמת את הטפסים, איזה טופס מתאים להצטרפות, להעברה, למשיכה, למוטבים ולשינוי מסלול בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ומה מקושר לאזור האישי.
במור מבקשים הלוואה מגמל להשקעה באזור האישי, בריבית פריים וללא עמלת פתיחת תיק. כאן התקרות, ההחזר והצעדים.
במנורה מבקשים הלוואה מגמל להשקעה דרך האזור האישי. כאן התקרות, התנאים ומתי החברה לא נותנת הלוואה.
באינפיניטי מבקשים הלוואה מגמל להשקעה בשאלון מקוון, ולא לכל קופה מאשרים. כאן התנאים והמסמכים.
בהפניקס ההלוואה מגמל להשקעה נבחנת לפי רכיב התגמולים בלבד. כאן התנאים, ההגשה המקוונת ומה קורה במשיכה.
אצל כלל מבקשים הלוואה מגמל להשקעה דיגיטלית באתר. כאן התנאים שהחברה מפרסמת, ומה עוד לא מפורט בעמוד ההלוואות.
כתבות בנושא גמל להשקעה
כל הכתבות
טיפים ומדריכיםפוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה? ההשוואה המלאה ל-2026
פוליסת חיסכון מול קופת גמל להשקעה: תקרת הפקדה, מס במשיכה, קצבה פטורה מגיל 60, דמי ניהול וניוד. מה ההבדל ומתי כל אחד מהם מתאים לכם.
ניתוח שוקגמל להשקעה בספטמבר 2026: מובילה בחודש, אחרת בטווח הארוך
סקירת תשואות גמל להשקעה לספטמבר 2026: 17 קטגוריות, טבלאות מלאות וגרפים. מי הובילה בחודש ומי בטווח הארוך? תמונת נתונים קבועה לפי מסלול.
טיפים ומדריכיםאיך למנף קופת גמל להשקעה?
מינוף קופת גמל להשקעה בעזרת הלוואה על חשבון הקופה: איך בודקים את תנאי ההלוואה, אילו מסמכים צריך, כמה זמן זה לוקח ועל מה לשים לב לפני שמשקיעים.
טיפים ומדריכיםאיך להוזיל דמי ניהול בקופת גמל להשקעה?
דמי ניהול בקופת גמל להשקעה הם נושא חשוב לכל חוסך. כיצד ניתן להוזיל את דמי הניהול מבלי לוותר על איכות ניהול ההשקעות?
ניתוח שוק15 המדדים המובילים בעולם למשקיעים מתחילים + שערים בזמן אמת
שמעתם שאפשר להשקיע במוצרים מחקי מדדים ומעוניינים להתחיל? ריכזנו עבורכם את כל מה שחשוב לדעת על המדדים המובילים בעולם, ואילו מהם מומלצים להשקעה למשקיעים מתחילים.
חדשות ועדכוניםTASE UP: המדריך המלא לפלטפורמה שמאפשרת להשקיע בחברות פרטיות
שמעתם על TASE UP של הבורסה ותהיתם במה מדובר? זוהי זירה ייחודית המאפשרת לחברות פרטיות לגייס הון ממשקיעים כשירים, בלי להפוך לציבוריות. בואו נצלול להסבר פשוט על איך זה עובד ולמי זה באמת כדאי.