קרן השתלמות של הפניקס
כל הקופות והמסלולים של הפניקס בקטגוריית קרן השתלמות
קבוצת הביטוח והפיננסים הפניקס, שזרוע ההשקעות שלה מנהלת מגוון רחב של מוצרי חיסכון, מנהלת קרן השתלמות — חיסכון לטווח בינוני, נזיל ופטור ממס לאחר כשש שנים — במגוון מסלולי השקעה לשכירים ולעצמאים.
למה להשוות: בקרן השתלמות, שבה ההטבה היא פטור ממס על הרווחים, התשואה ודמי הניהול נטו קובעים את הצבירה; כדאי להשוות מסלולים בין הגופים ולנייד, ובתוך הקבוצה לעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. מתאים לשכירים ולעצמאים לטווח בינוני.
הקופות המובילות של הפניקס
· יולי 2026- +2.23%הפניקס השתלמות שריעה
תרשים מגמה: +2.23% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.41% חודש 2 -3.73% חודש 3 +3.22% חודש 4 +3.07% חודש 5 +4.12% חודש 6 +2.23% - +2.18%הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500
תרשים מגמה: +2.18% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.16% חודש 2 -4.05% חודש 3 +3.28% חודש 4 +0.38% חודש 5 +4.72% חודש 6 +2.18% - +1.42%הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש
תרשים מגמה: +1.42% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +1.58% חודש 2 -3.07% חודש 3 -0.86% חודש 4 -1.55% חודש 5 +5.50% חודש 6 +1.42% - +0.94%הפניקס השתלמות מניות סחיר
תרשים מגמה: +0.94% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.22% חודש 2 -2.50% חודש 3 +8.09% חודש 4 +1.57% חודש 5 -7.57% חודש 6 +0.94% - +0.21%הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
תרשים מגמה: +0.21% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.39% חודש 2 +0.14% חודש 3 +0.45% חודש 4 +0.43% חודש 5 +0.51% חודש 6 +0.21% - +0.15%הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
תרשים מגמה: +0.15% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.44% חודש 2 -0.81% חודש 3 +0.93% חודש 4 +0.89% חודש 5 +0.70% חודש 6 +0.15% - +0.02%הפניקס השתלמות אג"ח סחיר
תרשים מגמה: +0.02% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.07% חודש 2 -0.42% חודש 3 +0.81% חודש 4 +1.18% חודש 5 +0.68% חודש 6 +0.02% - 0.00%הפניקס השתלמות בניהול אישי
תרשים מגמה: 0.00% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 0.00% חודש 2 0.00% חודש 3 0.00% חודש 4 0.00% חודש 5 0.00% חודש 6 0.00% - -0.02%הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח
תרשים מגמה: -0.02% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.28% חודש 2 -0.69% חודש 3 +0.63% חודש 4 +1.08% חודש 5 +0.72% חודש 6 -0.02% - -0.18%הפניקס השתלמות כללי
תרשים מגמה: -0.18% נתוני תשואה חודשית חודש תשואה חודש 1 +0.54% חודש 2 -2.63% חודש 3 +4.14% חודש 4 +1.90% חודש 5 -0.63% חודש 6 -0.18%
ביצועי הפניקס לפי מסלול
תשואות ממוצעות ופילוח נכסים לפי מסלול השקעה
| יולי | מתח"ש | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים | |
|---|---|---|---|---|---|
| כללי | -0.18% | +5.20% | +12.91% | +41.10% | +46.92% |
| מדד s&p500 | +2.18% | +4.71% | +6.91% | +38.81% | +69.51% |
| מניות | -0.62% | +8.11% | +20.09% | +68.02% | +73.75% |
| אשראי ואג״ח עד 25% מניות | +0.15% | +2.52% | +6.52% | +22.06% | +21.86% |
| מניות סחיר | +0.94% | +7.79% | +26.76% | — | — |
| ניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
| אשראי ואג״ח | -0.02% | +2.22% | +4.86% | +16.40% | +15.46% |
| מדדים גמיש | +1.42% | +1.20% | +1.61% | +16.67% | +20.22% |
| הלכה | -0.27% | +5.29% | +12.07% | +38.26% | +41.69% |
| מדדי מניות | -1.57% | +3.26% | +6.07% | — | — |
| כספי שקלי | +0.21% | +2.45% | +4.54% | +14.10% | +16.86% |
| שריעה | +2.23% | +7.21% | +11.30% | +39.83% | +51.22% |
| משולב סחיר | -0.41% | +5.20% | +12.40% | — | — |
