הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה תשואות מעודכנות ל22/04/2024

2.5

מרץ

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9823

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50 ומטה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

2,575

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

53.73%

חשיפה למניות

56.35%

חשיפה לחו"ל

24.27%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	3.31	5.88	16.68
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.7	5.87	18
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	2.63	5.71	16.33
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	2.62	4.97	13.98
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	2.58	5.17	13.3

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

2.5

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

12.34

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.97

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

21.49

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.54

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

43.35

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.6

3 שנים ממוצעת

6.7

5 שנים ממוצעת

7.47

שנת 2019

12.84

שנת 2020

5.99

שנת 2021

15.57

שנת 2022

-4.37

שנת 2023

8.81

מדד שארפ

-0.06

שארפ כל הקופות

-0.12

אלפא שנתית

1.92

יחס נזילות

82.2

סטיית תקן 36 חודשים

1.77

סטיית תקן 60 חודשים

2.19

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

1.45%

₪ 486,662

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.06%

₪ 20,580

מזומנים ושווי מזומנים

7.95%

₪ 2,676,092

אג"ח מיועדות

26.52%

₪ 8,925,203

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

34.78%

₪ 11,705,476

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.10%

₪ 3,398,632

פיקדונות

0.00%

₪ 129

נכסים אחרים

14.15%

₪ 4,760,572

קרנות נאמנות

2.05%

₪ 691,230

הלוואות

2.94%

₪ 990,722

53.73%

חשיפה למניות

56.35%

חשיפה לחו"ל

24.27%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50 ומטה (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	3.31	5.88	16.68	16.8	43.33
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.7	5.87	18
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה	2.63	5.71	16.33	23.51	43.09
מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה	2.62	4.97	13.98	22.72	45.3
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	2.58	5.17	13.3	22.47	48.47
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה	2.58	5.55	15.21	25.73	52.07
הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה	2.5	4.78	12.34	21.49	43.35
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.5	6.27	18.68
מיטב מקיפה מסלול לבני 50 ומטה	2.44	4.84	15.38	24.23	50.99

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	22.267	7493906.79
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.19	64043.67
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.017	5589.91
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.019	6325.92
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.042	14255.65
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.008	2573.84
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.016	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.011	3535.39
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	0.509	171192.86
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	6.703	2255809.79
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	1.218	410021.69
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.008	2855.36
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.019	6325.92
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	-329.99
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.001	329.99
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.011	3617.39
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.013	4456.64
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.01	0.013
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.024	8130.02
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.001	325.12
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.006	2112.84
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	0.607	204253.18
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.006	1994.07
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.081	27278.21
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.197	66325.27
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.694	233630.25
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	8.066	1216248.01
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.614	1216248.01
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.375	126279
מניות לא סחירות	0.909	0.909
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	2.142	720794.46
אופציה מסוג Warrant	0.002	525.11
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.008	2585.72
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.004	-1350.6
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	13.627	4586101.96
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.174	58470.51
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.303	438578.61
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.146	49050.05
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.008	2585.72
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.004	-1350.6
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.086	-28819
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.163	391397.43
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	314.98
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-119.14
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	525.11
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	91

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.232	78161.44
פח"ק/פר"י	0.538	180955.16
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.002	643.38
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.183	61462.12
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.002	673.44
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	0.521	175495.35
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	1.529	514667.56
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.225	75571.07
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.252	84691.2
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	129.27
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.013	4243.47
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.013	4534.13
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	5.053	1700621.6
מק"מ	1.66	558752.74
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.944	654227.44
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.716	2947012.95
קרנות הון סיכון	0.184	244858.14
חייבים שונים	0.75	252400.04
זכאים	-0.224	-75316.15
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	8.756	2947012.95
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.728	244858.14
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.122	41214.32
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.123	41391.72
קרנות נדל"ן בחו"ל	2.448	824046.08
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.415	139644.1
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.016	5354.87
קרנות גידור	0.237	79676.14
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	0.17	57084.25
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.871	629611.63
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.01

פברואר

2.21

מרץ

2.50

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.78

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.34

פברואר

-0.85

מרץ

0.02

אפריל

1.55

מאי

0.78

יוני

1.95

יולי

2.17

אוגוסט

-0.46

ספטמבר

-1.05

אוקטובר

-2.14

נובמבר

2.51

דצמבר

1.79

תשואה מצטברת

8.81

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.47

פברואר

-0.05

מרץ

1.36

אפריל

-0.99

מאי

-1.60

יוני

-2.31

יולי

3.32

אוגוסט

-0.93

ספטמבר

-3.94

אוקטובר

2.48

נובמבר

1.85

דצמבר

-1.92

תשואה מצטברת

-4.37

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.78

פברואר

0.91

מרץ

1.98

אפריל

1.78

מאי

1.70

יוני

0.72

יולי

0.05

אוגוסט

2.15

ספטמבר

-0.56

אוקטובר

2.58

נובמבר

0.30

דצמבר

2.22

תשואה מצטברת

15.57

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.04

פברואר

-2.95

מרץ

-8.50

אפריל

5.57

מאי

1.36

יוני

-0.10

יולי

2.33

אוגוסט

3.03

ספטמבר

-1.26

אוקטובר

-0.08

נובמבר

5.23

דצמבר

1.96

תשואה מצטברת

5.99

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

3.06

פברואר

1.15

מרץ

0.84

אפריל

1.86

מאי

-1.72

יוני

2.62

יולי

0.34

אוגוסט

-0.53

ספטמבר

1.05

אוקטובר

1.48

נובמבר

1.17

דצמבר

0.91

תשואה מצטברת

12.84

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

53.73%

56.35%

24.27%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

53.73%

56.35%

24.27%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 ומטה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה