כלל פנסיה לבני 50 ומטה תשואות מעודכנות ל22/04/2024

2.58

מרץ

עודף גירעון אקטוארי

-0.02

מספר האוצר

9654

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

2,822

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

51.5%

חשיפה למניות

51.76%

חשיפה לחו"ל

25.42%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	3.31	5.88	16.68
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.7	5.87	18
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	2.63	5.71	16.33
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	2.62	4.97	13.98
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	2.58	5.17	13.3

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

2.58

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

13.3

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

1.05

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

22.47

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.56

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

48.47

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.66

3 שנים ממוצעת

6.99

5 שנים ממוצעת

8.23

שנת 2019

13.65

שנת 2020

7.15

שנת 2021

16.73

שנת 2022

-4.63

שנת 2023

9.61

מדד שארפ

0.51

שארפ כל הקופות

0.45

אלפא שנתית

2.4

יחס נזילות

80.7

סטיית תקן 36 חודשים

1.82

סטיית תקן 60 חודשים

2.31

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

4.07%

₪ 1,231,926

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.82%

₪ 247,659

מזומנים ושווי מזומנים

8.29%

₪ 2,506,942

אג"ח מיועדות

27.12%

₪ 8,201,594

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

37.52%

₪ 11,348,444

אג"ח ממשלתיות סחירות

0.52%

₪ 158,740

פיקדונות

0.30%

₪ 89,960

נכסים אחרים

11.80%

₪ 3,569,324

קרנות נאמנות

5.52%

₪ 1,668,790

הלוואות

4.04%

₪ 1,221,437

51.5%

חשיפה למניות

51.76%

חשיפה לחו"ל

25.42%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	3.31	5.88	16.68	16.8	43.33
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.7	5.87	18
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	2.63	5.71	16.33	23.51	43.09
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	2.62	4.97	13.98	22.72	45.3
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	2.58	5.17	13.3	22.47	48.47
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.58	5.55	15.21	25.73	52.07
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.5	6.27	18.68
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	2.5	4.78	12.34	21.49	43.35
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.44	4.84	15.38	24.23	50.99

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	22.337	6755719.7
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.33	402334.44
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.031	9298.02
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.182	54962.98
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.028	8407.46
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.242	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.02	6184.29
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0.075	22586.7
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	0.316	95604.38
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	0.116	34942.82
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.015	4564.66
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.031	9298.02
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	563.05
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.02	6046.72
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.026	7934.23
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.002	478.37
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.614	185769.25
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	410.65
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.091	27560.18
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.666	201505.6
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.003	834.43
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.082	24949.47
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.127	38443.72
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.924	279437.19
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	9.29	1163208.12
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.846	1163208.12
מניות זרות הנסחרות בארץ	0	0
מניות לא סחירות	1.019	1.019
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.679	507844.85
אופציה מסוג Warrant	0.016	4770.18
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	-0.007	-2115.06
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.281	84935.1
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.143	43160.86
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0.007	2246.62
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	11.769	3559515.56
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.02	6065.14
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.11	335591.62
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.281	84935.1
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.002	546.94
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0.087	26262.47
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.7	211768.36
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.01	3087.94
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	-0.005	-1378.84
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0.001	0.001
אופציות מסוג Warrants	0.001	4770.18
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0.055	16612.18

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.247	74604.85
פח"ק/פר"י	0.665	201098.11
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.033	9856.55
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0.952	287934.16
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.712	215265.64
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.043	315562.74
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.858	259570.54
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.194	58642.99
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0.169	51166.27
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.128	38794
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0.001	415.91
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.022	6775.82
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0.419	126576.97
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0	0
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	6.755	2043157.65
מק"מ	0.003	1041.3
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	0.869	262685.83
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.827	2066383.36
קרנות הון סיכון	0.158	81666.78
חייבים שונים	0.04	12097.04
זכאים	-0.112	-33745
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.832	2066383.36
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.27	81666.78
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.197	59635.94
זכויות במקרקעין לא מניבים	0.407	123149.35
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.213	64439.59
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.103	636074.69
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0	0
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.242	73341.98
קרנות גידור	0.063	19200.57
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.753	530281.61
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.629	190112.82
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	3.136	948395.43

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.09

פברואר

2.43

מרץ

2.58

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

5.17

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.17

פברואר

-1.00

מרץ

0.58

אפריל

1.30

מאי

0.45

יוני

2.15

יולי

2.24

אוגוסט

-0.52

ספטמבר

-0.77

אוקטובר

-2.24

נובמבר

2.68

דצמבר

2.31

תשואה מצטברת

9.61

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.22

פברואר

0.06

מרץ

1.15

אפריל

-1.23

מאי

-1.62

יוני

-2.52

יולי

3.47

אוגוסט

-0.31

ספטמבר

-4.12

אוקטובר

2.35

נובמבר

1.32

דצמבר

-1.80

תשואה מצטברת

-4.63

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

1.44

פברואר

1.60

מרץ

1.67

אפריל

1.97

מאי

1.98

יוני

0.41

יולי

-0.21

אוגוסט

2.06

ספטמבר

-0.49

אוקטובר

2.87

נובמבר

0.04

דצמבר

2.29

תשואה מצטברת

16.73

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

-0.18

פברואר

-2.74

מרץ

-9.29

אפריל

4.84

מאי

1.32

יוני

0.14

יולי

2.44

אוגוסט

2.81

ספטמבר

-1.39

אוקטובר

0.21

נובמבר

6.68

דצמבר

3.02

תשואה מצטברת

7.15

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.10

פברואר

1.28

מרץ

0.80

אפריל

2.03

מאי

-1.71

יוני

2.46

יולי

0.43

אוגוסט

-0.68

ספטמבר

1.03

אוקטובר

1.77

נובמבר

1.19

דצמבר

1.26

תשואה מצטברת

13.65

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

כלל פנסיה לבני 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

כלל פנסיה לבני 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

51.5%

51.76%

25.42%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בכלל פנסיה לבני 50 ומטה

51.5%

51.76%

25.42%

מחשבון תשואה של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

תשואות העבר של כלל פנסיה לבני 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה