טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה

הראל מפרסמת את הטפסים שלה בדפי השירות של כל מוצר באתר harel-group.co.il, ליד ההסבר על הפעולה: בדפי ההצטרפות, בדפי התביעות והמשיכות, ובדפי "שירות ללקוחות שלנו" (בקשות ועדכונים). הרבה פעולות אפשר לעשות גם בלי טופס, באזור המידע האישי באתר הראל. נכנסים אליו עם מספר תעודת זהות ומספר טלפון, בלי סיסמה קבועה: סיסמה חד-פעמית נשלחת לנייד. בטבלאות שלמטה תמצאו לכל מוצר ופעולה את הטופס של הראל, ואת המדריך שלנו שמסביר את הפעולה.

את שם הטופס כתבנו כמו שהוא מודפס בראש הטופס. בכל טופס מודפס גם קוד, ליד המילים "סטודיו הראל", ואחריו החודש והשנה של הגרסה. לפי הקוד והתאריך אפשר לוודא שיש לכם את הגרסה שבטבלה. דרך ההגשה (מייל, דואר או סוכן) כתובה בטופס עצמו ובדף של הראל שממנו מורידים אותו. בהרבה טפסים כתוב גם שאפשר לבדוק בטלפון 1-700-70-28-70 שהטופס התקבל, כ-24 שעות אחרי השליחה. מוקד השירות של הראל: ‎*2735. את כל הטפסים בדף בדקנו ב-3 בנובמבר 2026.

הלוואה מבקשים בהראל בלי טופס להורדה: בודקים זכאות באזור המידע האישי. בדף ההלוואות יש טופס אחד, להלוואה קיימת: "בקשה לעדכון יום החיוב/ פרטי חשבון בנק בהלוואה" (קוד 51305.42, 04/2026).

קרן פנסיה

להראל יש שתי קרנות פנסיה חדשות: הראל פנסיה (קרן פנסיה מקיפה) והראל פנסיה כללית. לחלק מהפעולות יש טופס נפרד לכל קרן. להראל יש גם שתי קרנות ותיקות שאי אפשר להצטרף אליהן: עתידית קופת פנסיה וקרן פנסיה ה.ע.ל. גם להן יש טפסים משלהן לחלק מהפעולות.

הפעולה	הטופס של הראל (שם וקוד כפי שמודפסים)	המדריך שלנו
הצטרפות	אין טופס הצטרפות להורדה. מצטרפים באתר הראל, במייל hitspension@harel-ins.co.il או בטלפון ‎*2735. בדף ההצטרפות יש טפסים להורדה, ובהם "הצהרת בריאות למועמד להצטרפות לקרנות הפנסיה של הראל" (קוד 51305.55, 04/2026), שבראשה כתוב מי צריך למלא אותה, וגם "הצהרה בדבר הפקדה לקרן הפנסיה בשיעור שונה מ-16%" (קוד 51305.210, 08/2025).	הצטרפות לקרן פנסיה: מדריך לשכירים ולעצמאים
העברת כספים מקרן אחרת להראל	"טופס בקשת העברה לקרן הפנסיה": קוד 47604.118 (06/2025) להראל פנסיה, קוד 47604.119 (06/2025) להראל פנסיה כללית.	ניוד קרן פנסיה: איך מעבירים את הכסף לקרן אחרת, שלב אחר שלב
משיכת כספים	מגישים באזור האישי באתר הראל, במייל pidyon@harel-ins.co.il או בדואר להראל פנסיה וגמל. לעמיתים בעתידית קופת פנסיה יש טופס: "בקשה למשיכת כספים מעתידית קופת פנסיה" (קוד 51305.255, 10/2026). באותו דף יש גם "הודעת מעסיק על הפסקת עבודה" (קוד 47604.128, 06/2025) והצהרה לפטור לבעלי הכנסות נמוכות (קוד 47604.155, 07/2025).	משיכת כספים מקרן הפנסיה של הראל: מתי מותר, איך מגישים ותוך כמה זמן
הלוואה	אין טופס בקשה להורדה. בודקים זכאות באזור המידע האישי ("בדיקת זכאות להלוואה"), לפי דף ההלוואות של הראל.	איך לוקחים הלוואה מקרן פנסיה? מדריך בקשה שלב אחר שלב
מינוי או שינוי מוטבים	אפשר לעדכן באזור האישי, או בטופס: "טופס מינוי מוטבים ב'הראל פנסיה'" (קוד 51305.123, 06/2026), או "טופס מינוי מוטבים ב'הראל פנסיה כללית'" (קוד 51305.122, 05/2026). לעתידית: "טופס מינוי מוטבים בעתידית קופת פנסיה" (קוד 51305.217, 08/2026). הטפסים האלה לעמיתים. למי שכבר מקבלים קצבת זקנה: "טופס מינוי מוטבים למקבל קצבת זקנה בהראל פנסיה והראל פנסיה כללית" (קוד 47604.182, 09/2025), והוא מקושר בדף "בקשה לפנסיה מקרן הפנסיה".	איך מעדכנים מוטבים בקרן פנסיה?
הסדר ריסק (כשההפקדות נפסקות)	"שמירת זכויות בתקופת הפסקת תשלום דמי גמולים (הסדר ריסק) בהראל פנסיה / בהראל פנסיה כללית" (קוד 47604.107, 06/2025).	הסדר ריסק בקרן פנסיה: איך שומרים על הכיסוי כשההפקדות נפסקות
הפקדה בהוראת קבע (עצמאים)	"בקשה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים להראל פנסיה לעצמאי בלבד" (קוד 51305.107, 05/2026). להראל פנסיה כללית: "בקשה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים להראל פנסיה כללית לעצמאי בלבד" (קוד 51305.53, 04/2026). לעתידית: "בקשה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים לעתידית קופת פנסיה בע"מ לעצמאי בלבד" (קוד 51305.89, 04/2026).	הפקדה עצמאית לקרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות: מדריך
קצבת זקנה	מגישים באזור האישי, או במייל dimottpds@harel-ins.co.il, או בדואר להראל פנסיה וגמל, אגף תביעות מחלקת פנסיה, לפי הדף "בקשה לפנסיה מקרן הפנסיה". בדף יש שתי ערכות להורדה: ערכה למימוש זכויות קצבת זקנה לעתידית קופת פנסיה, וערכת מעבר מנכות לזקנה להראל פנסיה ולהראל פנסיה כללית, למי שהיו זכאים לקצבת נכות מקרן הפנסיה ב-24 החודשים שלפני הבקשה. פנסיונרים שממשיכים לעבוד: "אישור על שחרור פיצויים לטובת קבלת קצבת זקנה חודשית מקרן הפנסיה לפנסיונר שממשיך לעבוד" (קוד 44042.16, 03/2024), שהמעסיק חותם עליו.	קצבת זקנה מקרן פנסיה: איך מגישים בקשה ומה בוחרים

קרן השתלמות

הפעולה	הטופס של הראל (שם וקוד כפי שמודפסים)	המדריך שלנו
הצטרפות	אפשר באתר הראל, או בטופס: "טופס הצטרפות לקרן השתלמות לשכירים" (קוד 51305.238, 09/2026). לעצמאים: "טופס הצטרפות לקרן השתלמות" (קוד 51305.215, 08/2026).	פתיחת קרן השתלמות: מדריך הצטרפות לשכירים ולעצמאים
העברת כספים מקרן אחרת להראל	"בקשה להעברת כספים להראל קרן השתלמות", שנמצאת בתוך טופס ההצטרפות (בשני הטפסים שלמעלה).	ניוד קרן השתלמות: איך מעבירים את הקרן לחברה אחרת
משיכת כספים	אין טופס. לפי הראל, את בקשת המשיכה מגישים רק דרך האתר.	איך מושכים כסף מקרן השתלמות? מדריך שלב אחר שלב
הלוואה	אין טופס בקשה להורדה. בודקים זכאות באזור המידע האישי ("בדיקת זכאות להלוואה"), לפי דף ההלוואות של הראל.	הלוואה מקרן השתלמות הראל: איך מבקשים, מסמכים וזמנים
מינוי או שינוי מוטבים	"הודעה על עדכון מוטבים" (קוד 51305.207, 07/2026).	מדריך עדכון מוטבים בקרן השתלמות
הפקדה עצמאית	הוראת קבע: "בקשה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים להראל קרן השתלמות/קרן החסכון לצבא הקבע (קחצ"ק) לעצמאי בלבד" (קוד 51305.56, 04/2026). הפקדה חד-פעמית: "בקשה להפקדה חד פעמית – לקופת גמל / קרן השתלמות" (קוד 51305.82, 04/2026).	הפקדה עצמאית לקרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות: מדריך

קופת גמל

הפעולה	הטופס של הראל (שם וקוד כפי שמודפסים)	המדריך שלנו
הצטרפות	אפשר באתר הראל, או בטופס: "טופס הצטרפות לקופת גמל" (קוד 51305.214, 08/2026).	פתיחת קופת גמל: מדריך הצטרפות לשכירים ולעצמאים
העברת כספים מקופה אחרת להראל	"בקשת העברה לקופת גמל", שנמצאת בתוך טופס ההצטרפות לקופת גמל.	איך לנייד קופת גמל?
משיכת כספים	שכירים: "בקשה למשיכת כספים מהראל קופת גמל עבור שכיר בלבד" (קוד 51305.256, 10/2026). עצמאים: בדף של הראל יש כפתור להגשה באתר, ואין טופס להורדה.	איך למשוך כסף מקופת גמל?
העברת פיצויים לחשבון חדש לפי תיקון 190	"העברת כספי פיצויים לחשבון חדש בקופת גמל – תיקון 190" (קוד 51305.60, 04/2026). בטופס כתוב שחובה לצרף טופס 161, צילום תעודת זהות ושחרור מעסיק.	משיכת כספים מקופת גמל לפי תיקון 190
הלוואה	אין טופס בקשה להורדה. בודקים זכאות באזור המידע האישי ("בדיקת זכאות להלוואה"), לפי דף ההלוואות של הראל.	איך לוקחים הלוואה מקופת גמל?
מינוי או שינוי מוטבים	אפשר באזור האישי, או בטופס: "הודעה על עדכון מוטבים" (קוד 51305.207, 07/2026).	מדריך עדכון מוטבים בקופת גמל
הפקדה בהוראת קבע	"בקשה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים להראל קופת גמל/גמל להשקעה". בדף של קופת הגמל מקושרת גרסה בקוד 47607.34 (06/2025), ובדף של גמל להשקעה גרסה חדשה יותר, קוד 51305.54 (04/2026). לשינוי הרשאה קיימת: "בקשה לשינוי פרטי ההרשאה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים להראל קופת גמל/הראל גמל להשקעה" (קוד 51305.80, 04/2026).	הפקדה עצמאית לקרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות: מדריך

