הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה תשואות מעודכנות ל22/04/2024

1.49

מרץ

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9829

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

60 ומעלה

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

786

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

25.72%

חשיפה למניות

35.44%

חשיפה לחו"ל

16.54%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	1.87	4.62	14.23
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	1.85	2.85	10.2
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	1.79	3.24	12.71
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	1.74	4.20	13.63
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה	1.73	3.10	9.84

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

1.49

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

8.54

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.69

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

14.95

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.39

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

29.48

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.43

3 שנים ממוצעת

4.75

5 שנים ממוצעת

5.3

שנת 2019

9.31

שנת 2020

4.19

שנת 2021

10.60

שנת 2022

-2.97

שנת 2023

6.64

מדד שארפ

-1.08

שארפ כל הקופות

-1.11

אלפא שנתית

1.8

יחס נזילות

79.6

סטיית תקן 36 חודשים

1.1

סטיית תקן 60 חודשים

1.37

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

11.89%

₪ 436,035

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.51%

₪ 18,527

מזומנים ושווי מזומנים

5.48%

₪ 200,814

אג"ח מיועדות

25.89%

₪ 949,542

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

17.21%

₪ 631,052

אג"ח ממשלתיות סחירות

14.84%

₪ 544,409

פיקדונות

0.00%

₪ 180

נכסים אחרים

9.30%

₪ 341,157

קרנות נאמנות

2.45%

₪ 89,834

הלוואות

12.43%

₪ 455,862

25.72%

חשיפה למניות

35.44%

חשיפה לחו"ל

16.54%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 60 ומעלה (10)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	1.87	4.62	14.23
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה	1.85	2.85	10.2	13.81	32.1
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	1.79	3.24	12.71
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	1.74	4.20	13.63
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה	1.73	3.10	9.84	16.65	31.63
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	1.7	3.12	9.22	17.04	33.94
מיטב מקיפה 60 ומעלה	1.68	3.11	11.09	17.87	33.69
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה	1.68	3.42	10.71	16.59	34.23
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 60 ומעלה	1.58	3.24	10.71	15.58	28.35
הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה	1.49	2.85	8.54	14.95	29.48

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	22.523	825998.31
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.712	62768.21
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.099	3623.97
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.129	4737.17
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.397	14567.33
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.051	1854.29
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.001	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.072	2647.48
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	8.515	312281.81
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	5.799	212675.42
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.265	9723.87
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.08	2917.79
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.129	4737.17
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	-458.97
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.013	458.97
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.063	2309.35
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.078	2845.13
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.071	0.006
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.304	11136.63
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.006	210.78
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.557	20415.96
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	4.171	152955.36
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.041	1493.27
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.19	43628.68
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.252	45926.99
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.329	12068.64
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	3.827	63019.66
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	1.718	63019.66
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.178	6528.17
מניות לא סחירות	0.804	0.804
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.016	37250.03
אופציה מסוג Warrant	0.001	27.15
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.004	128.41
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-32.03
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	6.21	227752.39
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	1.429	52393.2
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	0.618	22672.96
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.066	2435.9
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.004	128.41
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-32.03
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.028	-1017.12
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.17	42919.47
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0	16.28
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-6.16
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	27.15
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	4.17

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.102	3723.05
פח"ק/פר"י	1.045	38313.36
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.001	33.26
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	1.293	47436.68
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.013	485.17
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	3.726	136636.68
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	5.306	194598.61
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	1.023	37512.08
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.967	35469.62
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.005	179.79
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.017	630.44
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.006	234.4
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	3.236	118672.98
מק"מ	0.186	6809.8
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.005	36859.34
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.483	215130.81
קרנות הון סיכון	0.097	53357.16
חייבים שונים	0.464	17010.09
זכאים	-0.839	-30761.08
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	5.866	215130.81
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.455	53357.16
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.036	1317.98
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.098	3610.19
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.357	49762.81
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.189	6934.93
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.001	52.22
קרנות גידור	0.075	2743.34
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.591	58332.31
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	0.853	31267.39
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.16

פברואר

1.18

מרץ

1.49

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

2.85

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

1.71

פברואר

-0.95

מרץ

0.30

אפריל

1.02

מאי

1.04

יוני

1.08

יולי

1.20

אוגוסט

0.13

ספטמבר

-0.62

אוקטובר

-1.60

נובמבר

1.98

דצמבר

1.22

תשואה מצטברת

6.64

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.05

פברואר

-0.48

מרץ

0.81

אפריל

-0.52

מאי

-1.17

יוני

-0.87

יולי

1.97

אוגוסט

-0.73

ספטמבר

-2.35

אוקטובר

1.31

נובמבר

1.12

דצמבר

-0.96

תשואה מצטברת

-2.97

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.65

פברואר

0.38

מרץ

1.35

אפריל

1.17

מאי

1.29

יוני

0.67

יולי

0.25

אוגוסט

1.46

ספטמבר

-0.13

אוקטובר

1.41

נובמבר

0.53

דצמבר

1.10

תשואה מצטברת

10.60

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.23

פברואר

-1.22

מרץ

-5.79

אפריל

3.65

מאי

0.94

יוני

-0.21

יולי

1.44

אוגוסט

1.83

ספטמבר

-0.59

אוקטובר

0.08

נובמבר

2.88

דצמבר

1.19

תשואה מצטברת

4.19

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

1.91

פברואר

0.83

מרץ

0.75

אפריל

1.18

מאי

-0.57

יוני

1.69

יולי

0.40

אוגוסט

-0.10

ספטמבר

0.68

אוקטובר

0.94

נובמבר

0.76

דצמבר

0.49

תשואה מצטברת

9.31

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

25.72%

35.44%

16.54%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

25.72%

35.44%

16.54%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה