כלל קופת גמל להשקעה

פתרון השקעה גמיש לתקציב בינוני

גמל להשקעה של כלל מנוהלת בצורה חכמה ואחראית בשנים האחרונות. ודאו שאכן קיבלתם את התנאים הטובים ביותר.

חברת הביטוח כלל מנהלת כמיליארד שקל בקופת גמל להשקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה שונים וברמות סיכון נפרדות.

קופת גמל להשקעה כלל מנוהלת בכפוף לוועדת ההשקעות של כלל חברה לביטוח וזאת מצליחה להציע יתרונות רבים לקהל המשקיעים כך שסך הנכסים המנוהלים גדל למיליארד שקל.

עם מסלולי השקעה מגוונים החל מחשיפה סולידית לחלוטין ועד מסלולי מניות ומחקות מדד, ניתן למצוא שילוב חכם בעבור כל משקיע.

חברת הביטוח כלל הינה חברה בעלת ממדים גדולים אשר מציעה מוצרי ביטוח, פנסיה ,פיננסים וכמובן קופת גמל להשקעה הגדול והיציבות משדר לחוסכים ביטחון ונאמנות למותג.

אך האם חברת כלל צריכה להיות אוטומטית חלק מתיק הנכסים שלכם? לא בהכרח, חשוב לבדוק התאמה חכמה ונכונה אל מול המוצרים הקיים ברשותכם.

כלל קופות גמל להשקעה מסלולים

טבלת מסלולי השקעה של גמל להשקעה בחברת הביטוח כלל

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500	6.01	11.79	34.41	50.63
כלל גמל לעתיד כללי פאסיבי	5.04	5.28
כלל גמל לעתיד פאסיבי מדדי מניות	3.99	7.96
כלל גמל לעתיד מניות	3.95	8.90	20.74	15.72	49.85
כלל גמל לעתיד כללי	2.31	4.72	12.81	12.46	31.32
כלל גמל לעתיד הלכה	2.3	4.16	12.22	10.01	21.5
כלל גמל לעתיד אג"ח עד 15% מניות	1.35	2.30	8.13	5.74	16.48
כלל גמל לעתיד אג"ח	0.75	1.06	5.29	2.33	9.61
כלל גמל לעתיד שקלי טווח קצר	0.33	1.15	4.92	6.61	6.86
כלל גמל לעתיד אג"ח ממשלתי	0.23	0.07	2.49	-0.62	4.5

כלל קופת גמל להשקעה

חברת הביטוח כלל מנהלת קופות גמל להשקעה במגוון רחב של מסלולי השקעה, החל ממסלול שקלי "סולידי" ועד מסלול 100% מניות המנוהל באופן יותר נועז.

כל אחד מהמסלולים כפוף לועדת ההשקעות של כלל ומנוהל ביד רמה, כזאת אשר מעניקה ביטחון ותמורה למשקיעים במרבית טווחי הזמן.

קופת גמל להשקעה כלל דמי ניהול

דמי ניהול בקופת גמל להשקעה כלל כפופים למדרג דמי ניהול אשר מתעדכן מעת לעת ונתון להחלטות הנהלת החברה.

מכיוון שקופת גמל להשקעה מוגבלת בתקרת הפקדה שנתית, אין לסכום ההפקדה הראשון שלכם השפעה יתרה על גובה דמי הניהול שתדרשו לשלם ולכן חשוב להתעדכן במדרג דמי הניהול העדכני על מנת לוודא שתקבלו את הדיל הטוב ביותר.

יחד עם זאת, חברת הביטוח כלל מציעה גמישות מסוימת במדרג דמי הניהול ואף ייתכן שמשקיעים רבים בחרו להצטרף לכלל על סמך הגמישות הזאת.

כלל קופת גמל להשקעה הפקדה

הפקדה לקופת גמל להשקעה בחברת כלל הינו תהליך קל, נוח ופשוט. בשל מגבלת ההפקדה השנתית של גמל להשקעה, ניתן להציע לכל לקוח מגוון דרכים לבצע הפקדה לבחירתו.

במקרה של הפקדה חד פעמית, בין אם זאת הפקדה ראשונה או הפקדה מזדמנת, מומלץ לבצע את ההפקדה דרך העברה בנקאית. את ההעברה תבצעו לחשבון הבנק המשויך למסלול ההשקעה שבחרתם.

דרך נוספת לבצע הפקדה חד פעמית היא מסירת צ'ק למשרדי חברת הביטוח כלל, נציג של החברה או איש מקצוע מטעמם.

במקרה של הפקדה חודשית קבועה , הדרך המקובלת והפופולארית ביותר היא הוראת קבע בנקאית של חיוב חודשי בסכום קבוע.

בכל דרך שתבחרו, מומלץ בחום לדרוש אסמכתא בנקאית ולשלוח אותה לכלל בצירוף צילום תעודת זהות על מנת לוודא שהכספים שויכו לקופה הנכונה.

כלל קופת גמל להשקעה תשואות

תשואות קופות הגמל להשקעה של כלל תחרותיות בהשוואה לגופים המקבלים ברמות החשיפה למניות דומות.

כלומר, ניתן למצוא טווחי זמן שונים בהם כלל נמצאת במקומות גבוהים בדירוג התשואות, יחד עם זאת, יש לוודא התאמה בין אופי המשקיע לרמת הסיכון של אותו מסלול השקעה.

במסלולי המניות ניתן לראות שכלל הציגה במספר מקרים תשואה דו ספרתית אשר נחשבת לאטרקטיבית לקהל המשקיעים של מסלולי 100% מניות.

אך האם הביצועים של כלל עדיפים ומוחלטים אל מול הגופים המקבילים? יש צורך לצלול פנימה לכל מסלול ולהבין את התנודתיות, יציבות ופוטנציאל התשואה אל מול הממוצע בענף באותה רמת סיכון.

הצג עוד

שאלות על קופת גמל להשקעה של כלל

התשובות לכל השאלות בנוגע לגמל להשקעה של כלל

גמל להשקעה הינה אפיק חיסכון לכספים נזילים בתקציב בינוני בעלי טווח השקעה גמיש.

קופת גמל להשקעה מתנהלת בדומה לתוכנית חיסכון בנקאי אליה ניתן להפקיד עד כ-70,000 ש"ח בשנה, בין אם כסכום חד פעמי ובין אם בהפקדה חודשית.

חברת הביטוח כלל מציעה לקהל המשקיעים את האפשרות לניהול קופות גמל להשקעה שלהם תחת מסלולי הניהול בכלל.

חברת כלל מאפשרת הצטרפות דיגיטלית לגמל להשקעה דרך האתר שלה, באופן דיגיטלי ועצמאי. התהליך קל ונוח ובסיומו תקבלו מחברת הביטוח אישור פתיחת קופה ואת שאר פרטי ההפקדה (להפקדה חד פעמית או אישור להוראת קבע).

יחד עם זאת, במידה והינכם מעדיפים יחס אישי וליווי, אתם מוזמנים לפנות אלינו ואנו נשמח לבצע עבורכם את כל התהליך ולוודא שיש לכם את כל הפרטים הרלוונטים לביצוע ההפקדה.

איזור אישי של כלל חברה לביטוח יציג לכם באופן די קל ונוח את היתרות והמצב העדכני של כל ההשקעות שלכם בנוסף למידע אודות פוליסות הביטוח שלכם בכלל.

בנוסף לכך, מלבד בדיקת יתרות עדכניות של גמל לעתיד שלכם, חשוב להשוואות את ביצועי קופת הגמל להשקעה המובילות אל מול זאת שלכם. תוכלו לעשות זאת בקלות בעמוד השוואת קופות גמל להשקעה אצלנו באתר.

חברת הביטוח כלל שומרת על גמישות ואטרקטיביות יתרה אל מול הגופים המובילים בתחום ומציעה מדרג דמי ניהול דינמי אשר משתנה ומתעדכן בהתאם לשינויים בשוק ובענף הביטוח.

לכן, חשוב לבחון ולבדוק את מדרגי דמי הניהול מעת לעת, הן בכלל והן בשאר הגופים. תוכלו לעשות זאת על ידי פנייה ישירה לכל הגופים או לחלופין תוכלו לפנות אלינו ולקבל בזריזות את מדרגי דמי הניהול של כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח.

גמל לעתיד של כלל אינו זר למקומות המובילות בתשואה, יתרה מכך, חברת הביטוח הציגה תשואה דו ספרתית לאורך שנים גם במסלול הכללי.

אף על כך, מומלץ לבחון את כל הגופים הרלוונטים לאותו מסלול שכן אין ערבות או הבטחה שכלל אכן תשחזר את ההצלחה או תשמור על המקומות המובילים.