קופת גמל להשקעה

הפעולה	הטופס של הראל (שם וקוד כפי שמודפסים)	המדריך שלנו
הצטרפות	אפשר באתר הראל, או בטופס: "בקשת הצטרפות ל'הראל גמל להשקעה' עמית בגיר" (קוד 51305.212, 08/2026). לילדים: "בקשת הצטרפות ל'הראל גמל להשקעה' עבור עמית קטין" (קוד 51305.213, 08/2026).	פתיחת קופת גמל להשקעה: מדריך הצטרפות שלב אחר שלב
העברת כספים מקופה אחרת להראל	"בקשת העברה להראל גמל להשקעה" (קוד 51305.208, 08/2026).	איך לנייד קופת גמל להשקעה?
משיכת כספים	אין טופס. בדף של הראל יש כפתור להגשת הבקשה באזור האישי.	איך למשוך כסף מגמל להשקעה?
הלוואה	אין טופס בקשה להורדה. בודקים זכאות באזור המידע האישי ("בדיקת זכאות להלוואה"), לפי דף ההלוואות של הראל.	איך לוקחים הלוואה מקופת גמל להשקעה?
מינוי או שינוי מוטבים	"הודעה על עדכון מוטבים" (קוד 51305.207, 07/2026), אותו טופס כמו בקופת הגמל.	מדריך עדכון ושינוי מוטבים בגמל להשקעה
הפקדה בהוראת קבע	"בקשה לחיוב חשבון בנק להעברת תגמולים להראל קופת גמל/גמל להשקעה" (קוד 51305.54, 04/2026). לשינוי הרשאה קיימת: קוד 51305.80 (04/2026).	מדריך עדכון אמצעי הפקדה לקופת גמל להשקעה

ביטוח מנהלים

בהראל ביטוח המנהלים נקרא "ביטוח חיים פנסיוני". לשכירים יש שתי תוכניות, הראל More והראל מגוון.

הפעולה	הטופס של הראל (שם וקוד כפי שמודפסים)	המדריך שלנו
הצטרפות	לפי דפי ביטוח החיים הפנסיוני של הראל, מצטרפים דרך סוכן הביטוח. ואלה הטפסים שבדפים. שכירים: "הצעה לביטוח פנסיוני לשכירים / בעלי שליטה להפקדות שוטפות, ביטוח חיים – הראל MORE" (קוד 47597.21, 07/2025). עצמאים: "הצעה לביטוח more פנסיוני לעצמאים" (קוד 47597.24, 07/2025). הראל מגוון: "בקשת הצטרפות הראל מגוון לשכירים/עצמאיים להפקדות חד-פעמיות בלבד ולהעברות מקופות גמל" (קוד 47597.33, 07/2025). לכספי פיצויים בלבד: "בקשת הצטרפות הראל מגוון לשכירים – כספי פיצויים בלבד להפקדות שוטפות, חד פעמיות" (קוד 47597.117, 09/2025).	אין מדריך נפרד בלירות (נכון ל-3 בנובמבר 2026)
העברת כספים לפוליסה בהראל	"בקשת העברה לקופת ביטוח המאושרת כקופת גמל (עמית-עצמאי או עמית-שכיר) (נספח א')" (קוד 47597.100, 07/2025).	ניוד ביטוח מנהלים: לאן אפשר להעביר, מה נשאר ואיך מגישים
משיכת כספים	שכירים: "בקשה למשיכת כספי פיצויים ו/או תגמולים מפוליסת ביטוח חיים לשכירים" (קוד 47597.47, 07/2025). עצמאים: "בקשת פידיון פוליסת תגמולים לעצמאיים בביטוח חיים" (קוד 47597.50, 07/2025).	משיכת כספים מביטוח מנהלים: מה מותר, מתי ואיך מגישים
קצבה חודשית	"בקשה לקבלת קצבה חודשית מפוליסת ביטוח חיים – מנהלים או תגמולים לעצמאיים" (קוד 51305.193, 06/2026). הטופס מיועד לפוליסות מסלולי השקעה שהופקו מינואר 2004 ואילך, או לפוליסות עד דצמבר 2003 שניתנה בהן הטבת מקדם קצבה. לפוליסות אחרות יש בדף טפסים נפרדים.	יציאה לקצבה מביטוח מנהלים: מתי, איך מגישים ומה בוחרים
מינוי או שינוי מוטבים	אפשר באזור האישי, או בטופס: "הודעה על עדכון/שינוי מוטבים" (קוד 47597.119, 01/2026).	איך מעדכנים מוטבים בביטוח מנהלים?
שינוי מסלול השקעה	"בקשה לשינוי הרכב מסלולי השקעה בפוליסות פנסיוניות שהופקו החל מ-01.01.2004" (קוד 47597.71). לפוליסות מנהלים ותגמולים לעצמאיים משתתפות ברווחים שתחילתן בין השנים 1992 עד 2003, כולל (קרן י'), יש טופס אחר (קוד 51328.29, 08/2026).	שינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון
הלוואה	אין טופס בקשה להורדה. בודקים זכאות באזור המידע האישי ("בדיקת זכאות להלוואה"), לפי דף ההלוואות של הראל.	הלוואה מביטוח מנהלים: כמה אפשר לקבל ואיך מבקשים

פוליסת חיסכון

בהראל פוליסת החיסכון נקראת "תוכנית חיסכון והשקעה": הראל מגוון השקעות אישי והראל אינדקס.

הפעולה	הטופס של הראל (שם וקוד כפי שמודפסים)	המדריך שלנו
הצטרפות	אין טופס להורדה. מצטרפים בטופס מקוון באתר הראל ("הצטרפות לתוכנית חיסכון").	פתיחת פוליסת חיסכון: איך מצטרפים, שלב אחר שלב
משיכת כספים	לפי השאלות הנפוצות של הראל, מושכים באזור האישי או ממלאים טופס ושולחים להראל. טופס משיכה לא מפורסם בדפי השירות של תוכניות החיסכון.	משיכת כספים מפוליסת חיסכון: איך מבקשים, מתי משלמים ומה המס
הפקדה חד-פעמית נוספת	"בקשה להפקדת סכום חד פעמי נוסף בפוליסת 'הראל מגוון השקעות אישי'" (קוד 51328.16, 05/2026), או "בקשה להפקדת סכום חד פעמי נוסף בפוליסת הראל אינדקס (הראל MORE השקעות אישי)" (קוד 47597.41, 09/2025).	אין מדריך נפרד בלירות (נכון ל-3 בנובמבר 2026)
הפסקת ההפקדות	בדף "הקפאת תשלומים לתוכנית חיסכון והשקעה" הראל מפנה לטופס "בקשה לסילוק פוליסת ביטוח חיים" (קוד 47597.87, 07/2025). הראל כותבת שהבקשה עלולה להוביל גם לביטול כל הכיסויים הביטוחיים, אם יש כאלה, ושכדאי לפנות קודם לסוכן הביטוח.	אין מדריך נפרד בלירות (נכון ל-3 בנובמבר 2026)
משיכה חודשית (אנונה)	אין טופס להורדה. לפי הראל, את טופס הבקשה מקבלים מסוכן הביטוח או ממוקד השירות ‎*2735, לתוכניות עם חיסכון נזיל. שולחים אותו דרך הסוכן, בדואר לבית הראל (רח' אבא הלל 3, ת.ד 10951, רמת גן 5252202), במייל agafhaim@harel-ins.co.il או בפקס 03-7348169.	אין מדריך נפרד בלירות (נכון ל-3 בנובמבר 2026)
מינוי או שינוי מוטבים	אפשר באזור האישי, או בטופס: "הודעה על עדכון/שינוי מוטבים" (קוד 47597.119, 01/2026), אותו טופס כמו בביטוח המנהלים.	איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?
הלוואה	בשאלות הנפוצות של הראל, מבין תוכניות החיסכון וההשקעה רק תוכנית מגוון מופיעה ברשימת המוצרים שאפשר לקבל עליהם הלוואה. אין טופס בקשה להורדה. בודקים זכאות באזור המידע האישי ("בדיקת זכאות להלוואה"), לפי דף ההלוואות של הראל.	הלוואה מפוליסת חיסכון: איך מבקשים ומה קורה בפדיון