הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 תשואות מעודכנות ל22/04/2024

2.14

מרץ

עודף גירעון אקטוארי

0.49

מספר האוצר

9858

סוג קרן פנסיה

פנסיה כללית

התמחות

50-60

יתרת נכסים (במליונים)

צבירה נטו (במליונים)

דמי ניהול ממוצעים

דמי ניהול מהפקדה

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

// פיזור השקעות

הצג קבוצות השקעה ראשיות

43.89%

חשיפה למניות

52.28%

חשיפה לחו"ל

24.76%

חשיפה למט"ח

// בהשוואה למתחרים

טבלת קופות מלאה

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60	2.73	5.03	14.12
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60	2.33	4.89	17.36
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60	2.33	4.70	11.99
מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60	2.3	4.35	12.23
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60	2.14	4.24	11.84

// נתונים חשובים

תשואה חודשית

2.14

12 חודשים אחרונים (מצטברת)

11.84

12 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.94

36 חודשים אחרונים (מצטברת)

11.48

36 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.3

60 חודשים אחרונים (מצטברת)

26.91

60 חודשים אחרונים (ממוצעת)

0.4

3 שנים ממוצעת

3.69

5 שנים ממוצעת

4.88

שנת 2019

11.78

שנת 2020

3.78

שנת 2021

11.19

שנת 2022

-8.94

שנת 2023

8.67

מדד שארפ

-1.99

שארפ כל הקופות

-1.13

אלפא שנתית

יחס נזילות

81.7

סטיית תקן 36 חודשים

1.78

סטיית תקן 60 חודשים

2.12

נתונים נוספים

// גביעים והצלחות

הצג פירוט תשואות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

// מדריכים קצרים

אוי, נראה שאין מדריכים חדשים

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

לפניכם תצוגה נוחה של הנכסים המנוהלים בקופה לפי 9 קבוצות נכסים ראשיות.

קבוצת נכסים

ערך בשקלים

אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות

18.07%

₪ 62,518

אג"ח קונצרניות לא סחירות

0.59%

₪ 2,053

מזומנים ושווי מזומנים

9.26%

₪ 32,040

אג"ח מיועדות

0.00%

₪ 0

מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות

28.53%

₪ 98,744

אג"ח ממשלתיות סחירות

18.70%

₪ 64,707

פיקדונות

0.01%

₪ 21

נכסים אחרים

7.32%

₪ 25,325

קרנות נאמנות

4.63%

₪ 16,040

הלוואות

12.89%

₪ 44,625

43.89%

חשיפה למניות

52.28%

חשיפה לחו"ל

24.76%

חשיפה למט"ח

קרנות נוספות במסלול 50-60 (8)

פעילות בלבד (0)

שם קופה	חודשית	מתחילת שנה	12 חודשים	36 חודשים	60 חודשים
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60	2.73	5.03	14.12	8.79	28.21
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60	2.33	4.89	17.36
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60	2.33	4.70	11.99	12.3	31.02
מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60	2.3	4.35	12.23	12.6	29.84
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60	2.14	4.24	11.84	11.48	26.91
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60	2.14	4.76	12.23	10.13	29.73
מיטב כללית לבני 50-60	2.11	4.17	13.65	14.05	31.54
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 עד 60	2.05	5.45	16.82

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

נכנסים לעובי הקורה עם פירוט מלא לסוגי הנכסים המוחזקים בקופה.

אגרות חוב

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
אגרות חוב מיועדות מסוג ערד (4.86%)	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	3.294	11398.93
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.11	381.39
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.178	615.06
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0.77	2664.55
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0.052	181.61
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לא כולל, (-BBB; -AA)	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -BBB: +BBB	0.099	343.74
אג"ח ממשלת ישראל שנסחרות בחו"ל	0	0
אג"ח ממשלתיות סחירות צמודות מדד	13.154	45523.62
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות	4.847	16772.67
אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות בריבית משתנה	0.319	1103.66
אגרות חוב סחירות שהנפיקו ממשלות זרות בחו"ל	0.154	533.7
אגרות חוב לא סחירות שהנפיקו חברות זרות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0.178	615.06
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגות	0	0
תעודות חוב מסחריות לא סחירות צמודות מט"ח שעומדות כנגדן בטוחה מספקת בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	-53.18
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.015	53.18
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג הנמוך מ -BBB או לא מדורגות	0.06	206.28
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0.073	254.14
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג הנמוך מ-BBB או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג הנמוך מ-BBB- או לא מדורגות	0	0
אגרות חוב סחירות שהנפיקו חברות ישראליות בחו"ל בדירוג -A ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות אחרות בדירוג (-AA) ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג -AA ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +A ועד -BBB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בחו"ל בדירוג +BB ומעלה	0	0
שכבת חוב (Tranch) בישראל בדירוג -AA- ומעלה	0.097	0.011
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות בדירוג AA- ומעלה	0	0
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מדד בדירוג -AA לפחות	0.372	1287.63
אגרות חוב קונצרניות לא סחירות צמודות מט"ח בדירוג -AA לפחות	0.006	22.18
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA- לפחות	1.019	3525.19
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA- לפחות	5.738	19859.32
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מט"ח בדירוג AA- לפחות	0.056	193.88
אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.841	6371.55
אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג AA לא כולל(-BBB: -AA)	1.47	5087.07
תעודות חוב מסחריות לא סחירות לא צמודות -BBB: +A	0	0

מניות ואופציות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
מניות היתר	0.571	1976.31
מניות השייכות למדד ת"א 25/35	6.641	10292.94
מניות השייכות למדד ת"א 75/90	2.974	10292.94
מניות זרות הנסחרות בארץ	0.309	1069.03
מניות לא סחירות	0.626	0.626
מניות סחירות של תאגיד תושב חוץ בשיעור החזקה של עד 10% בחו"ל	0	0
מניות של חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל	1.763	6099.93
אופציה מסוג Warrant	0.001	4.45
אופציות סחירות על מניות ועל מדד מניות בחסר (short)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity (long)	0	0
אופציות סחירות על סחורות – commodity בחסר (short)	0	0
אופציות על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירות long	0	0
אופציות long לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות בחו"ל	0	0
אופציות short לא סחירות על שקל/מט"ח בחו"ל	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים בחו"ל FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על מדדים כולל מניות בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0.006	21.9
חוזים עתידיים על מט"ח בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית בחו"ל לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-3.64
אופציות long סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
אופציות short סחירות על מדדים/נכסים אחרים בחו"ל	0	0
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל אחרות בחו"ל	0	0
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	11.223	38838.35
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ	1.971	6819.89
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בארץ	1.073	3712.84
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל	0.12	415.39
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (long)	0	0
אופציות מט"ח/מט"ח לא סחירות (short)	0	0
OTC אופציות short לא סחירות על מדדים כולל מניות	0	0
חוזים עתידיים אחרים לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים לא סחירים על מדדים כולל מניות FORWARD, SWAP	0.006	21.9
חוזים עתידיים על מט"ח/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	0	0
חוזים עתידיים על ריבית לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.001	-3.64
חוזים עתידיים על שקל/מט"ח לא סחירים FORWARD, SWAP	-0.087	-301.1
מניות לא סחירות בתאגיד חוץ	0.976	3379.08
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים long	0.001	2.68
אופציות על מדדים כולל מניות סחירים short	0	-1.01
אופציות OTC (short) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות OTC (long) בחסר שקל/מט"ח	0	0
אופציות מסוג Warrants	0	4.45
כתבי אופציה לא סחירים מסוג Warrants	0	0.68

הלוואות ופקדונות

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
הלוואות לעמיתים	0.09	311.43
פח"ק/פר"י	1.857	6427.69
פק"מ לתקופה של עד שלושה חודשים	0.002	5.45
פיקדון צמוד מדד לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
פיקדונות במט"ח לתקופה של עד שלושה חודשים	0	0
תיקי BBB – מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה משכון כדין	1.376	4763.35
תיקי משכנתא BBB – כנגדם בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות או התחייבות לרישום משכנתא שנרשם עליה	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג ומעלה -AA	0.014	47.52
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג -BBB: : +A	0	0
הלוואות עם ערבות בנקאית בדירוג נמוך מ-BBB –	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג ומעלה -AA	4.043	13992.61
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג -BBB: +A	5.301	18346.02
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ-BBB: –	1.043	3610.95
תיקי משכנתאות בחו"ל, או שעומדת כנגדם בכל עת בטוחה מספקת, או משכנתא ראשונה על זכות במקרקעין או התחייב	0	0
הלוואות בחו"ל מובטחות בביטחונות אחרים	1.027	3552.98
הלוואות בחו"ל לא מובטחות	0	0
פיקדונות לא צמודים מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שלושה חודשים ועד שנה	0	0
פיקדונות צמודי מדד בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0.006	20.83
פיקדונות נקובים במט"ח בדירוג -AA ומעלה לתקופה של שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג -AA ומעלה לתקופה של מעל שנה	0	0
פיקדונות לא צמודים בדירוג הנמוך מ-BBB – או לא מדורגים לתקופה של מעל שנה	0	0
הלוואות לא מובטחות	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0.012	42.6
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אשראי	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
הלוואות מובטחות בביטחונות אחרים בדירוג נמוך מ (-BBB) – או לא מדורגות שעומדות כנגדן בטוחה מספקת	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס ריבית	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן מובטחת ונכס בסיס אחר	0	0
מוצרים מובנים בישראל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מדד	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0
מוצרים מובנים בחו"ל עם קרן לא מובטחת ונכס בסיס מניות	0	0

אחר

קבוצת נכסים	% הנכס	ערך הנכס
תעודת השתתפות בקרן נאמנות	0.011	38.38
יתרות מזומנים ועו"ש בשקלים חדשים	5.021	17376.24
מק"מ	0.224	773.55
יתרת מזומנים ועו"ש במטבע חוץ	2.037	7047.81
ני"ע סחירים אחרים של מנפיקים זרים בחו"ל	0	0
קרנות השקעה אחרות	0.243	14208.63
קרנות הון סיכון	0.029	2338.58
חייבים שונים	1.868	6463.55
זכאים	-0.996	-3448.14
קרנות השקעה אחרות בחו"ל	4.106	14208.63
קרנות הון סיכון בחו"ל	0.676	2338.58
זכאים מס הכנסה	0	0
זכויות במקרקעין מניבים	0	0
זכויות במקרקעין לא מניבים	0	0
זכויות במקרקעין מניבים בחו"ל	0	0
קרנות נדל"ן	0.044	151.97
קרנות נדל"ן בחו"ל	0.986	3411.16
יתרות מזומנים ועו"ש במטבע חוץ בחו"ל	0.342	1182.6
עמיתים זכאים בגין החזרי מס	0	0
עמיתים זכאים בגין שיקים שמועד פרעונם עבר	0	0
קרנות גידור בחו"ל	0	0
קרנות גידור	0.051	176.35
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח קונצרני	3.083	10669.74
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אג"ח ממשלתי	0	0
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – מניות	1.541	5332.08
תעודת השתתפות בקרנות נאמנות – אחר	0	0

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

פירוט תשואות עבר לפי שנים וחודשים לצד ציון הצלחות בולטות

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

קרן פנסיה זו לא הציגה ביצועים יוצאים דופן, אולי שווה לבחון קופה אחרת.

