מדריכים לפוליסת חיסכון
מדריכים מקצועיים לניהול חיסכון פנסיוני — עדכון מוטבים, משיכת כספים, השוואת מסלולים ועוד
איך מעדכנים מוטבים בפוליסת חיסכון?
מה זה מוטבים בפוליסת חיסכון, למה חשוב לעדכן אותם מדי פעם ואיך משנים אותם מול חברת הביטוח, שלב אחר שלב.
הלוואה מפוליסת חיסכון: כללים, תקרות ומה קורה בפדיון
מי יכול לבקש הלוואה מפוליסת חיסכון, מה הכללים של רשות שוק ההון, מה קורה להלוואה בפדיון ואיך בוחרים חברה.
איך מאתרים כספים פנסיוניים: דוח המסלקה הפנסיונית והר הכסף
מדריך צעד אחר צעד לאיתור כספי פנסיה, גמל והשתלמות: איך מפיקים דוח מסלקה פנסיונית (הרשמה, הזדהות, עלות, מה רואים בדוח ואיך שולחים אותו לסוכן), איך מחפשים בהר הכסף, ומה עושים כשמוצאים כסף.
שינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון
מדריך כללי לשינוי מסלול השקעה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסת חיסכון: מי יכול, תוך כמה זמן, מה עם פיצויים ומס, ובחירת החברה.
עדכון פרטים אישיים בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסה
איך מעדכנים כתובת, טלפון, מייל ודרך קבלת הדוחות בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובפוליסה, ומה כדאי לדעת לפני שמתחילים.
כספי חיסכון של נפטר: מי מקבל ואיך מגישים תביעה
מי מקבל את כספי החיסכון של אדם שנפטר בכל מוצר, איך מאתרים אותם, אילו מסמכים מכינים, מתי אפשר בלי צו ירושה ומה המס.
איך מגישים תלונה נגד קרן פנסיה, קופת גמל או חברת ביטוח
איך מגישים תלונה לממונה על פניות הציבור בחברה וליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון (המפקח על הביטוח). אילו פרטים לצרף, דרכי ההגשה ולוחות הזמנים, ומה הרשות יכולה לעשות ומה לא.
ניוד פוליסת חיסכון: מעבר מסלול, מעבר לחברה אחרת ומה קורה במס
מעבר מסלול באותה חברה, פדיון והפקדה בחברה אחרת, מס ברווחים ומה קורה לפוליסה הישנה.
פתיחת פוליסת חיסכון: איך מצטרפים ומה צריך לדעת
איך פותחים פוליסת חיסכון מול חברת ביטוח, מי יכול, מה הכללים, מה היתרונות והחסרונות ואיך מבטלים.
משיכת כספים מפוליסת חיסכון: מי יכול, כמה מס ומה השלבים
מי יכול למשוך כסף מפוליסת חיסכון, מה המס, מה קורה לפוליסה ואיך מגישים בקשה, ואז בוחרים את החברה.
טפסים של מנורה: איזה טופס לכל פעולה
כל הטפסים של מנורה מבטחים להורדה נמצאים בארכיון הטפסים באתר שלה. ריכזנו כאן, לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בפוליסת חיסכון ובביטוח מנהלים, את הטופס של מנורה מבטחים עם שמו ומספרו כשהם מודפסים, ואת המדריך שמסביר איך מגישים.
טפסים של הפניקס: איזה טופס לכל פעולה
הפניקס טפסים להורדה: איפה הפניקס מפרסמת את הטפסים שלה, איזה טופס מתאים לכל פעולה בגמל, בהשתלמות, בפנסיה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואילו פעולות עוברות לאזור האישי.
טפסים של מגדל: איזה טופס לכל פעולה
איפה מגדל מפרסמת את הטפסים שלה, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בקרן הפנסיה, בקופת הגמל, בקרן ההשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח המנהלים ובפוליסת החיסכון. לכל טופס: השם והמספר כמו שהם מודפסים, המהדורה והמדריך שמסביר את התהליך.
טפסים של כלל: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים של כלל לפי פעולה: הצטרפות, ניוד, מסלול, מוטבים, קצבה ועוד, בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, ואיך מגישים משיכה והלוואה.
טפסים של הראל: איזה טופס לכל פעולה
איפה הראל מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות, בגמל להשקעה, בביטוח מנהלים ובפוליסת חיסכון, עם השם והקוד המודפסים. וגם מה אפשר להגיש בלי טופס, באזור האישי.
טפסים של אלטשולר שחם: איזה טופס לכל פעולה
איפה אלטשולר שחם מפרסמת את הטפסים, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפנסיה, בגמל, בהשתלמות ובחיסכון פלוס: הצטרפות, ניוד, משיכה, מוטבים, מסלול ומשיכה אחרי פטירה.
טפסים של הכשרה: איזה טופס לכל פעולה
איפה הכשרה מפרסמת את הטפסים שלה, מה אפשר לעשות באזור האישי, ואיזה טופס מתאים לכל פעולה בפוליסת החיסכון BEST INVEST ובביטוח המנהלים: שם הטופס, קוד המסמך והמדריך שלנו.
טפסים של אי.די.אי: איזה טופס לכל פעולה
הטפסים והערוצים של ביטוח ישיר (אי.די.אי) לפוליסת החיסכון ישיר אינווסט: מה עושים באזור האישי ובאפליקציה, מה כתוב בטופס עדכון המוטבים, ואיך מגישים בקשה בכתב לפי תנאי הפוליסה.
איך מבקשים הלוואה מפוליסת חיסכון של כלל
אצל כלל מגישים את כל הבקשה להלוואה מפוליסת חיסכון דיגיטלית. כאן התנאים, המסמכים וההחזר.
איך מבקשים הלוואה מפוליסת חיסכון בהפניקס
בהפניקס הריבית להלוואה מפוליסת חיסכון מתפרסמת, אבל אופן ההגשה משתנה לפי סוג החיסכון. כאן התנאים והדרך להתחיל.
איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון בהכשרה
הלוואה מפוליסת חיסכון בהכשרה מתחילה בטופס 3816. כאן המסמכים, ערוצי ההגשה, התנאים ומה קורה כשההלוואה פתוחה.
איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון בהראל
בהראל בודקים זכאות באזור האישי, אבל העמוד לא מפרסם ריבית ולא אומר איפה מגישים. כאן מה כתוב, מה לשאול במוקד ומה קורה לפוליסה בזמן ההלוואה.
איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במנורה
במנורה מתחילים במייל לצוות ההלוואות. כאן התנאים מהעלון של ינואר 2025, ההחזר, ומה קורה להלוואה בפדיון.
איך לוקחים הלוואה מפוליסת חיסכון במגדל
במגדל מבקשים הלוואה בתהליך מקוון באזור האישי, ובעל פוליסה שהוא תאגיד לא זכאי. כאן הצעדים, הבטוחות ומה קורה לפוליסה בזמן ההלוואה.
איך עושים שינוי מסלול השקעה של כלל
אצל כלל רוב טפסי שינוי המסלול לא מציינים לאן לשלוח. הנה הטפסים לכל מוצר ומה כן כתוב בהם.
איך מחליפים מסלול השקעה בהפניקס
בהפניקס משנים מסלול בטופס דיגיטלי עם קוד חד פעמי או באפליקציה, ובפנסיה בטופס במייל. שלושה ימי עסקים ומסרון.
איך עושים שינוי מסלול השקעה בהכשרה
בפוליסת BEST INVEST של הכשרה משנים מסלול באזור האישי או באפליקציה, עם תקרה של שלושה בתי השקעות ושלושה מסלולים בכל אחד.
איך עושים שינוי מסלול השקעה בהראל
בהראל כל מוצר שולח את בקשת שינוי המסלול לערוץ אחר. כאן הטפסים, הכתובות והמועדים לפי מוצר.
שינוי מסלול השקעה במנורה מבטחים: איזה טופס לכל מוצר
במנורה מבטחים כל מוצר עם טופס או ערוץ משלו. כאן הטפסים, הכתובות והמועדים.
שינוי מסלול השקעה במגדל: טפסים 492, 495, 725 ו-17
במגדל ארבעה טפסים לשינוי מסלול, לפי מוצר, ואפשר גם באזור האישי. הנה הכתובות, הפקסים והמועדים.
איך מעדכנים פרטים אישיים באלטשולר שחם
באלטשולר שחם מעדכנים פרטים באזור האישי או בטופס אחד לכל המוצרים. כאן הצעדים, מה לצרף ומתי לא צריך תעודת זהות.
עדכון פרטים אישיים באנליסט: טופס 1049 צעד אחר צעד
באנליסט מעדכנים פרטים בטופס 1049 או דרך הכפתור טופס דיגיטלי באתר. הצעדים, מה לצרף ומה שונה בחיסכון לכל ילד.
איך מעדכנים פרטים אישיים אצל כלל: פנסיה, גמל והשתלמות
אצל כלל מעדכנים פרטים בשלושה טפסים, לפי המוצר. כאן איזה טופס מתאים למה, מה לצרף ומתי העדכון חל על כל הקבוצה.
איך מעדכנים פרטים אישיים בהפניקס
בהפניקס מעדכנים פרטים באזור האישי, ולגמל ולהשתלמות גם בטופס שנשלח במייל. כאן הצעדים והפרטים.
איך מעדכנים פרטים אישיים בהכשרה: טופס 3153 ו-2076
בהכשרה מעדכנים פרטים בטופס עדכון פרטי מבוטח, בשתי גרסאות לפי הפוליסה. כאן הצעדים, המסמכים והמוקדים.
איך מעדכנים פרטים אישיים בהראל בפנסיה, בגמל ובפוליסה
בפנסיה ובגמל מעדכנים באזור האישי של הראל, ובפוליסת ביטוח חיים בטופס שנשלח בפקס או במייל. הנה הצעדים והפרטים לשליחה.
איך מעדכנים פרטים אישיים במנורה מבטחים
במנורה מבטחים מעדכנים באתר המידע האישי, בטלפון או בטופס. הנה מה מתאים למה, כולל טופס 0039 וטופס 3306.
איך מעדכנים פרטים אישיים במגדל: טופס 464, 504 ו-20
במגדל יש שלושה טפסים לעדכון פרטים, ולכל אחד תפקיד אחר. הנה איך בוחרים, איך ממלאים את טופס 504 ומה לא לשכוח לסמן.
משיכת כספי נפטר מהפניקס: קודם בודקים זכאות
בהפניקס שולחים קודם מסמכים לבדיקת זכאות ורק אחריה מגישים בקשה. כאן הערכות והטפסים לכל מוצר.
תביעה אחרי פטירה בהכשרה: ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון
בהכשרה אותו קוד מסמך 6024 משמש לביטוח מנהלים ולפוליסת חיסכון, אבל השליחה שונה. כאן הכתובות והמסמכים.
משיכת כספי נפטר מהראל: איזה טופס לאיזה מוצר
בהראל טופס שונה לכל מוצר: גמל והשתלמות, ביטוח מנהלים וקרן פנסיה. כאן הטפסים, המיילים והמסמכים.
איך מושכים כספי נפטר ממנורה מבטחים
במנורה מבטחים מעלים את רוב הטפסים לאתר. כאן הטופס של כל מוצר, והמיילים למי ששולח.
איך מושכים כספי נפטר ממגדל
במגדל הטופס תלוי במי שמגיש: שאירים, יורשים או מוטבים. כאן הטפסים והערוצים לכל מוצר.
ניוד פוליסת חיסכון של כלל: מעבר מסלול או לחברה אחרת
אצל כלל אפשר לעבור מסלול בלי מס, אבל אין מסלול להעברת פוליסה לחברה אחרת. כאן הטופס, הערוצים ומה קורה במשיכה.
ניוד פוליסת חיסכון בהפניקס: משיכה, כיסויים ושינוי מסלול
בהפניקס אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס המשיכה 2431, מה קורה לכיסויים ושינוי מסלול בלי מס.
ניוד פוליסת חיסכון בהראל: מעבר מסלול, מוצר או חברה
בהראל שינוי מסלולים הוא בקשה פשוטה, ומעבר למוצר או לחברה אחרת הוא משיכה והפקדה מחדש. כאן הטופס, הפקס והמייל.
העברת פוליסת חיסכון ממנורה לחברה אחרת: טופס 3001
במנורה אין העברה ישירה של פוליסת חיסכון לחברה אחרת. כאן טופס הפדיון 3001, שעבוד ההלוואה ושינוי מסלול.
ניוד פוליסת חיסכון במגדל: פדיון לקשת פרט ושינוי מסלול
במגדל אפשר לפדות פוליסה לטובת פוליסת קשת פרט חדשה, אבל אין העברה ישירה לחברה אחרת. כאן טופסי 8 ו-17 והערוצים.
איך פותחים פוליסת חיסכון של כלל
כך פותחים פוליסת חיסכון של כלל: המינימום להפקדה, טופס ההצעה, אמצעי התשלום ומה הם עושים לדמי הניהול.
איך פותחים פוליסת חיסכון בהפניקס
פוליסת החיסכון של הפניקס נפתחת דרך סוכן או שליחת פרטים. כאן הטופס, המינימום, דמי הניהול לפי מסלול ותוך כמה זמן יש פוליסה.
איך פותחים פוליסת חיסכון בהראל
פוליסת החיסכון של הראל נפתחת מקוון, דרך סוכן או בטופס בפקס או במייל. הנה הצעדים, דמי הניהול לפי סכום ומה לא להחמיץ.
איך פותחים פוליסת חיסכון במנורה
כך פותחים פוליסת חיסכון במנורה מבטחים, בדף באתר או בטופס 250-22, ומה קבוע לתקופה בדמי הניהול.
איך פותחים פוליסת חיסכון במגדל קשת לפרט
כך מצטרפים לפוליסת החיסכון מגדל קשת לפרט, אונליין או בטופס 211, עם המינימום ודמי ניהול שנקבעים בהצטרפות.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון של כלל
הדרך המהירה למשוך כסף מפוליסת חיסכון של כלל היא החשבון האישי. כאן הצעדים, המסמכים, מה קורה לכיסויים והמס.
משיכת כספי נפטר באלטשולר שחם: איזה טופס מגישים
איזה טופס מגישים באלטשולר שחם אחרי פטירה, לאן שולחים, ומה קורה עם קצבת שאירים ופוליסת חיסכון.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון בהפניקס
בהפניקס אפשר למשוך כסף בתהליך דיגיטלי או בטופס 300106232. כאן הזמנים, הכיסויים, ההלוואה והמס.
משיכת כספי נפטר באנליסט: טפסים 1045, 1012 ו-1002
אילו טפסים ממלאים באנליסט אחרי פטירה, לאן שולחים אותם ותוך כמה זמן הכסף משולם.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון בהכשרה
בהכשרה מבקשים פדיון באתר השירות העצמי או בטופס 3026. כאן מה לצרף, לאן שולחים, מתי הכסף מגיע ומה המס.
משיכת כספי נפטר מכלל: איך מגישים לפי המוצר
איך מגישים אצל כלל תביעה אחרי פטירה: ערכת G194 לקצבת שאירים, טפסים למוטבים ויורשים והערוצים של ביטוח מנהלים ופוליסת חיסכון.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון במנורה מבטחים
במנורה מבטחים מושכים מפוליסת Top Finance בטופס 3001. כאן הערוצים, המסמכים, זמן הטיפול ומה קורה להנחה בדמי הניהול.
איך מושכים כספים מפוליסת חיסכון במגדל
במגדל בקשת משיכה היא תהליך מקוון באזור האישי, וטופס ה-PDF לא כולל כתובת לשליחה. כאן הצעדים, מי רשאי והזמנים.