| אג״ח סחיר | +0.02% | +2.66% | +5.36% | — | — |
כל הקופות של הפניקס בקרן השתלמות
14 קופות · לחצו על עמודה למיון
| שם | גרף | יולי (07/26) | השנה (01/26-07/26) | 12ח׳ (08/25-07/26) | נפח | דירוג | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.15%-0.55% | +2.52%+0.15% | +6.52%-0.47% | ₪2,790₪27 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| +2.18%-2.54% | +4.71%+2.23% | +6.91%-0.70% | ₪9,957₪123 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -1.57%-5.49% | +3.26%-1.65% | +6.07%-5.41% | ₪324₪1 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.41%+0.39% | +5.20%-0.43% | +12.40%-1.76% | ₪128₪4 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס השתלמות אג"ח סחיר הפניקס |
| +0.02%-0.66% | +2.66%+0.02% | +5.36%-0.37% | ₪54₪3 | ★★★★★ | |||||||||||||||||
| +0.94%+8.51% | +7.79%+1.00% | +26.76%-1.28% | ₪1,505₪28 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| 0.00% | 0.00% | 0.00% | ₪1,301₪24 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
הפניקס השתלמות שריעה הפניקס |
| +2.23%-1.89% | +7.21%+2.34% | +11.30%-1.97% | ₪205₪9 | 8 | |||||||||||||||||
| +0.21%-0.30% | +2.45%+0.21% | +4.54%-0.13% | ₪238₪10 | ★★★★★ | ||||||||||||||||||
| -0.02%-0.74% | +2.22%-0.02% | +4.86%-0.35% | ₪741₪1 | ★★★★★ |
* כל הסכומים הינם במילוני שקלים · ** המספר הקטן מתחת לכל ערך הוא השינוי מול אותה תקופה שהסתיימה חודש קודם — בתשואות בנקודות אחוז, בנפח בשקלים
מנהלים נוספים בקרן השתלמות
מנהלי השקעות נוספים בקרן השתלמות
השוו בין המנהלים המובילים בקטגוריה
מוצרים נוספים של הפניקס
עוד מוצרים של הפניקס
קטגוריות נוספות שמנוהלות על ידי הפניקס
מידע ומשאבים על קרן השתלמות
הזכאות להצטרף לקרן השתלמות מתחלקת לשתי קבוצות עיקריות: שכירים ועצמאים. שכירים יכולים להצטרף לקרן השתלמות בכפוף להסכמת המעסיק שלהם, שכן מדובר בהטבה ולא בחובה חוקית (בניגוד לפנסיה). עצמאים (או "עוסקים מורשים/פטורים") זכאים לפתוח ולנהל קרן השתלמות באופן עצמאי לחלוטין. למידע נוסף על אופן הפעולה של המוצר, מומלץ לקרוא את המדריך המלא בעמוד קרן השתלמות.
זוהי למעשה הטבת המס המרכזית והמשמעותית ביותר של המוצר. הרווחים (התשואה) הנצברים בקרן השתלמות פטורים לחלוטין ממס רווחי הון (בשיעור של 25%) כל עוד הכספים נמשכים כדין (לאחר 6 שנים) וההפקדות היו מתחת לתקרה המוטבת.
בפועל, המשמעות היא שהתשואה "נטו" שלכם גבוהה ב-25% מכל אפיק השקעה מקביל החייב במס. תוכלו לבחון את הביצועים של הקרנות השונות בעמוד תשואות קרנות השתלמות.
כן, בהחלט. התהליך נקרא "ניוד" ומאפשר לכם להעביר את קרן ההשתלמות
הקיימת שלכם לחברה מנהלת אחרת בכל רגע נתון, ללא עלות וללא אירוע מס. והכי חשוב - אתם שומרים על מלוא הוותק והזכויות שצברתם.
התהליך פשוט: פונים לגוף החדש אליו תרצו להצטרף, והוא דואג לכל ביצוע ההעברה עבורכם. לפני מעבר, מומלץ להשתמש בכלי השוואת קרנות השתלמות כדי לבחור נכון את היעד לכספכם.
בחירת קרן השתלמות צריכה להתבסס על שלושה פרמטרים מרכזיים: דמי ניהול (כמה אתם משלמים, גם מההפקדה וגם מהצבירה), ביצועים (מהן תשואות קרן ההשתלמות לאורך זמן, לפחות 3-5 שנים), ומסלול השקעה (לוודא שרמת הסיכון, למשל מניות או אג"ח, תואמת את המטרות שלכם).
הדרך הקלה ביותר לשקלל נתונים אלו היא בעזרת כלי השוואה אובייקטיבי. אנו ממליצים לבדוק את עמוד השוואת קרנות השתלמות שלנו כדי לראות את כל הנתונים במקום אחד.
משיכת כספים מקרן השתלמות לפני תום 6 שנות ותק (אם היא אינה נזילה) נקראת "משיכה שלא כדין" והיא אינה מומלצת כלל. משיכה כזו כרוכה ב"קנס" חמור: תשלום מס הכנסה בשיעור המס השולי שלכם (שיכול להגיע ל-47% ומעלה) על כל הסכום שנמשך (גם על ההפקדות וגם על הרווחים), ובנוסף אובדן הפטור העתידי ממס רווחי הון. במקום למשוך את הכסף, אפשרות עדיפה בהרבה היא לבדוק זכאות להלוואה מקרן ההשתלמות.