שנת 2024

חודש

תשואה

ינואר

0.14

פברואר

1.91

מרץ

2.14

אפריל

מאי

יוני

יולי

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

תשואה מצטברת

4.24

שנת 2023

חודש

תשואה

ינואר

2.41

פברואר

-1.39

מרץ

0.29

אפריל

1.45

מאי

0.83

יוני

1.59

יולי

2.24

אוגוסט

-0.28

ספטמבר

-1.29

אוקטובר

-2.42

נובמבר

2.99

דצמבר

2.09

תשואה מצטברת

8.67

שנת 2022

חודש

תשואה

ינואר

-1.87

פברואר

-0.87

מרץ

0.44

אפריל

-1.31

מאי

-2.58

יוני

-2.22

יולי

2.98

אוגוסט

-1.49

ספטמבר

-3.98

אוקטובר

1.99

נובמבר

1.50

דצמבר

-1.68

תשואה מצטברת

-8.94

שנת 2021

חודש

תשואה

ינואר

0.79

פברואר

0.42

מרץ

1.65

אפריל

1.32

מאי

1.29

יוני

0.50

יולי

0.09

אוגוסט

1.62

ספטמבר

-0.77

אוקטובר

2.12

נובמבר

0.15

דצמבר

1.51

תשואה מצטברת

11.19

שנת 2020

חודש

תשואה

ינואר

0.10

פברואר

-2.13

מרץ

-8.79

אפריל

4.89

מאי

1.51

יוני

-0.36

יולי

2.00

אוגוסט

2.66

ספטמבר

-1.39

אוקטובר

-0.13

נובמבר

4.42

דצמבר

1.66

תשואה מצטברת

3.78

שנת 2019

חודש

תשואה

ינואר

2.80

פברואר

1.09

מרץ

0.88

אפריל

1.62

מאי

-1.37

יוני

2.10

יולי

0.66

אוגוסט

-0.33

ספטמבר

0.82

אוקטובר

1.36

נובמבר

0.83

דצמבר

0.79

תשואה מצטברת

11.78

מגיע לך קרן פנסיה מצוינת!

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60 יכולה להוות תוספת מעולה לתיק הנכסים הקיים שלכם, פנו אלינו לקבל הצעה בלעדית.

יש לכם הצעה לאתר כתבו לנו

השקעה וחיסכון

השוואת קופות

לוח תשואות

הלוואות מעולות

אבני דרך באתר

תוכן חדש שלא הכרתם

מובילים בדעת קהל

קופות חדשות בניילון

אתר לירות מציג נתונים פיננסים אודות מוצרים פנסיונים ופיננסים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ועוד. צוות האתר עושה מאמצים רבים על מנת לקבץ, למיין ולאסוף את המידע בצורה מדויקת ועדכנית ככל שניתן. מרבית המידע נאסף כפי שהוא מאתרי ממשלה "ביטוח נט", "גמל נט" , "פנסיה נט" כפי שמוצא על ידי האתר לשימוש. בנוסף מעת לעת בתי השקעות וחברות ביטוח משתפים ומעדכנים את הפרטים על מנת לשמור על דיוק מירבי ככל שניתן. עם זאת, ייתכן ויחולו אי דיוקים, ליקוים או טעויות סופר כאלה ואחרות בהצגת המידע. מתוקף כך, צוות האתר אינו אחראי לדיוק ונכונות המידע, אמינותו, שלמותו ואף לרמת הדיוק שלו. אין לראות במידע המופיע באתר המלצה, ייעוץ השקעות או הכוונה לפעולה כלשהי. מובהר שצוות אתר לירות ממליץ להתייעץ עם איש מקצוע לפני כל קבלת החלטה או ביצוע פעולה כלשהי בתחום הפיננסי, פנסיוני ועוד. *שיפור ממוצע לתיק נכסים מתייחס לכל פרמטר אפשרי, החל מדמי ניהול, עצה טובה, שינוי מקדם, ניוד, עדכון מוטבים או כל פעולה אשר תסייע ותטיב עם החוסך גם בהנחת תשואה קבועה ואחידה.

כל הזכויות שמורות לאתר לירות

הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

תשואות חודשיות (12 חודשים אחרונים)

43.89%

52.28%

24.76%

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה

פיזור ההשקעות בהראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

43.89%

52.28%

24.76%

מחשבון תשואה של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

פירוט אחזקות מלא של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

תשואות העבר של הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

אויש, נראה שזאת לא קופה מובילה