חברת הביטוח כלל לוגו

כלל פנסיה משלימה - כללי

כלל חברת ביטוח

2.3
/
מרץ
עודף גירעון אקטוארי
0.8
מספר האוצר
2176
סוג קרן פנסיה
פנסיה כללית
התמחות
כללי
יתרת נכסים (במליונים)
2
צבירה נטו (במליונים)
-61
דמי ניהול ממוצעים
דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

46.23%

חשיפה למניות

51.12%

חשיפה לחו"ל

25.41%

חשיפה למט"ח

#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים
2.38
4.54
12.57
2.3
4.35
10.59
2.28
4.33
10.81
תשואה חודשית
2.3
12 חודשים אחרונים (מצטברת)
10.59
12 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.84
36 חודשים אחרונים (מצטברת)
12.07
36 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.32
60 חודשים אחרונים (מצטברת)
32.12
60 חודשים אחרונים (ממוצעת)
0.47
3 שנים ממוצעת
3.87
5 שנים ממוצעת
5.73
שנת 2019
13.09
שנת 2020
5.40
שנת 2021
13.99
שנת 2022
-8.08
שנת 2023
6.75
מדד שארפ
-1.18
שארפ כל הקופות
-0.43
אלפא שנתית
0.6
יחס נזילות
76.6
סטיית תקן 36 חודשים
1.88
סטיית תקן 60 חודשים
2.29
נתונים נוספים

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה משלימה - כללי

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.
קבוצת נכסים
%
ערך בשקלים
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות
19.58%
₪ 325,486
אג"ח קונצרניות לא סחירות
1.13%
₪ 18,815
מזומנים ושווי מזומנים
3.93%
₪ 65,322
אג"ח מיועדות
0.00%
₪ 0
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות
34.53%
₪ 573,820
אג"ח ממשלתיות סחירות
13.91%
₪ 231,267
פיקדונות
0.24%
₪ 3,990
נכסים אחרים
16.25%
₪ 270,094
קרנות נאמנות
5.46%
₪ 90,768
הלוואות
4.96%
₪ 82,460

46.23%

חשיפה למניות

51.12%

חשיפה לחו"ל

25.41%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול כללי (3)
קופה פעילה
#שם קופהחודשיתמתחילת שנה12 חודשים36 חודשים60 חודשיםתכונות
2.38
4.54
12.57
14.33
32.38
2.3
4.35
10.59
12.07
32.12
2.28
4.33
10.81
13.29
31.66

מחשבון תשואה של כלל פנסיה משלימה - כללי

בדקו כמה הייתם מרווחים או מפסידים במידה וכספכם היה מנוהל בקופה.
בחרו סכום
בחרו את הסכום הכי קרוב לגובה החיסכון שלכם
סכום אחר
הזינו את הסכום המנוהל בקופה הזו
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
בחרו תשואה
בדקו את התשואה על פני טווחי זמן שונים

סה"כ צבירה בסוף תקופה

0.00

רווח / הפסד

0.00
*המחשבון שלנו מסתמך על נתוני משרד האוצר כפי שפורסמו באתר גמלנט. יחד עם זאת, אין התחשבות בדמי ניהול וכדומה ולכן אין לראות בחישוב הנ"ל כנתון מוחלט אלה כאינדיקציה רופפת שמטרתה להעלות מודעות ולעודד בדיקה נוספת עם איש מקצוע.
מדוע להיעזר במחשבון?

לעיתים קשה לנו לאמוד את גובה ההפסד או הרווח שלנו בקרן פנסיה לאורך שנים. לכן בנינו מחשבון המתבסס על נתוני משרד האוצר. שימו רק לב שזה רק מחשבון, לא ייעוץ פנסיוני.

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה משלימה - כללי

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.
אגרות חוב
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
1.409
23413.61
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.404
6720.02
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0.192
3198.54
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.027
448.75
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0.026
436.69
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.182
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB
0.269
4469.61
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל
0.087
1444.36
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד
7.562
125676.17
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות
5.4
89747.83
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה
0.705
11723.97
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל
0
0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0.404
6720.02
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
406.94
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.001
9.6
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות
0.263
4370.2
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.411
6832.69
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות
0.021
345.74
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות
0
0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה
0
0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה
0
0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה
0
0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות
0.884
14688.75
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות
0.001
21.92
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות
1.198
19918.74
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות
10.441
173529.81
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות
0.036
603.07
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
1.085
18031.89
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)
1.992
33106.43
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A
0
0
מניות ואופציות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
מניות היתר
1.046
17381.45
מניות השייכות למדד ת"א 25/35
8.724
60740.2
מניות השייכות למדד ת"א 75/90
3.655
60740.2
מניות זרות הנסחרות בארץ
0
0
מניות לא סחירות
1.152
1.152
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל
0
0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל
1.628
27061.09
אופציה מסוג Warrant
0.016
262.9
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)
-0.007
-108.04
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)
0
0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)
0
0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long
0
0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל
0
0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0.235
3898.71
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
-0.038
-624.14
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל
0
0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל
0.011
179.44
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל
0
0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות
9.831
163389.62
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ
0.294
4885.35
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ
1.042
17317.76
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)
0
0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)
0
0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות
0
0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP
0.235
3898.71
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.004
59.45
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP
0
0
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP
0.685
11390.67
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ
1.265
21024.85
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long
0.01
159.35
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short
-0.004
-71.15
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח
0
0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח
0.001
0.001
אופציות מסוג Warrants
0.001
262.9
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants
0.058
958.97
הלוואות ופקדונות
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
הלוואות לעמיתים
0
0
פח"ק/פר"י
1.502
24955.38
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים
0
0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין
0.171
2845.64
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה
0.965
16031.34
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A
0
0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA
1.181
19633.72
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A
1.319
21930.1
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –
0.985
16370.06
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב
0
0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים
0.339
5642.28
הלוואות בחו"ל לא מובטחות
0
0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0
0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה
0.141
2348.65
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0.099
1641.15
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה
0
0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה
0
0
הלוואות לא מובטחות
0
6.94
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0.014
231.66
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0.021
349.66
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר
0
0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד
0
0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות
0.35
5810.16
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות
0
0
אחר
קבוצת נכסים
% הנכס
ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות
0
0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים
1.928
32047.04
מק"מ
0.161
2674.48
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ
0.501
8319.99
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל
0
0
קרנות השקעה אחרות
1.252
152748.62
קרנות הון סיכון
0.247
7097.06
חייבים שונים
0.089
1478.54
זכאים
-0.003
-42.39
קרנות השקעה אחרות בחו"ל
9.191
152748.62
קרנות הון סיכון בחו"ל
0.427
7097.06
זכאים מס הכנסה
-0.009
-157
זכויות במקרקעין מניבים
0.414
6872.5
זכויות במקרקעין לא מניבים
0.465
7736.18
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל
0
0
קרנות נדל"ן
0.264
4388.07
קרנות נדל"ן בחו"ל
2.334
38787.11
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל
0
0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס
0
0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר
-0.001
-22.01
קרנות גידור בחו"ל
0.182
3022.01
קרנות גידור
0.445
7402.06
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני
1.857
30859.42
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי
0
0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות
0.525
8726.6
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר
3.08
51182.36

תשואות העבר של כלל פנסיה משלימה - כללי

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024
חודש
תשואה
ינואר
-0.22
פברואר
2.23
מרץ
2.30
אפריל
מאי
יוני
יולי
אוגוסט
ספטמבר
אוקטובר
נובמבר
דצמבר
תשואה מצטברת
4.35
שנת 2023
חודש
תשואה
ינואר
1.91
פברואר
-1.89
מרץ
0.75
אפריל
0.98
מאי
0.57
יוני
1.76
יולי
1.95
אוגוסט
-0.46
ספטמבר
-1.35
אוקטובר
-3.06
נובמבר
3.01
דצמבר
2.58
תשואה מצטברת
6.75
שנת 2022
חודש
תשואה
ינואר
-1.39
פברואר
-0.30
מרץ
0.67
אפריל
-1.44
מאי
-2.19
יוני
-2.36
יולי
3.71
אוגוסט
-1.42
ספטמבר
-4.27
אוקטובר
1.77
נובמבר
0.73
דצמבר
-1.66
תשואה מצטברת
-8.08
שנת 2021
חודש
תשואה
ינואר
1.35
פברואר
1.09
מרץ
1.65
אפריל
1.50
מאי
1.76
יוני
0.25
יולי
-0.14
אוגוסט
1.74
ספטמבר
-0.50
אוקטובר
2.47
נובמבר
0.12
דצמבר
1.92
תשואה מצטברת
13.99
שנת 2020
חודש
תשואה
ינואר
-0.11
פברואר
-2.06
מרץ
-9.56
אפריל
4.97
מאי
1.52
יוני
-0.09
יולי
2.21
אוגוסט
2.59
ספטמבר
-1.60
אוקטובר
0.04
נובמבר
5.63
דצמבר
2.62
תשואה מצטברת
5.40
שנת 2019
חודש
תשואה
ינואר
3.02
פברואר
1.25
מרץ
0.95
אפריל
1.67
מאי
-1.40
יוני
2.07
יולי
0.81
אוגוסט
-0.30
ספטמבר
0.84
אוקטובר
1.60
נובמבר
0.80
דצמבר
1.12
תשואה מצטברת
13.09
מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!
כלל פנסיה משלימה - כללי יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.
כל הזכויות שמורות לאתר לירות
אלפי מבקרים כבר נרשמולניוזלטר המשובח שלנו

הרשו לנו לשלוח לכם מדי פעם עדכונים חשובים הנוגעים לכסף שלכם, בין אם בנושא פנסיה או השקעות מעבר לים. 

מצאת קופה שאהבת?זה הזמן לשתף!