הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 תשואות מעודכנות ל22/04/2024

2.26

מרץ

עודף גירעון אקטוארי

-0.13

מספר האוצר

9827

סוג קרן פנסיה

פנסיה מקיפה

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

1,721

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

44.44%

חשיפה למניות

49.43%

חשיפה לחו"ל

24.83%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	2.9	5.17	15.2
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.43	5.03	13.95
כלל פנסיה לבני 50-60	2.42	4.73	12.35
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.38	4.95	16.51
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	2.36	4.38	12.77

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

2.26

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

11.58

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.92

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

20.3

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.51

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

39.71

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.56

3 שנים ממוצעת

6.35

5 שנים ממוצעת

6.92

שנת 2019

11.39

שנת 2020

5.31

שנת 2021

13.76

שנת 2022

-3.46

שנת 2023

8.62

מדד שארפ

-0.81

שארפ כל הקופות

-0.9

אלפא שנתית

2.04

יחס נזילות

81.5

סטיית תקן 36 חודשים

1.5

סטיית תקן 60 חודשים

1.85

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

6.17%

₪ 518,647

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.28%

₪ 23,526

מזומנים ושווי מזומנים

7.14%

₪ 600,189

אג"ח מיועדות

26.39%

₪ 2,217,208

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

29.02%

₪ 2,438,192

אג"ח ממשלתיות סחירות

10.12%

₪ 850,274

פיקדונות

0.00%

₪ 215

נכסים אחרים

11.27%

₪ 946,838

קרנות נאמנות

2.66%

₪ 223,368

הלוואות

6.93%

₪ 582,052

44.44%

חשיפה למניות

49.43%

חשיפה לחו"ל

24.83%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (9)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60	2.9	5.17	15.2	16.13	38.14
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.43	5.03	13.95	22.24	44.74
כלל פנסיה לבני 50-60	2.42	4.73	12.35	20.57	42.98
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60	2.38	4.95	16.51
מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60	2.36	4.38	12.77	20.94	40.56
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 עד 60	2.34	4.92	14.56	21.09	37.72
הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60	2.26	4.22	11.58	20.3	39.71
מיטב מקיפה 50-60	2.24	4.45	14.26	24.47	49.95
אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60	2.2	5.53	17.85

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	22.204	1865283.09
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	1.207	101406.78
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.071	5923.21
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.074	6189.32
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.28	23557.29
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.024	1986.03
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.006	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.041	3459.05
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	1.49	125137.08
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	6.553	550504.69
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	1.068	89676.08
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.056	4732.58
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.074	6189.32
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	-549.66
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.007	549.66
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.02	1639.88
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.024	2020.34
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.04	0.011
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.159	13338.71
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.004	344.5
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	0.113	9471.36
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	2.379	199842.6
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.023	1951.01
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.285	23938.07
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	0.561	47109.48
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.579	48647.37
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	6.73	253394.02
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	3.016	253394.02
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.313	26300.52
מניות לא סחירות	0.885	0.885
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.786	150071.92
אופציה מסוג Warrant	0.001	109.37
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	526.05
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.004	-295.39
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	11.107	933024.93
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	0.616	51710.69
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.087	91344.23
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.119	9979.05
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.006	526.05
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.004	-295.39
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.059	-4957.65
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	1.157	97221.18
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	65.59
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-24.81
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	109.37
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	17.96

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.229	19260.98
פח"ק/פר"י	0.854	71780.45
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.002	134
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	0.615	51635.78
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.006	519.64
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	1.818	152683.22
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	3.075	258303.16
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	0.492	41335.64
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	0.694	58313.92
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.003	215.31
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.015	1272.38
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.011	944.34
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	4.442	373179.97
מק"מ	0.955	80223.96
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	1.508	126684.3
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.504	560175.56
קרנות הון סיכון	0.12	91916.07
חייבים שונים	0.7	58779.66
זכאים	-0.195	-16420.23
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	6.668	560175.56
קרנות הון סיכון בחו"ל	1.094	91916.07
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0.068	5734.27
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.103	8632.27
קרנות נדל"ן בחו"ל	1.822	153097.88
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.338	28410.06
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0.006	525.81
קרנות גידור	0.104	8720.33
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	1.123	94331.04
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.525	128092.16
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.08

פברואר

1.84

מרץ

2.26

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.22

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.13

פברואר

-0.72

מרץ

0.07

אפריל

1.50

מאי

0.88

יוני

1.64

יולי

1.95

אוגוסט

-0.17

ספטמבר

-0.89

אוקטובר

-1.82

נובמבר

2.22

דצמבר

1.61

תשואה מצטברת

8.62

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.23

פברואר

-0.16

מרץ

1.10

אפריל

-0.79

מאי

-1.39

יוני

-1.77

יולי

2.80

אוגוסט

-0.88

ספטמבר

-3.31

אוקטובר

2.06

נובמבר

1.66

דצמבר

-1.43

תשואה מצטברת

-3.46

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.80

פברואר

0.73

מרץ

1.79

אפריל

1.55

מאי

1.62

יוני

0.68

יולי

0.10

אוגוסט

1.88

ספטמבר

-0.35

אוקטובר

2.10

נובמבר

0.29

דצמבר

1.81

תשואה מצטברת

13.76

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.11

פברואר

-2.31

מרץ

-7.30

אפריל

4.79

מאי

1.18

יוני

-0.16

יולי

1.98

אוגוסט

2.57

ספטמבר

-0.96

אוקטובר

0.00

נובמבר

4.26

דצמבר

1.60

תשואה מצטברת

5.31

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

2.53

פברואר

1.00

מרץ

0.81

אפריל

1.59

מאי

-1.26

יוני

2.23

יולי

0.34

אוגוסט

-0.36

ספטמבר

0.89

אוקטובר

1.33

נובמבר

1.02

דצמבר

0.77

תשואה מצטברת

11.39

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60 יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

44.44%

49.43%

24.83%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

44.44%

49.43%

24.83%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

תשואות העבר של הראל פנסיה - גילאי 50 עד 60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה